Salkunhoitaja menestyy useilla työnimikkeillä, työskentelee eri sijoitusyhtiöille ja hallinnoi eri omaisuuslajeja. He työskentelevät filosofioiden alla ja käyttävät ainutlaatuisia sijoitusstrategioita. Jotta saisit vilauksen siitä, millaista elämäsi voisi näyttää, jos harjoittaisit salkunhallinnan uraa, olemme haastatelleet kolme alan ammattilaista nähdäksemme tyypillisen työpäivän.

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

Arvopaperinvälittäjä Clayton A. Cohn on Marketactionin toimitusjohtaja. com, rahoituspalveluyritys ja rekisteröity sijoitusneuvoja, jotka tarjoavat palveluita, jotka vaihtelevat maksuttomasta salkun ohjauksesta ja arvopaperimäärityksestä täyden palvelun varainhoitoon.

Hän aloittaa päivittäisen rutiininsa 5 a. m. valmistautua avauskelloon 6:30 a. m. Alkaen 7 a. m. arvoon 8 a. m. , hän valvoo markkinoita, etsii mahdollisuuksia ja mittaa markkinoiden suunnan päivälle. Alkaen 8 a. m. 9:30. m. , hän yhdistää työn vapaa-ajan toimintaan, bloggaamiseen, kirjoittamiseen ja liiketoiminnan ulkopuolisiin tehtäviin; hän voi jopa puristaa kevyellä nap.

11 a. m. hän valvoo kantojaan ja klo 11.30 a. m. hän valmistautuu markkinoiden viimeiseen tuntiin. Alk. 12 s. m. 1 p. m. , hän sulkee tehtävänsä ja tutkii ja toteuttaa kaupankäynnin seuraavalle päivälle, mutta "jos en ole kaupan mielialalla, niin en, koska menetän yleensä rahaa", Cohn sanoo. Sulkemiskellon jälkeen hän suorittaa nettoarvonlaskennan ja päivittää tilinsä. 1: 30 s. m. merkitsee kahden tunnin yrityskohtaisen kokouksen alkua keskustellakseen markkinoiden toiminnasta, nykyisistä yksityisistä investoinneista ja pyrkimyksistä sekä mahdollisista uusista mahdollisuuksista selviytyä, kuten käynnistysvaiheista tai omistetuista keksinnöistä.

Viikonloppuisin hän huolehtii sellaisista yrityskysymyksistä, jotka eivät liity markkinoihin, kuten yritysrekisteriin, vaatimustenmukaisuuteen ja asiakastietoihin. Hän nauttii työmukavasta, pelottavasta elämäntyylistä ja matkustaa paljon töihin, mukaan lukien yrityksen vetäminen perääntymään muutaman kuukauden välein. Vaikka hänen tiiminsä edelleen seuraa markkinoita näiden lomien aikana, aiemmat matkat Las Vegasiin ja Coachella Valley Music and Arts vuosifestivaali ovat osoittautuneet hyviksi liimautumismahdollisuuksiksi ja tuottaviksi aikoiksi uusien ideoiden keskustelemiseksi.

"Työskentelen aina, rakastan sitä, mitä teen, teen rahaa tekemällä ihmisille lisää rahaa, mikä on hieno tunne, rakastan myös markkinoita", Cohn sanoo. "Minulle se on kuin videopelien pelaaminen , ja mitä tahansa videopeliä, mitä enemmän pelaat ja sitä enemmän käytät, sitä paremmin sinä saat. Jollei tässä tapauksessa … sitä parempi mitä pääset peliin, sitä enemmän rahaa teet. "

Adam Koos, Libertas Wealth Johto

Adam Koos on Libertas Wealth Management Group, Inc: n toimitusjohtaja, salkunhoitaja ja vanhempi taloudellinen neuvonantaja.Dublinissa, Ohio. Hän on rekisteröity sijoitusneuvoja edustaja ja välittäjä ja hän on saavuttanut sarjan 7, 63, 31, 24, sekä elämän, terveydenhuollon ja pitkäaikaishoidon vakuutuslisenssit. Hän on erikoistunut salkunhoidon hallintaan, varallisuuden keräämiseen ja suojaamiseen, eläkkeelle siirtymiseen ja kiinteistöjen suunnitteluun sekä eläke-omaisuuden hallintaan. Hänen yritys käyttää "puolustuksen ensimmäinen" salkunhallintastrategiaa puolustaakseen asiakkaidensa salkut menetyksestä ja auttaa heitä säilyttämään pesimäisänsä.

