Offshore-pankki liittyy usein korkean taloudellisen hienostuneisuuden tasoon. Todellisuus on kuitenkin se, että keskimääräinen henkilö voi avata offshore-pankkitilin vain muutamaan tuntiin. . OPINNÄYTETYÖ:

Luottojen ja velan hoitaminen Jokaisella offshore-pankilla ja ulkomaisella lainkäyttöalueella on omat vaatimukset, joten Sinun on tehtävä jotain tutkimusta, jotta löydettäisiin tilanteesi kannalta tärkeät tiedot. Seuraavassa on yleiskuva siitä, mitä voit odottaa, joka perustuu yhteisiin offshore-pankkikeskuksiin, kuten Sveitsiin, Caymansaariin ja Kanaalisaariin.

Perusvaatimukset

Offshore-pankkitilin avaamisen perusteet ovat samanlaiset kuin pankkisi avaaminen kotimaassasi. Offshore-pankit kysyvät henkilötietojasi, kuten nimesi, syntymäaika, osoite, kansalaisuus ja ammatti.

Vahvistaaksesi henkilötietosi, voit odottaa toimittavan jäljennöksen passista, ajokortista tai muista viranomaisen myöntämistä tunnistetuista asiakirjoista. Lisäksi pankit ovat kiinnostuneita koti- tai fyysisen osoitteen tarkistamisesta, koska ne voivat vaikuttaa verotukseen liittyviin asioihin. Tämä vaatimus voidaan täyttää esittämällä hyödyllisyyslaki tai vastaava asiakirja.

Erilaisten tunnistusasiakirjojen laaja valikoima, joita voidaan tarjota offshore-pankeille, tarvitaan usein lisäsuojaa asiakirjan aitoudesta. Joissakin tapauksissa riittää, että tiettyjen asiakirjojen notaarinumero on riittävä. Muut offshore-keskukset mieluummin "apostilles" -leima, joka on erityinen kansainvälisesti käytetty sertifiointimerkki. Jos näin on, sinun tulee käydä valtioneuvoston toimistossa, joka on oikeutettu antamaan kyseiselle leimalle oman valtion tai kansakunnan. (Yleiskatsaus on myös kohdassa

Tarkasteltaessa verohelpotuksia .)

Lisätodenttiasiakirjat

Offshore-pankkipalveluissa on usein huomattavia lisävaatimuksia tilin avaamiseksi, johon et voi olla tottunut. Nämä vaatimukset ovat olemassa estämään rahanpesua, veropetoksia tai muuta laitonta toimintaa, joka liittyy usein offshore-pankkiin.

Ensinnäkin offshore-pankit voivat pyytää nykyisestä pankistasi rahoitusohjeita, joista ilmenee keskimääräinen tasapaino ja "tyydyttävä suhde". Yleisimmin tämä on tyydyttävä pankkitilillä viimeisten 6-12 kuukauden aikana.

Toiseksi monet offshore-pankit kysyvät tapahtumien luonteesta tilien kautta. Tämä voi tuntua liian houkuttelevalta, mutta offshore-pankkikeskukset ovat olleet yhä voimakkaammin lopettamaan laittoman toiminnan. Tätä varten monet offshore-pankit tarvitsevat lisää dokumentaatiota, huomauttaen, mistä pankista talletettavat rahat tulevat.

Jos varasi ovat tuloja, työnantajan palkkasumma todennäköisesti riittää. Sijoitustulojen todentamiseksi offshore-pankki voi pyytää tietoja sijoituksistasi ja missä niitä pidetään.

Jos sinulla on huomattavia varoja liiketoiminnasta tai kiinteistökaupasta, saatat joutua tekemään myyntisopimuksia tai muita asiaan liittyviä asiakirjoja. Jos talletat varoja vakuutussopimuksesta, saatat joutua toimittamaan vakuutusyhtiöltä kirjeen. Jos rahat tulevat perintönä, he voivat pyytää kiinteistön täytäntöönpanosta vastaavaa kirjettä, joka todistaa tästä.

