Voimme elää haastavassa makrotaloudellisessa ympäristössä, mutta se ei tarkoita, että kannattaa lykätä sijoittamista korkealaatuisiin varastoihin, jotka molemmat maksavat kunnolliset osingot nyt ja niiden pitäisi johtaa pitkäaikaisiin voittoihin myöhemmin.

Ja erityisen hyvä lähestymistapa näiden osakkeiden kanssa on toteuttaa osinkojen uudelleeninvestointisuunnitelma (DRIP). Tämän strategian avulla osingot sijoitetaan automaattisesti varastossa, jolloin ne toimivat dollarikustannuslaskennan muodossa. Tämä strategia vie jonkin aikaa rakentaa vaurautta, mutta se menestyy historiallisesti paremmin markkinoilta. Jos olet huolestunut välittömistä tuloista, voit silti käyttää DRIP-ohjelmaa; et vain toteuta sitä kaikkien tiliesi kanssa. Katso lisätietoja kohdasta Osingon uudelleensijoitussuunnitelmat.

Olitpa valinnut DRIP vai ei, on kaksi sääntöä harkittava sijoittaessa osingot varastot eläkkeelle.

Osingot-sijoittaminen eläkkeelle siirtymissäännöt

Yksi, ÄLÄ kauppaa! Kaupankäynnin ongelma, kun olet eläkkeelläsi, on, että et ole saanut tuloja varmuuskopioina, jos sinun on maksettava korvauksia tappioista. Vaikka kaupankäynti voi johtaa poikkeuksellisiin palkkioihin, sillä on myös suuri riski. Älä edes katsele portfolionne usein. Tarkastele sitä vain kerran vuodessa, ehkä jopa vuosittain.

Kaksi, vältä korkean tuoton varastoja. Korkeat osinkotuotot tulisi nähdä punaisina lippuja. Kun yhtiön osakkeilla on poikkeuksellisen korkea tuotto (ja hinnoittelu), se johtuu usein siitä, että osakkeita ja yhtiötä rangaistaan. Tämä voi tapahtua, koska yhtiö käyttää alhaisia ​​korkoja velan rahoittamiseksi ja pääoman palauttamiseksi osakkeenomistajille. Se tekee sen, koska sen ylälinja (bruttomyynti tai liikevaihto) on häipynyt ja se tarvitsee toisenlaista tapaa houkutella sijoittajia. Siksi jos ylimmän johdon haalistuminen ja korkeat osingot on maksettava, lopputulos tulee olemaan osinko, ehkä jopa osinkojen poisto. Tämä suuntaus ei tavallisesti käänny nopeasti eteenpäin, mikä tarkoittaa, että investoiminen korkean tuoton varoihin johtaa todennäköisemmin tappioksi kuin voitot. Ja mikään ei ole tärkeämpää kuin pääoman säilyttäminen, jos olet eläkeläinen. Katso Osakkeet, joilla on korkeat osinkotuotot: Miksi he ovat "ansa". '

Jos joku suosittelee korkean saannin kantaa sinulle, kysy heiltä, ​​miksi he pitävät siitä varastosta korkean tuoton lisäksi. Jos he eivät vastaa yksityiskohtaiseen vastaukseen, he investoivat yksinkertaisesti kyseiseen varastossa suuren osingon vuoksi, mikä on haitallista. Esimerkiksi 7.80%: n osinkotuotto ei ole positiivinen, jos varastossa 50% alenee yhden vuoden ajanjaksolla.

Eläke-osuuksien laatuosuusosuus

Nyt kun olemme tarkistaneet säännöt, on aika nimetä nimet.Niille teistä, jotka seuraavat tätä saraketta säännöllisesti, kirjoittasin äskettäin parista laadukkaasta osinkojen varastamisesta, jotka löydät tästä luettelosta uudelleen. Kuitenkin tällä kertaa tarkastelin lukuisia luetteloita laadukkaista osinkojen varoista, jotka tarjoavat myös joustavuutta. Tämä oli pidempi tutkimuslista. Sittemmin hävitin kaikki yhtiöt, jotka ovat kärsineet vuosien pääoman poistoista, velkaantumisaste on yli 1,50 tai ei synny positiivista kassavirtaa. Siksi ainoat alla olevat varastot ovat arvostettuja vaikeassa talous- ja sijoitusympäristössä samalla kun maksavat tuottoa, urheilevat velan ja omavaraisuuden välistä suhdetta 1.50: n eteläpuolella ja tuottavat positiivista kassavirtaa.

Ei ole takeita siitä, että nämä kannat tuottavat positiivista kokonaistuottoa seuraavana vuonna, mutta ne todennäköisesti tuottavat positiivisen tuoton seuraavien 10-30 vuoden aikana. Kun on kyse turvallisista varastoista, jotka tarjoavat joustavuutta ja maksavat osinkoa, nämä ovat kuusi parhaista vaihtoehdoista, jotka löydät koko markkinoilta.

Lyhyt korko (lyhyiden osuuksien määrä, mutta ei vielä katettu tai suljettu) on sisällytetty alla olevaan taulukkoon, koska alhaisen koron prosenttiosuus osoittaa, että suuret rahat eivät halua ottaa vastaan ​​yritystä vastaan, mikä usein osoittaa joustavuutta .

Yhden vuoden osakekanta	Osinkotuotto	Velkaantumisaste	Lyhytaikainen korko
Johnson & Johnson JNJ JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Luotu Highstock 4. 2. 6	2. 09%	2. 95%	0. 28	1. 06%
Reynolds American Inc. RAI	34. 98%	3. 03%	0. 97	2. 51%
Microsoft Corp MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Luotu Highstockilla 4. 2. 6	13. 27%	2. 87%	0. 58	0. 70%
Sysco Corp SYY SYYSysco Corp54. 17-4. 40% Luotu Highstockilla 4. 2. 6	7. 76%	2. 88%	1. 09	5. 10%
General Mills Inc GIS GISGeneral Mills Inc50. 10-2. 42% Luotu Highstockilla 4. 2. 6	6. 67%	3. 18%	1. 47	2. 05%
American States Water Co AWR AWRAmerican States Water Co53. 99 + 0. 35% Luotu Highstockilla 4. 2. 6	18. 93%	2. 03%	0. 73	2. 02%

Kaikki tiedot 12. helmikuuta 2016.

Nämä eivät ole ainoat suuret osinkotuotot eläkeläisille, mutta kuudeksi ryhmänä heillä on potentiaalia ylittää kaikki muut kuusi ryhmät yli monen -vuotisen aikataulun kokonaistuottoa varten.

Bottom Line

Jos haluat sijoittaa osingot varoihin eläkesäätiösi, harkitse sitä DRIP: n kautta. Mutta kuitenkin sijoitat, on tärkeämpää, että sijoitat pitkällä aikavälillä, vastustat tarvetta karkottaa omistuksesi ja välttää korkean tuoton varastot, jotka ovat ansioita useammin kuin ei. Sen sijaan, että harkitsisimme suurta saantoa, katsokaamme laadun tuottoa. Pohjimmiltaan etsit laatua määrällisesti.

Puhuminen laadusta: Kuusi edellä mainittua kantoa ei tule vain kunnollisilla tuotoilla; ne kuuluvat myös pohjimmiltaan terveellisiin yrityksiin, ja se on numero yksi tekijä kaikille.Tee oma tutkimus ennen investointipäätösten tekemistä.

Dan Moskowitz on pitkä RAI. Hänellä ei ole asemia JNJ, MSFT, SYY, GIS tai AWR.