Koos yleensä herää klo 6:30 a. m. ja viettää ensimmäiset tunti ja puolet hänen päivistään tutkimalla eri omaisuusluokkia, sektoreita, yksittäisiä kantoja ja ETF: itä. Noin 8 a. m. , hän alkaa tarkastella "pre-marketin" reaaliaikaista liikettä ja nähdä, miten markkinat voivat tulla ulos portista.

Hän lähtee toimistoon noin 9 a. m. ja usein on kolme tai neljä tapaamisia asiakkaiden kanssa koko päivän salkunarviointien ja rahoitussuunnittelun vuoksi, mikä pitää hänet varsin kiireisenä. Hän myös viettää noin kolme tuntia vuorokaudessa sähköpostiviesteihin.

"Päivän aikana tarkistan porttisiemme reaaliaikaista liikettä toimiston välityksellä tai jos olen mistä tahansa syystä poissa toimistosta, tarkistan puhelimeni jatkuvasti", Koos sanoo: "Olen myös laatinut hälytyksiä kaikista omistamistani kannoista, joten jos jotain tapahtuu salkkujemme investoinneissa, saan tekstiviestin ja sähköpostin, jotta voin ryhtyä välittömästi toimiin." Koska hänellä on vain neljä hallinnoitua salkkua - varastot, ETF: t, joukkovelkakirjat ja sosiaalisesti vastuulliset sijoitukset - jotka jaetaan jokaiselle asiakkaalle eri tavoin, hän pystyy katselemaan jokaisen asiakkaan salkkua päivittäin, koska he omistavat samoja investointeja. Nämä ovat myös investointeja, joihin hän ja hänen tiiminsä omistavat.

Koos ei tyypillisesti myy kauppaa tai sen jälkeen, kun se on avoinna tai juuri ennen sulkemista, vaikka hän valvoo markkinoita paniikista "apokalypse du jour" aikana. Koko päivän hän seuraa Twitterä, Bloombergia. com, CNBC. com ja Marketwatch. com uutisia. Päivän päätteeksi hän arvioi yrityksen portfoliota ja tarkistaa hänen liittymistään kaikista uutisista, joita hän olisi voinut huolehtia päivän aikana.

Kolme yötä viikossa, hän on yleensä kotona 6 p. m. auttaa perheen illallista ja laittaa lapset nukkumaan. Eräänä iltana hän vapaaehtoistyöhönsä järjestää, ja toisena yönä hän ottaa myöhään tapaamiset vasta 9 p. m. Hän yleensä viettää vielä tunti illalla kiinnittämällä päivän irtopäähän ja tekemällä markkinatutkimusta. "Voisin tarkastella suhteellisia vahvuuksia vertailussa varallisuusluokkien tai kantojen välillä. Voisin etsiä kehityksiä nousta ylös tai alas sektoreihin, omaisuusluokkiin tai kokonaismarkkinoilla ", Koos sanoo. Hän viettää myös kaksi tai kolme tuntia päivässä viikonlopun aikana.

Päivittäisten toimintojensa lisäksi Koos viettää tyypillisesti 3-4 kertaa viikossa artikkeleita, kommentteja ja toimittajien kanssa viestintää. Hän sijoittaa vain kauppoja noin kerran viikossa, mikä on yksinkertainen tehtävä, koska kaikilla on sama salkku.Jos hän ajattelee, että varastosta tulee myydä, hän myy sen kaikkien asiakkaidensa tileillä samanaikaisesti.

Suurten tapahtumien aikana Koos voisi viettää enemmän aikaa tutkimukseen. "Viikkoa ennen Yhdysvaltain valtion velan alentamista elokuussa 2011 vietin koko viikon ja melkein joka yö kynttilän polttamisen molemmissa päissä, lyhyt ja käänteinen asema ja eri skenaarioiden pelaaminen ", Koos sanoo. Lisäksi, kun markkinat kääntyvät, hän päivittää eläkejärjestelyn asiakkailleen, mitä hän tekee omissa suunnitelmissaan hänen malliensa ja riskinsietokyvynsä perusteella.