Valuutan valitseminen offshore-pankkitilille

Toisin kuin kotimaiset tilit, offshore-pankkitilit tarjoavat valinnan, jonka valuutan pitää tilin sisään. Tämä voi olla erittäin arvokas piirre offshore-tilille, koska se tarjoaa mahdollisuuden pitää rahaa eri valuutassa, jos kotimaan valuutta on epävakaa tai odotetaan laskevan. (Jos haluat tietää, mikä vaikuttaa valuuttakursseihin, katso:

6 Valuuttakurssien vaihtuvat tekijät .) On tärkeää ymmärtää seuraukset, jotka koskevat tilin pitämistä eri valuutoissa. Esimerkiksi pitämällä varoja tietyissä valuutoissa saatat ansaita korkoja talletuksillesi, mutta se voi myös johtaa ulkomaiseen verovelvollisuuteen. Lisäksi saatat joutua vaihtamaan valuuttoja talletusten ja nostojen tekemiseen, mikä voi olla huomattava kustannus riippuen maksurakenteesta ja vaihtokursseista.

Offshore-pankkitilin tallentaminen

Offshore-pankkitilejä rahoitetaan useimmiten sähköisesti kansainvälisten tilisiirtojen kautta. Valitettavasti järjestelmät, jotka mahdollistavat kotimaassa maksettavien sähköisten siirtojen maksut, eivät yleensä pysty siirtämään rahaa kansainvälisesti.

Lankaverkon lähettäminen on yksinkertainen operaatio, mutta lähes kaikki pankit veloittavat kansainvälisiä pankkisiirtomaksuja lähettämään tai vastaanottamaan varoja. Langallisten tilisiirtojen hinnoittelu vaihtelee pankista toiseen, joten muista etsiä sopimuksia. Valitettavasti on muutamia hyviä vaihtoehtoja. Kotimaisia ​​tarkastuksia ei yleisesti hyväksytä ulkomaisissa lainkäyttöalueilla, ja henkilökohtaisesti varojen siirto on epäkäytännöllistä.

OPINNÄYTETYÖ:

Välittäjät ja verkkokaupat Peruuttaminen offshore-pankkitililtä

Offshore-pankit tarjoavat monenlaisia ​​keinoja varojen houkuttelemiseen maksimoimalla palvelujensa käyttömukavuuden. Monet offshore-pankit myöntävät tavallisen pankki- / pankkikortin, jonka avulla voit helposti käyttää varoja maailmanlaajuisesti. Haluat tarkastella tämän menetelmän maksuja, koska kansainväliset ATM-maksut voivat olla kalliita. Suurten rahasummien vetäminen kerralla voi auttaa minimoimaan nämä maksut.

Jotkut offshore-pankit tarjoavat sekkejä. Tämä ei yleensä ole suositeltava tapa varojen poistamiseen. Ensinnäkin, tämä johtuu siitä, että salaliitot ovat usein toivottavia offshore-tileillä. Ongelmia voi ilmetä, koska ulkomaisiin tileihin tehtyjä tarkastuksia ei aina hyväksytä.

Paras vaihtoehto on käyttää kahta tiliä: yksi offshore, yksi kotimainen.Tällä tavoin sähköisiä tilisiirtoja voidaan käyttää siirtämään suurempia määriä offshore-rahastoja kotimaiselle tilille, missä niitä voidaan helposti käyttää. Tämä menetelmä tarjoaa enemmän yksityisyyttä ja turvallisuutta samalla kun se tarjoaa paikallisten pankkipalvelujen kätevyyden.

Bottom Line

Vaikka offshore-pankki ympäröi mystiikkaa, tilin avaaminen on suhteellisen helppoa. Usein kaikki se vaatii täyttämällä paperityöt, toimittamalla joitain perusasiakirjoja ja antamalla lisätietoja osoittamaan, ettet aio käyttää tiliä laittomaan toimintaan.

Valitsemalla paras valuutta ja optimoimalla talletukset ja nostot ovat hieman monimutkaisempia, mutta paras valinta näille kohteille tulisi selventää, kun tutkit henkilökohtaista pankkitilannettasi. Kun käytät offshore-pankkitilejä ja vastaanotat kansainvälisiä tilisiirtoja, on tärkeää neuvotella verottajan kanssa siitä, että noudatat verosäännöksiä kotimaassa ja ulkomailla. (Liittyvät, lukeminen, katso: Panama Papers paljastaa Dirty Money Secrets).