Jaa video // www. Investopedia. com / terms / a / AML. asp

Mikä on "Anti Money Laundering - AML

Rahanpesun vastainen toiminta (AML) tarkoittaa menettelytapoja, lakeja ja määräyksiä, joiden tarkoituksena on estää tulojen synnyttäminen laittomilla toimilla. Vaikka rahanpesun vastaiset lait kattavat suhteellisen rajoitetun määrän tapahtumia ja rikollisia käyttäytymismalleja, niiden vaikutukset ovat kauaskantoisia. Esimerkiksi AML-määräykset edellyttävät laitoksia, jotka myöntävät luoton tai antavat asiakkaille mahdollisuuden avata tilejä huolellisuusmenettelyjen täydentämiseksi, jotta he eivät toimisi rahanpesutoiminnassa. Näiden menettelyjen suorittaminen on toimielimissä, ei rikollisissa tai hallituksessa.

Rahanpesun estäminen - AML

Rahanpesunvastaiset lait ja määräykset kohdistavat toimintaan, johon sisältyy markkinoiden manipulointia, laittomien tavaroiden kauppaa, julkisten varojen korruptiota ja veronkiertoa. samoin kuin toiminnot, joilla pyritään peittämään nämä teot.

Laittomasti huumekaupan kaltaisten toimien kautta saatava raha on puhdistettava. Voit tehdä niin, rahanpesu suorittaa sen läpi useita vaiheita, jotta se näyttää siltä kuin se oli ansaittu laillisesti. Kun on olemassa ennätys näyttää, kuinka rahat ansaittiin, rikolliset toivovat, ettei se herättäisi epäilyksiä.

Yksi tavallisimmista tavaroista rahanpesua varten on käyttää sitä rikollisjärjestön omistaman laillisen rahalaitoksen kautta. Rahanpesijät voivat myös houkutella rahaa ulkomaille tallettaakseen, tallettamaan pienemmissä erissä tai ostamaan muita rahavaroja. Pesukoneet usein haluavat sijoittaa, ja välittäjät satunnaisesti rikkovat sääntöjä saadakseen suurempia palkkioita.

Rahoituslaitokset antavat luottoa tai antavat asiakkaille mahdollisuuden avata tilejä asiakkaiden tutkimiseksi, jotta he eivät osallistu rahanpesua koskevaan järjestelmään. Heidän on tarkistettava, mistä suuret summat ovat peräisin, seuraamaan epäilyttäviä toimintoja ja raportoimaan yli 10 000 dollarin käteismaksuja. AML-lakien noudattamisen lisäksi rahoituslaitosten odotetaan varmistavan, että asiakkaat ovat tietoisia näistä laeista ja ohjaavat ihmisiä heidän kanssaan ilman ennakkoilmoitusta aktiiviset hallituksen tilaukset.

AML: n säännöt ja määräykset nousivat globaaliksi tunnustukseksi, kun rahanpesunvastaisen toimintaryhmän (FATF) perustettiin vuonna 1989 ja asetettiin rahanpesun vastaisia ​​kansainvälisiä standardeja. FATF: n kaltaisten täytäntöönpanoryhmien tavoitteena on ylläpitää ja edistää laillisesti uskottavien ja vakaiden rahoitusmarkkinoiden eettisiä ja taloudellisia etuja.

Koska raha on rajallinen resurssi, laittomasti kerätyt rahat ja ilman sääntelyä estävät pääoman siirtymisen sosioekonomisesti tuottavilta aloilta. Rahavirtojen epätasapaino johtaa väistämättä myös rahan lisäämiseen, joka vahingoittaa maan valuutan ostovoimaa.Jos sitä ei valvota, tämä inflaatio voi horjuttaa ja heikentää taloutta.

Miten rahanpesun vastainen toiminta auttaa vähentämään yleistä rikollisuutta

Rahanpesututkimus keskittyy epäjohdonmukaisuutta tai epäilyttävää toimintaa koskeviin taloustietoihin ja nämä taloudelliset asiakirjat usein sitovat syyllisiä rikolliseen toimintaan. Nykyisessä sääntelyympäristössä on laajoja kirjauksia lähes kaikista merkittävistä liiketoimista. Siksi rikollisen henkilöllisyyden paljastamiseksi harvoin menetelmät ovat tehokkaampia kuin paikantamistiedot sellaisista finanssitoimista, joihin hän oli osallisena.
Terroristit, järjestäytyneet rikolliset ja huumeiden salakuljettajat vetoavat laajasti rahanpesuun, jotta he voivat ylläpitää laittoman toiminnan kassavirtaa. Jätteiden poistaminen rikollisen kyvystä rahanpesuun estää rikollista toimintaa sulkemalla kassavirran. Siksi rahanpesun torjunta on erittäin tehokas tapa vähentää yleistä rikollisuutta.