Hänen perhe-elämä on etusijalla, mutta työ pitää Koos melko kiireisenä ja rajoittaa hänen yhteiskunnallista elämäänsä Buckeyen jalkapallokaudella. Hän löytää aika lomat saapumalla varhain tai myöhään, kun hän osallistuu kaupungin ulkopuoliseen liikekonferenssiin; hän tekee myös lomaa vuodessa lähipiirinsä ja toinen laajennetun perheensä kanssa. "Meillä on tavallisesti 12 ja 17 välistä suurta taloa vuokrastamme, ja voimme kaikki viipyä viikossa ja tehdä jotain kiinni ja liimaamalla, " hän sanoo.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock on CitrinGroupin toimitusjohtaja ja johtaja Birminghamissä, Michiganissa. Hän on työskennellyt nykyisissä rooleissaan pankkialan toimipisteiden kautta, sitten päätoimittajana ja toimintojen johtajana CitrinGroup. Hän on johtajana yrityksen mallisalkun rakentamis- ja toteutusprosessissa ja on sijoitusneuvoston perustajajäsen.

Mrock aloittaa työpäivänsä klo 8:30 a. m. asettamalla etusijalle hänen tehtäviään päivälle. Sitten hän viettää puoli tuntia tarkistaakseen edellisen päivän liiketoimet ja toiminnot kaikkiin salkkuihin ja määrittäen kaupankäyntistrategiat toteutettaviksi markkina-aikoina. 9:30 a. m. 10: 30 a. m. , hän työskentelee pitkän aikavälin projektiin, joka liittyy salkun rakentamisen, toteutuksen ja / tai valvonnan parantamiseen. Sitten hän kuluttaa seuraavan tunnin kulkiessa nykyisen päivän markkinatoimintaan ja salkun käyttäytymiseen. Hän arvioi myös hallinnoitavissaan salkkuihin ja niiden sijoitusperiaatteisiin liittyviä uutisia.

Noin 11:30 a. m. , hän viettää puoli tuntia tarkkailemaan hänen tiiminsä kanssa ja keskustelemaan markkinoista, taloudesta ja salkkuaktiviteetista, sitten kestää puolen tunnin tauon. 12: 30 s. m. s. 1: 00 s. m. , hän suorittaa päivän kaupat; hän sitten viettää vielä kolme tuntia pitkällä aikavälillä, lyhyen tauon puolivälissä.

Hän viettää viimeisen kahden tunnin työpäivän tarkastellessaan nykyisen päivän markkinoiden toimintaa ja salkun käyttäytymistä, tarkkailemalla hänen tiiminsä ja arvioimalla todellinen päivä hänen aamun ennusteitaan. Hän huolehtii siitä, että hänen muistiinpanot ja päiväkohtaiset päivitykset ovat täydellisiä ja priorisoimaan seuraavana päivänä tehtävät. Mrock toimii kahdeksan ja kymmenen tuntia vuorokaudessa, ja se asettaa myös viikonloput, mutta pyrkii löytämään tasapainon ammatillisen ja henkilökohtaisen ajan välillä.

Hänen tärkein ei-päivittäinen aktiviteetti on keskustella yrityksen salkusta sekä työtovereiden että yrityksen ulkopuolisten kanssa saadakseen parannuksia."Se on mahdollisuus haastaa oletukset, analysoida eri näkökulmista ja lieventää uhkia ja mahdollisuuksia", Mrock sanoo. Hän yrittää tehdä tämän toiminnan vähintään kuukausittain. Hän ottaa myös kuukausittaisen, perusteellisen selvityksen salkun käyttäytymisestä, analysoimalla todellisia riski- ja tuotto-osuuksia ja salkun poikkeama odotuksista.

Bottom Line

Nämä kolme salkunhoitajasta eivät varmasti ole pahimmat tunti rahoituspalvelualalla - he asettavat pitkiä tunteja viikon aikana ja muutaman tunnin viikonloppuisin, mutta onnistuvat löytämään aikaa perheelle, ystäviä ja lomat. Heillä on erilaiset asiakkaat ja sijoitustavoitteet, mutta he jakavat rakkautta markkinoihin ja investointianalyysiin. Jos sinulla on myös näitä intohimoja, se on vain asia löytää tai luoda oikea salkunhoidon yritys sijoitusfilosofia ja elämäntapa.