Pankkitoiminta Costa Ricassa ei yleensä liity offshore-veroparatiiseihin, koska kansalliset viranomaiset toimivat yhteistyössä kansainvälisten järjestöjen kanssa laittomien rahoitusjärjestelmien estämiseksi. Costa Rican asukkailla, opiskelijoilla tai työntekijöillä asuvien U.S.-kansalaisten on lopulta kuitenkin perusteltua tarve avata paikallinen henkilökohtainen pankkitili. Tässä on sinun tarvitsee tietää, jotta pääset alkuun.

Pankin valinta

Costa Ricassa sijaitsevat pankit jakautuvat kahteen luokkaan: valtion omistama (kansallinen) ja yksityinen. Voit avata tilin molemmissa kategorioissa. Banco Nacional de Costa Ricaa, Banco de Costa Ricaa ja Bancréditoa on kolme valtiollista pankkia. Suurimmat yksityiset liikepankit ovat BAC San José, Scotiabank ja Citibank.

Erilaiset hyvin tärkeät erot erottavat molemmat pankkityypit. Valtionomistajat esimerkiksi takaavat kaikki talletukset ja niillä on usein useita haara- ja ATM-paikkoja (ensisijainen huomio maaseutualueilla tai syrjäisillä alueilla asuville). Kuitenkin ne tunnetaan myös uskomattoman pitkistä linjoistaan.

Yksityisillä pankeilla on kuitenkin yleensä lyhyemmät linjat ja todennäköisemmin työllistää kaksikielinen henkilöstö, joka itsessään voi olla riittävän perusteltu yksityishenkilöille. Ne voivat myös tarjota houkuttelevia transaktio- ja kustannusetuja amerikkalaisille, joiden kanssa he ovat jo solmineet suhdetta U.:ssä.

Tilin avaaminen

Useimmat pankit tarjoavat tilejä kolonissa, Costa Rican valuutassa tai dollareissa. Perussiirtotili muodostaa yleisimmän tilin tyypin, ja se on myös helpoin avata. Sanotaan, että Costa Rican pankkitilien perustaminen voi olla työläs prosessi, mikä johtuu suurelta osin siihen liittyvästä huomattavasta paperityöstä. Vaatimukset vaihtelevat laitosten välillä, mutta ne ovat yleensä seuraavat:

Tunnistetiedot (ID): Pankkitoiminnan suorittamiseksi Costa Rican-pankit vaativat kaikki ulkomaalaisia, jotka ovat siellä toimittaneet DIMEX-henkilökorttinsa (Immigration). Matkailijat voivat sen sijaan esittää yksinkertaisesti passinsa, mutta he voivat vain avata tilin tietyissä laitoksissa.

Vähimmäissumma: Tämä riippuu tilin tyypistä, mutta säästötilit vaativat yleensä vähintään US $ 25 tai 5 000 Costa Rican colones.

Asumistodistus: Sinun on esitettävä fyysinen asiakirja, kuten hyödyllisyyslaki tai vuokrasopimus, joka ilmoittaa paikallisen asuinpaikkasi.

Tulotodistus: Riippumattomat urakoitsijat tarvitsevat kirjanpitäjän kirjeen tai "todistuksen tulot", kun taas palkatut työntekijät tarvitsevat todisteensa paikallisen työnantajan tuloista.

Muita lomakkeita: Paikalliset käytännöt nimeltä "Conozca a Su Cliente" edellyttävät, että jokainen U.Costa Rican-pankin (yksityishenkilöiden ja yritysten) s. Kansalainen tarkistaa ja päivittää henkilökohtaisia ​​tietoja vuosittain. Erilaisia ​​verolomakkeita voidaan myös vaatia ilmoittamaan offshore-pankkitileille IRS: lle.

Tulojen ilmoittaminen

Costa Rican tuloverojärjestelmää on noudatettava siellä asuvilla amerikkalaisilla, ja ulkomailla asuvien ja työskentelevien U.S.-kansalaisten on ilmoitettava verotulojensa mukaan kaikki maailmanlaajuiset tulot IRS: lle. Hyvin kalliita rangaistuksia voidaan soveltaa, jos tulosi ei ole ilmoitettu oikein. Ulkomaanpankkitilin avaamisen verotukselliset seuraukset

Yhdysvaltain kansalaiset voivat estää ulkomaisen ansiotulon kaksinkertaisen verotuksen ulkomaisen ansiotulon ja ulkomaisen verohyvityksen välityksellä. IRS: n on kuitenkin toimitettava verotulot näiden etujen saamiseksi.

Bottom Line

Kun olet päättänyt valtion omistamasta ja yksityisestä pankkiryhmästä, pankkitilin avaaminen Costa Ricassa pitäisi olla melko suoraviivaista, kunhan täytät kaikki kelpoisuuskriteerit.

Vaikka pankkijärjestelmä itse on melko vakio, menettelyt voivat olla suhteellisen hidas, joten kannattaa harjoitella kärsivällisyyttä. Asiakkaita kehotetaan myös pidättäytymään käymästä sivukonttoreita ja pankkiautomaatteja paikallisissa maksa-ajoissa välttääkseen tavanomaisia ​​linjoja pidempään. Ja muistakaa, että amerikkalaiset tuottavat tuloja Costa Ricassa on noudatettava tarkasti sekä paikallisia että Yhdysvaltojen veroilmoituksia koskevia sääntöjä.