Yleensä on kaksi syytä ostaa taloudellinen neuvontakäytäntö Michael Kitcesin mukaan hänen Nerd's Eye View -blogistossaan: "Onko taloudellisen suunnittelun käyttäminen hyvä tapa aloittaa taloussuunnittelijana? "Ensimmäinen syy on hankkia tai sulautua toiseen yritykseen tulojen ja laajuuden lisäämiseksi. Tämä koskee yleensä suurempaa käytäntöä tai laitosta. Toinen syy on se, että uusi suunnittelija haluaa saada yrityksen liikkeelle, eikä halua rakentaa käytäntöä alusta lähtien. Yrityksen ostaminen voi olla yleisempää urakehittäjien keskuudessa, joilla on nykyiset taloudelliset velvoitteet.

Kummassakin tapauksessa on näyttöä siitä, että asiakkaiden säilyttäminen ja täyden hyödyn saaminen hankinnan aikana ja välittömästi sen jälkeen on vaikea toteuttaa. Jason Carroll, Live Oak Bankista, sijoitusneuvoja koskevassa artikkelissa kuvaa yleisiä tappeja, joita esiintyy hankkiessaan talousneuvontaa. Näitä ovat tärkeä henkilöstön poisto, asiakkaiden ovet, myyjät, jotka menevät kauppoihin ja hankinnan todelliset edut osoittautuvat olemaan hintansa arvoisia. Carroll raportoi edelleen vuoden 2012 Aite Consulting Group -tutkimuksen tuloksista, joissa todetaan, että 33 prosenttia vakiintuneista käytännöllisistä neuvonantajista myönsi, että heillä oli alle 50 prosenttia myyjän asiakaskunnasta.

Jos harkitset taloudellisen neuvontajärjestelmän hankkimista, ensimmäinen iso askel on suorittaa asianmukaisen huolellisuuden. Älä kiirehdi mihinkään, tarkista ja tarkista kirjat ja varo mahdollisista häiriöistä. Jotta hankinta onnistuu, käytännön on oltava lähes täydellinen sopivuus ostajalle. Tutustuminen myyjälle, työntekijöille ja käytännön menettelytavoille, joita olet kiinnostunut ostamaan, ovat erittäin tärkeitä. Varmista, että saat selvät vastaukset kaikkiin kysymyksiin ja huolenaiheisiin, ennen kuin pääset lähelle tapahtumien viimeistelyä. (Katso lisää: Rahoitusneuvontaa koskevat parhaat vinkit.)

Tee kulttuurintarkastus

Jokaisella yrityksellä on oma kulttuuri, arvot, tyylejä ja taktiikoita. Yritykselle haluavilla on myös omat odotuksensa siitä, miten yritystä tulisi hallita, joten konfliktitilanteet voivat olla jopa ennen tapahtuman alkamista.

Erilaisten hallinnointifilosofioiden erilaisten erimielisyyksien lisäksi on olemassa muita negatiivisia, jotka tulevat myyntiin. Yrityskaupat pelottavat olemassa olevia asiakkaita ja henkilöstöä. Henkilöstö pelkää, että he menettävät työpaikkansa. Asiakkaat, jotka allekirjoittivat yhdessä yrityksen kanssa, joutuvat käsittelemään, että heidän tilinsä käsittelevät yritys, jota he eivät valinneet.

Selkeä viestintä ja kärsivällisyys ovat ratkaisevan tärkeitä tämän prosessin käsittelyssä. Ostajan on tapahduttava myyjän ja työntekijöiden kanssa yritystoiminnan eetoksen selvittämiseksi. Seuraavaksi hankkijayrityksen on ymmärrettävä täysin asiakasprotokollat ​​ja arvioitava olemassa olevia prosesseja. Kaikkien osapuolten on ymmärrettävä, missä vaiheessa hankinta on ja miten kaikki etenee. Avoimuus minimoi työntekijöiden ja asiakkaiden pelot ja ahdistukset. Jos kulttuuri ei ole hyvä, älä pelkää kävellä. (Katso lisää: Talousneuvontaa koskevat ylimmän johdon vinkit.)

