a:

Omaisuudenhoitomaksu on yksinkertainen maksu, joka peritään rahastoista. Se ilmaistaan ​​kiinteänä prosenttiosuutena hallinnoitavasta kokonaisvaroista. Korko poikkeaa rahastosta rahastoon ja sisältää muut pienet kustannukset, joita aiheutuu luottamusrahaston hallinnoinnissa. Jotkut neuvonantajat veloittavat kiinteän maksun, kun taas toiset maksavat provisiota transaktiota kohti. Jos sijoitetut varat ovat riskialttiimpia, vuosittainen omaisuudenhoitomaksu on suurempi. Palkkio ottaa huomioon veronkorjuu, tasapainottamisen ja salkun uudelleentarkastelun.

Vuotuinen kulusuhde

Jos sijoitusrahasto sijoitetaan sijoitusrahastoihin, sinulta veloitetaan rahaston vuotuinen kulusuhde. Tämä maksu kattaa kiinteät ja jatkuvat kulut. Tällaisiin kuluihin kuuluvat rahaston johtajapalkkiot, painokustannukset, markkinointimateriaalien kustannukset ja asiakaspalvelun edustajien palkkaamisen kustannukset. Aktiiviset sijoitusrahastot houkuttelevat korkeampia maksuja kuin indeksirahastoihin. Vuotuinen kulusuhde on yleensä noin 14-1% sijoitetusta omaisuudesta.

Lisämaksut

Sinulla on myös velvollisuus maksaa palkkiot välityspalkkioista ja kaupankäyntikuluista. Lisäksi varat maksavat myös leimaveron. Sijoitusrahastojen osalta nämä sekalaiset palkkiot ovat huomattavasti alhaisempia kuin neuvonantaja veloittaisi.

Maksua veloitetaan myös myyjältä, joka myi sinulle rahastoa, jota kutsutaan kuormaksi. Kuorman kustannukset ostohetkellä ovat 5%. Sinua voidaan myös velvoittaa maksamaan lykätty myyntipalkkio, jos myyt rahasto tietyssä aikataulussa. Maksu on yleensä 6% ja se laskee 0% seitsemänteen vuoteen. Jos et myy rahastoa seitsemän vuoden aikana, et maksa maksua.