Harkitse henkilökohtaisia ​​tavoitteitasi ja riskinsietokykyäsi kun valitaan sijoitusrahasto. Sharpe-suhdeluvut, kolmannen osapuolen luokitukset ja kustannussuhteet ovat tärkeitä tekijöitä vertailemalla samankaltaisia ​​vaihtoehtoja. Nämä viisi terveydenhuollon sijoitusrahastoa kaikki viivästyvät alaansa Sharpe-suhteilla ja niillä on keskimääräistä korkeampia kulusuhteita, mikä johtaa alhaisiin rahasto-osuuksiin.

Eventide Healthcare & Life Sciences Fund (ETCHX)

Eventide Healthcare & Life Sciences Fund -luokka C ("ETCHX") sijoittaa useille terveydenhuollon aloille toimiville yrityksille, mutta yli 80 prosenttia rahaston varoista oli biotekniikka- ja lääkeyhtiöiden omistuksia joulukuusta 2015 lähtien. Yli 80% varoista on keskikorko- ja pienikokoisia osakkeita, sillä rahastonhoitajat pitävät arvostusta tuotteiden ohjaamana kliinisen tutkimusprosessin kautta. Rahasto on hyvin hajautettu näillä erityisaloilla, ja kymmenen parhaan osakkeen osuus on vain 28,13 prosenttia joulukuusta 2015. Morningstar antaa yhden tähtäimen luokituksen C-luokan osakkeille Eventide Healthcare & Life Sciences Fund -rahastolle, mikä johtuu pitkälti Kolmen vuoden Sharpe-suhdeluku on 0, 6, joka kulkee alan keskiarvon ollessa 0,99. 2. 33%: n kulusuhde on vertaisryhmän keskiarvoa korkeampi, mikä edelleen heikentää tuottoa.

Kinetics Medical Fund (KRXCX)

Kinetics Medical Fund -luokka C ("KRXCX") sijoittaa lääkkeiden ja biologisten kantojen kaikkiin markkina-arvoihin. Rahaston 10 suurinta osaketta oli 56,1% salkun kokonaisvarallisuu- desta, joten altistumista on huomattava. Rahaston aktiivinen johto pyrkii pitkäaikaiseen pääoman kertymistä koskevaan strategiaan. Morningstar antaa yhden tähden arvosanan sijoitusrahastojen C-sarjan osakkeisiin, joiden keskimääräinen Sharpe-suhdeluku on 0. 79 euroa kolmen vuoden ajanjaksolla, 0. 77 viiden vuoden ajanjaksolla ja 0. 49 Kymmenen vuoden ajanjakso päättyy maaliskuussa 2016. Kinetics Medical Fund -luokassa C on myös suuri kustannussuhde 2,4 prosentilla.

Alger Health Sciences Fund (AHSBX)

Alger Health Sciences Fund -luokka B ("AHSBX") tunnistaa terveydenhuollon investoinnit perustutkimuksen avulla. Rahasto sijoittaa pääasiassa bioteknologiaan, lääketeollisuuteen, terveydenhuollon laitteisiin ja terveydenhuollon tuottajiin. Biotekniikka-ala on suurin altistuminen 37%: n kokonaisvarallisuudesta helmikuusta 2016. Top 10 työpaikkaa oli 35,1% koko salkusta Tuolloin. Morningstar antaa yhden tähden luokituksen rahasto-osuuksien B-sarjan osakkeille, joiden suhteellisen alhainen Sharpe-luku on 0,34 euroa kolmen vuoden aikana, 0,54 viiden vuoden aikana ja 0,44 10 vuoden joka päättyy maaliskuussa 2016. Alger Health Sciences Fund -luokkaan B liittyy myös suuri kustannussuhde 2: lla.09%.

Putnam Global Health Care Fund (PHSBX)

Putnam Global Health Care Fund -luokka B ("PHSBX") sijoittaa bioteknologiaan, lääketeollisuuteen, lääkinnällisiin laitteisiin ja lääketieteellisiin laitoksiin markkinoilta ympäri maailmaa. perustutkimusta. Tästä monimuotoisuudesta huolimatta lähes 80 prosenttia rahaston omistuksista on biotekniikka- ja lääkealan osakkeita helmikuusta 2016. Top 10 omistusosuus oli 41. 87% koko salkusta. Morningstar antaa kahden tähden luokituksen B-sarjan osakkeisiin, joilla on viivästetyn jakson alijäämäinen Sharpe-suhdeluku 0, 93, viiden vuoden ajanjaksolla 0, 58 ja kymmenvuotiskaudelta 0, 31 joka päättyy maaliskuussa 2016. Putnam Global Health Fund -rahaston luokka B: n 1,83%: n kulusuhde on keskimääräistä suurempi.

AllianzGI Health Sciences Fund (RCGHX)

Allianz Global Investors Health Sciences Fund -luokka C ("RCGHX") kohdistaa pitkän aikavälin arvostusta tunnistamalla pakottavia ehdokkaita perusanalyysin avulla. Rahasto sijoittaa terveydenhuollon eri osa-alueille, vaikka lääke- ja bioteknologian varastot muodostavat 70% salkusta helmikuusta 2016 alkaen. 10 suurinta osaketta muodostavat 41. 9% rahaston varoista helmikuusta 2016, mikä on suhteellisen suuri keskittyminen, mutta se on tyypillistä alakohtaiselle rahastolle. Morningstar antaa kahden tähden arvosanan rahasto-osuuksien C-sarjan osakkeisiin, joiden Sharpe-indeksit ovat keskimääräistä alhaisemmat 0,92 viiden vuoden ajanjaksolta ja 0,5 prosenttia 10 vuoden päättyessä maaliskuussa 2016. AllianzGI Health Sciences Fund -luokan C kustannusaste on myös korkea verrattuna vertaisarviointiin.