Varkauksia, kavalluksia tai varkauksia vastaan ​​rahanpesua koskevien tutkimusten aikana paljastetut varat tai omaisuus voidaan usein palauttaa rikoksen uhreille. Esimerkiksi, kun löydettiin rahaa, joka pestiin kavalluksen peittämiseksi, se voidaan yleensä jäljittää kavalluksen lähteeksi. Vaikka tämä ei kumoa alkuperäistä rikollisuutta, se voi asettaa rahat takaisin oikeisiin käsiin ja jakaa sen rikoksentekijältä.

Rahanpesun torjunnasta vastaava valvontaryhmä

Rahoitustoimintaryhmä asettaa kansainvälisen standardin rahanpesun torjumiseksi. Maailman maiden ja organisaatioiden johtajat ovat vuonna 1989 perustaneet FATF: n kansainvälisen hallitusten joukon, joka asettaa standardeja rahanpesun lopettamiseksi ja edistää näiden standardien täytäntöönpanoa. Koska rahanpesu on yksi tapa, jolla terroristit rahoittavat toimintaansa, rahanpesu ja terrorismi kulkevat käsi kädessä. FATF on siksi myös sitoutunut terrorismin rahoituksen ja muiden kansainvälisen rahoitusjärjestelmän uhkien torjuntaan liittyvien standardien asettamiseen ja täytäntöönpanoon.

FATF laati joukon suosituksia, jotka hyväksyttiin helmikuussa 2012, jotta 35 jäsenvaltiosta ja kahdesta alueellisesta organisaatiosta annettaisiin kattava joukko toimenpiteitä rahanpesun, terrorismin rahoituksen ja aseiden leviämisen rahoituksen torjumiseksi. joukkotuho. FATF edistää näiden toimenpiteiden toteuttamista, mutta kunkin jäsenvaltion johtajat toteuttavat toimenpiteitä kansallisella tasolla. Jokaisen maan on mukautettava toimenpiteitä, jotta ne sopisivat omiin olosuhteisiinsa. Jotta jäseniä suosittaisiin rahanpesun vastaisten toimenpiteiden toteuttamisessa, FATF tarjoaa heille ohjausta ja parhaita käytäntöjä.

Vuonna 2000 FATF alkoi käyttää nimeä ja häpeäjärjestelmää, joka ilmoitti julkisesti maille, jotka eivät pystyneet tuottamaan ja panemaan täytäntöön kattavia AML-lakeja, ja että niillä oli vähäiset mahdollisuudet osallistua kansainväliseen ristiretkuun laittoman rahankäytön torjumiseksi.

Eräs kansainvälinen rahanpesun torjuntaan osallistuva kansainvälinen ryhmä on Kansainvälinen valuuttarahasto (IMF). Kansainvälisen valuuttarahaston 189 jäsenmaata on laajentanut rahanpesun vastaisia ​​toimia vuodesta 2000 lähtien.

11. syyskuuta 2001 tapahtuneet tapahtumat ovat lisänneet IMF: n työtä tällä alalla ja kannustaneet laajentamaan sen tavoitteita sisällyttämään terrorismin rahoituksen torjuminen. Pian tämän jälkeen IMF alkoi arvioida, että sen jäsenmaat noudattavat kansainvälistä standardia terrorismin rahoituksen torjumiseksi.

IMF kiinnittää erityistä huomiota rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vaikutuksiin sen jäsenvaltioiden talouksiin. Kansainvälinen valuuttarahasto korostaa, että ihmiset, jotka rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen, kohdistavat maat, joilla on heikot oikeudelliset ja institutionaaliset rakenteet ja käyttävät heikkouksia omien etujensa puolesta varojen siirtämiseksi. Niissä, joissa Kansainvälinen valuuttarahasto auttaa jäseniään lopettamaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen, on toimia kansainvälisenä tiedonvaihdon foorumina ja auttaa maita kehittämään yhteisiä ratkaisuja näihin ongelmiin ja tehokkaisiin politiikkoihin niiden suojaamiseksi.

Lisäksi IMF auttaa arvioimaan kunkin maan rahanpesun vastaisten toimenpiteiden noudattamista ja tunnistamaan alueet, joilla parannuksia tarvitaan. Kansainvälinen valuuttarahasto keskittyy työskentelemään kunkin jäsenen rahoitusalan vahvuuksien ja heikkouksien arvioimiseksi noudattaen FATF: n suosituksia, antamalla jäsenille tarvittavaa teknistä apua heidän oikeudellisten ja rahoituslaitostensa vahvistamiseksi sekä neuvomalla jäseniä suunnittelemassaan politiikassa kohti FATF-toimenpiteiden noudattamista.