Rahoitusala muuttuu nopeasti monin tavoin. Lähes kukaan ei ole digitaalinen vallankumous, joka on yhtä suuri kuin rahoitusmarkkinoilla, ja uudella lainsäädännöllä ja säännöillä on mahdollista muuttaa teollisuus alusta lähtien. Mutta mitä tulevaisuus pitää täältä? Vaikka on mahdotonta sanoa tietyistä, useat viimeaikaiset trendejä ovat nopeasti saavuttaneet vetovoiman markkinoilla ja todennäköisesti tulevat ilmaan lähitulevaisuudessa.

Teknologiset trendejä

Digitaalinen vallankumous on helpottanut asiakkaiden pääsyä rahoilleen ja näkemän, miten heidän salkkunsa toimivat. Tulevaisuus tekee todennäköisesti saumattomien digitaalisten porttien tavallisimmaksi kuin matkapuhelimet ovat nykyään, jossa asiakkaat voivat kirjautua ja hallita rahaaan, kommunikoida neuvonantajien ja suunnittelijoiden kanssa ympäri vuorokauden ja sijoittaa kauppoja. Robo-neuvonantajia käytetään todennäköisesti jokaisen yrityksen ominaisuudessa tai toisessa. Kymmenessä vuodessa he todennäköisesti pystyvät seuraamaan erittäin kehittyneitä strategioita, jotka käyttävät mittaus- ja ostopäätöksiä. Pääsy näihin palveluihin tulee todennäköisesti täysin liikkuviksi ja pilvipohjaisiksi, ja nämä innovaatiot voivat yhdessä vähentää huomattavasti julkisen talouden suunnittelun ja sijoitusten hallintaa. On tosiasiassa spekulaatiota, että taloussuunnittelu voi tulla saataville edullisesti, kun tietotekniikka pääsee siihen pisteeseen, jossa se voi käyttää automaattisia ohjelmia auttaakseen asiakkaita määrittämään riskien sietokyvyn ja aikataulun sekä laatimaan sijoitusstrategian. (Katso lisää: Kuka voittaa Robo-Advisorsin kanssa? Kaikki )

Luottamustehtävä

Työministeriön nykyinen lainsäädäntö, joka nostaisi kaiken eläkesuunnittelun, myynnin ja neuvonannon muodot luottamusasemaan, voi merkitä sopivuusstandardin lopun alkua. Tämä maamerkkijärjes- telmä todennäköisesti ajaa myös paljon neuvonantajia, erityisesti niitä, jotka työskentelevät pelkästään toimimalla pois liiketoiminnasta tai ainakin pakottamaan heidät keksimään täysin uuden liiketoimintamallin. Hinnoittelu voi olla täysin avoin sekä mahdollisten eturistiriitojen täydelliset tiedot. Monet alan futuristit näkevät mallin, joka perustuu säännöllisiin jaksottaisiin maksuihin eikä maksuihin tai palkkioihin.

Generation Gap

Neuvoijat, jotka jätetään huomioimatta mahdolliset Generation X- ja Y-asiakkaat, tekevät niin vaarallisina. Yli 18 triljoonaa dollaria siirtyy Baby Boomer sukupolvesta Generation X: hen ja Y'ersiin lähivuosina. Suunnittelijoilla on oltava mahdollisuus tutustua vanhempiensa asiakkaiden lapsiin säilyttääkseen heidät asiakkaina vanhempiensa poissaolon jälkeen. (Katso lisää: Tämä on genomin X, Millennial Savers Top pelko.)

Globalisaatio

Maailmantalouden kasvava globalisaatio johtaa valtavia uusia markkinointimahdollisuuksia neuvonantajille, jotka pystyvät tavoittamaan asiakkaita, jotka olivat aiemmin omaksumiaan. Matkapuhelimilla olevien ihmisten määrä nousee ensi vuosina 5 miljardiin euroon 2-3 miljardista, joista heillä on nyt. Maailman yksityisen vaurauden määrä odotetaan myös nousevan $ 330 biljoonaan vuoteen 2017 mennessä 220 miljardin dollarin arvosta. Naiset hallitsevat piakkoin noin 60 prosenttia Yhdysvaltain dollareista.

Koulutussuunnittelu

Opintolainan velka on valtava taakka monille tutkinnon suorittaneille ja vanhemmille, ja nykyään on enemmän opintolainan velkaa kuin luottokorttivelka Amerikassa. Useammat asiakkaat etsivät neuvoja tämän ongelman ratkaisemiseksi, ja lainsäädännön uudistaminen on todennäköisesti tarpeen ongelman ratkaisemiseksi kansallisella tasolla. ) Eläkesuunnittelu

Jos eläkesuunnittelu vaikuttaa vaikealta nykyiseltä, se vain vaikeutuu monille nuorille työntekijöille, jotka voivat huomattavasti ylittää heidän vanhemmat. Nykyaikainen lääketieteellinen kehitys esimerkiksi syöpätutkimuksen kaltaisilla aloilla yhdistää keskimääräisen ennustetun elämänjakson keskittämisen 90-luvulle ja vuosisadan jälkeiseen aikaan. Uusien tuotteiden, kuten pitkäikäisten elinkorvausten, kysyntä todennäköisesti tulee sieniä seuraavien vuosien aikana. Vakuutusmarkkinoilla voi tulla muita ajoneuvoja, jotka voivat auttaa säästäjää säilyttämään tulonsa niin kauan kuin he asuvat. Nopeutetut etuusuhdottajat, jotka antavat vakuutuksenottajille mahdollisuuden päästä osaan heidän kuolemansyistä heidän toimintalinjoissaan esimerkiksi pitkäaikaishoidon kustannuksiin, tulevat todennäköisesti olemaan olennainen osa jokaista termiä ja pysyvää vakuutusta.

Bottom Line

Rahoitusala on digitaalisen ja markkinapaikan vallassa, joka voi johtaa massojen edullisen rahoitussuunnitelman saatavuuteen. Saumaton, pilvipohjainen teknologia mahdollistaa ympäri vuorokauden liikkuvuuden kauppiaille ja nuorille asiakkaille, jotka ovat kasvaneet internet-aikakaudella. Automaattiset palvelut ja läpinäkyvä hinnoittelu ovat horisontissa ja tiukemmat säännöt ja määräykset neuvonantajille, jotka palvelevat eläkejärjestelmiä ja tilejä. (Lisätietoja:

Miten neuvojat voivat kilpailla Robo-Advisorsin kanssa .)