a:

Salkunhoitopalvelun tai salkunhoitajan palkkaamisen tulisi olla looginen päätös, joka perustuu huomioihin, mukaan lukien ihmiset, suorituskyky / riski, maksut, avoimuus, oikeudelliset asiat ja muut erityistilanteet.

Ihmiset

Kun valitset sijoitusjohtajan, valitse ensin salkunhoitopalvelun tiimin ja johtajuuden laatu. Kokeen, pätevyyden ja tukihenkilöstön kaltaiset tekijät vaikuttavat mielekkäästi laadukkaiden tulosten tuottamiseen. Lopulta ihanteellinen salkunhoitaja olisi joku, johon voit luottaa ja jonka kanssa voit ylläpitää yhteistyösuhdetta.

Suorituskyky / riski

Salkunhoitajayrityksen aikaisempi suorituskyky suhteessa vertailuarvoihin on kriittinen askel hyvän sovituksen määrittämisessä. Vaikka menneisyys ei ole tae tulevista tuloksista, se voi osoittaa arvokkaita taitoja, jotka ovat tuottaneet merkityksellisiä tuloksia historiallisesti. Arvioida riski, jonka salkunhoitaja yhdistää tuottaviksi tuotoksiin; liikaa tai liian vähän riskiä voi olla kielteisiä vaikutuksia. Investointipäällikön suorituskyky suhteessa otettuihin riskeihin (Sharpe-suhteen kaltaisilla työkaluilla) on merkittävä rooli johtajan valinnassa.

Palkkiot

Ymmärtää ja arvioi palveluiden salkunhoitajamaksut. Salkunhoitajayritysten maksujen vertaaminen hänen vertaisarvioihinsä on tärkeää, mutta alhaisimmat palkkiot eivät välttämättä ole parhaita valintoja.

Läpinäkyvyys

Määritä mahdollisen salkunhoitajan tarjoaman raportoinnin läpinäkyvyyden ja laadun. Raportoinnin pitäisi olla ajankohtaista ja tarkkaa. Investointipäätöksentekoprosessi on selkeästi määriteltävä ja ymmärrettävä mahdollisille asiakkaille.

Lakiasiat

Varmista, että salkunhoitajalla on kaikki lailliset asiat. Näihin kuuluu (mutta ei ole rajoittunut) hyvä oikeudellinen asema, jossa hän harjoittaa liiketoimintaa, lailliset valitukset ja asianmukainen rekisteröinti sääntelyvirastojen kanssa.

Erityistilanteet

Sosiaalisesti vastuullisten investointien tai uskonnollisten rajoitusten kaltaisten näkökohtien olisi myös otettava huomioon osa valintamenettelyä.

Näiden hyvin peruselementtien lisäksi harkitse avustavan oikeudellisen neuvonantajan ja veroneuvojan tekemistä merkittävistä tai monimutkaisista taloudellisista päätöksistä, kuten salkunhoitajan valitsemisesta.