TIAA-CREF Financial Services, joka on perustettu lähes 100 vuotta sitten yliopistoprofessoreiden eläkejärjestelyjen tarjoamiseksi, on täyden palvelun rahoituspalveluyritys ja voittoa tavoittelematon yritys. Se on globaali yritys, jolla on yli 834 miljardin dollarin hallinnoitava omaisuus (AUM) syyskuusta 2015 lähtien. TIAA-CREF: n 64 rahastoyhdistyksen perusta sai Lipper palkinnot Best Overall Large Rahastoyhtiönä vuosina 2013, 2014 ja 2015. Yhtiö on tunnettu pitkän aikavälin lähestymistavan tarjoamiseksi asiakkaiden palvelemiseksi ja sen sosiaalisen vastuun varmistamiseksi.

Korkotason nousu estää korkorahastojen käyttämistä eläkesäästämisen monipuolistamiseen, koska kiinteätuottoiset arvopaperit yleensä menettävät arvon nousuaan. Paras suunnitelma on jakaa rahaa kassatilien välillä ja pääomasijoitusrahastojen yhdistelmä, jolla on kasvua edistäviä tuloja. TIAA-CREF: llä on viisi rahastoa, jotka tarjoavat tasapainon kasvulle ja tuloille samalla kun ne tarjoavat suurta monipuolistamista. Kaikki tuotot perustuvat rahaston Retail Class -osuuksien nettoarvoon (NAV).

Kasvu- ja tulorahasto

Kasvu- ja tuotto-rahastolla on neljän tähden kokonais Morningstar-luokitus. Rahasto pyrkii pitkäaikaiseen arvostukseen strategian avulla sijoittamalla osinkojen maksamiseen. Se ostaa ensisijaisesti suurten yri- tysten yrityksiä, joilla on vahva hallinnointi, kasvavat voitot, osinkojen nousu ja rahoitusvakaus ylläpitämään osinkoja. Kohdeyhtiöt voivat myös olla yrityksiä, joilla on mahdollisuus ostaa takaisin osakkeita, koska osakkeiden takaisinostot tukevat ja osakekurssit nousevat. Kasvu- ja tulorahasto on viiden vuoden vuotuinen kokonaistuotto 14,7%.

Osakeindeksirahasto

Osakeindeksirahasto hakee pitkän aikavälin pääoman arvonnousua, joka on lähellä Russell 3000 -indeksin vastaavuutta. Rahasto toteuttaa tämän ostamalla osakkeita useimmissa, mutta ei kaikki, 3000 yrityksestä. Sijoittajat saavat hyvin lähelle laajempia osakemarkkinoita rahastoista, joilla on hyvin alhaiset kulukorvaukset ja samalla laaja monimuotoisuus. Equity Index -rahastolla on viiden vuoden vuotuinen kokonaistuotto 13. 75%.

Managed Allocation Fund

Managed Allocation Fund pyrkii yhdistämään sijoitustuotot ja pitkän aikavälin kasvun. Rahasto toteuttaa tämän käyttämällä rahastojen rahastoa. Rahasto sijoittaa varoja muihin TIAA-CREF-rahastoihin yksittäisten arvopapereiden sijasta. Se pyrkii saamaan 60% varoista, jotka on sijoitettu osakerahastoihin kaikilla pääomakursseilla. Investoinnit ovat pääasiassa U.S.-yrityksiä, joilla on kohtuullinen määrä ulkomaisia ​​osakkeita. Loput 40% varoista sijoitetaan korkorahastoihin, jotka jakavat sijoituksen useimmiten matalapalkkaisiin maturiteeteihin.Rahastoyhtiöt siirtävät varoja kohde-etuutena olevien varojen kesken hyödyntämään siirtyvien markkinoiden mahdollisuuksia ja suojaamaan pääomaa. Managed Allocation Fund tarjoaa sijoittajille erittäin suurta monimuotoisuutta ja vankkaa tuottoa. Sen viisivuotinen vuotuinen kokonaistuotto on 8 19%.

Suurten sijoitusten rahasto

Jokaisella eläke-osalla on oltava kasvuosa. Large-Cap Growth Fund tarjoaa tämän investoinneillaan suurten korkojen osakkeisiin, joilla on kasvavia tuloja ja heikentävät kasvun mahdollisuuksia. Se etsii yrityksiä, joilla on vahvat rahoitusasemat, joilla on hyvät edellytykset laajentaa markkinoita. Suurin osa investoinneista on U.S.-yhtiöiden varastossa, ja rahasto voi sijoittaa enintään 20% ulkomaisiin osakkeisiin. Large-Cap Growth -rahasto on Morningstar-luokituksen mukainen viiden tähden ja viiden vuoden vuotuinen kokonaistuotto 15 92%.

Keski-Cap Value -rahasto

Mid-Cap Value -rahasto soveltaa samaa sijoitusfilosofiaa kuin Large-Cap Growth Fund -rahasto, jossa painotetaan vähemmän toteutettua arvoa ja keskitytään pienempiin yrityksiin . Rahastolla on viiden vuoden vuotuinen kokonaistuotto 12,0%.

IRA: n tai muiden eläkejärjestelyjen sijoittajien tulisi hyödyntää keskimääräistä alhaisempaa palkkioita, joita TIAA-CREF voi veloittaa voittoa tavoittelemattoman aseman vuoksi.