Vahvista äänitulokset molemmissa päissä

Myyjän ja ostajan on molemmilla oltava vahva taloudellinen tilanne. Jos osto rahoitetaan velalla, velan maksamiseen tarvitaan riittävästi yrityksen kassavirtaa. Hankkijan tulee palkata kirjanpitäjä tutkiakseen kirjat ja etsiä kestäviä tuloja sekä punaisia ​​lippuja. Mitä jos skenaariot ovat avainasemassa. Kun hankit yritystä, harkitse rajaa, kuinka monta asiakasta voi menettää samalla, kun pidät kaupan liuotinta. Esimerkiksi jos yritys menettää 25 prosentin tappiot käytännön asiakkaista, ostaja voi nähdä keinot tulonmenetyksen korvaamiseksi.

Kun tarkastelet taloushallintoa, oppi ja ymmärrä, miten yritys tekee rahaa. Ovatko ne veloittamassa hallinnoitavaan omaisuuteen perustuvan prosenttiosuusmaksun tuntipalkkaa vai korvataanko ne komission perustana? Katso tulo- ja kustannuskehitystä. Tutki nykyisten tulovirtojen kestävyyttä. (Katso lisää: Rahoitusneuvonantajan henkilöstökysymykset.)

Tarkastele huolellisesti kaikkia kuluja. Kysy itseltäsi, näyttävätkö ne kohtuullisilta ja ovatko ne todennäköisesti kasvavia. Ovatko yrityksen korvausrakenteet, yleiskustannukset ja toimintakustannukset todennäköisesti pysyneet tasalajeina tai lisääntyvät? Taloudellisen neuvonantajan hankinnan yhteydessä on erittäin tärkeää varmistaa, että investointi kannattaa katsomalla taloudellisen hupun alle samalla tavoin kuin yksittäisen osakekannan tai muun liiketoiminnan ostamisen yhteydessä.

Luo siirtymäsuunnitelma

Kun olet päättänyt, että haluat ehdottomasti ostaa, varmista, että paperityö on tarkistettu asianajajalta, jolla on kokemusta yritysostoista. Kirjoita jokaisen osapuolen odotukset. Ota mukaan henkilökunta ja muut neuvonantajat tässä vaiheessa varmistaaksesi, että he tuntevat olosi mukavaksi uuden organisaation kanssa. Tarkasteltavat asiat ovat; selkeästi määritellyt työntekijän tehtävät, tarkistetut liiketavat ja työntekijöiden hierarkia. Kun kaikki osapuolet toimivat yhdessä, sinulla on todennäköisesti sujuva siirtyminen.

Jos myyjä jättää yrityksen, hänen on annettava uudelle omistajalle asianmukainen johdanto kullekin olemassa olevalle asiakkaalle. Asiakkaan säilyttäminen on avain rahavirran ylläpitämiseen. Samoin kuin nykyisen henkilöstön ja neuvonantajien on oltava osa siirtymäkeskustelua, asiakkaiden on oltava varmoja siitä, että heidän vastaanottamansa palvelun laatu jatkuu tai paranee uuden johdon alla. Varmista, että he tuntevat huolehtivan ja varmistavat, että he ovat hyvin tietoisia.Pyydä asiakkaita jakamaan kysymyksiä tai huolenaiheita, jotta voit kiertää ja minimoida potentiaaliset poistumiset.

Bottom Line

Jotta yrityshankinnat menevät oikein, sinun on otettava aikaa. Älä unohda punaisia ​​lippuja, ei väliä kuinka vähäisiä. Varmista, että tarkistat havainnot ja oletukset luotettavien ammattilaisten kanssa. Lopuksi, älä unohda, että voit aina luopua sopimuksesta ja etsiä toista yritystä, jos et ole varma hankinnasta. (Lisätietoja: Miten löytää entistä varakkaammat rahoitusneuvojat.)