Kukaan ei voi koskaan syyttää Johnia, "Jack," Bogle on ujo siitä, että hän tarjoaa sijoitusvinkkejä. Mutta onko hän tottunut omaan neuvomaansa?

Vanguardin perustaja rakensi rahaston valtakuntansa perusperiaatteisiinsa sijoittamisen pohjalta. Jos olet lukenut kirjoja tai kuunnellut hänen haastattelujaan, huomaat, että hän ei ole suorittanut yhtä tutkintoa. Se itsessään pitäisi antaa sinulle melko oikeudenmukainen käsitys siitä, missä Bogle pitää rahansa.

Vaikka yleisö ei ehkä koskaan tiedä kaikkia vivahteita missä ja miten Bogle sijoittaa, se voi saada kunnon läpinäkyvyyden portfolionsa tarjoamiensa neuvojen perusteella, koska neuvo näyttää perustuvan mitä hän tekisi itselleen. Tunnettu tietyistä Bogle on sijoittanut 100 prosenttia hänen rahoistaan ​​Vanguardin varoihin.

Jack Bogle: n salkunmääritys

Bogle paljasti, että hänen eläkesalkun jakautuminen on siirtynyt enemmän kohti 50/50: n osuutta, 50 prosenttia osakkeista ja 50 prosenttia joukkovelkakirjoista, pois 60/40: vuotta. Kuten hän kertoi haastattelijalle: "Pidän vain ajatuksesta saada ankkuri tuulen suuntaan. "Bogle on ilmoittanut, että hänen käyttämättömän salkun omaisuus oli 80% joukkovelkakirjalainoja ja 20% kantoja.

Tämän lisäksi Bogle sanoi, ettei hän usko, että tarvitsette muita investointeja tai omaisuusluokkia asianmukaisen monipuolistamisen saavuttamiseksi. Hänen henkilökohtaisten ja eläkevakuutussalkkujensa ulkopuolella Bogle sijoittaa Vanguard Balanced Indexin lapsenlapsiin.

Mitä varaston jakautuminen voi näyttää [999] Bogle näyttää näyttävän omia neuvojaan sijoittaessa indeksirahastoihin. Kun hän kerran kertoi Business Weekille, että hän on indeksoija: "Omistan markkinoiden ja olen onnellinen."

Tietenkin tämä perustuu hänen ydinperiaatteeseensa, yrittävät voittaa markkinat löytävät itsensä menettävältä puolelta ainakin niin usein kuin voittajana, mutta he maksavat korkeamman hinnan Bogle on myös sanonut, että hän haluaa indeksoida koko osakemarkkinat pikemminkin kuin S & P 500: n. hän jakoi 60 prosenttia salkunsa osakekannasta Vanguard Total Stock Market -indeksiin ja joitain Vanguard 500 -indeksin ja Vanguard Extended Markkinan indeksin yhdistelmää tarjoamalla ylimääräisen pienten ja keskisuurten arvojen.

Bogle on sanonut että hän ei koskaan sijoittaudu mihinkään ulkomaisiin rahastoihin, sillä hänellä on hyvin pieni osa hänen pääomavaroistaan ​​muutamassa sentimentaalisessa omistuksessa, jotka ovat aktiivisia varoja, kuten Vanguard Wellington ja Vanguard Wellesley Income Funds. Bond-jako voi näyttää [999] Bogle on tehnyt tiettyjä taktisia muutoksia ajan myötä, siirtämällä joukkovelkakirjalainojaan rahastoihin, joiden keskimääräinen maturiteetti on lyhyempi.Hänen osuutensa on noin puolet keskipitkän aikavälin obligaatioista ja puolet lyhytaikaisista joukkovelkakirjalainoista. Vuonna 2006 Bogle jaettiin Vanguard Intermediate-Term Bond Indexin ja Vanguard Inflation Protected Securitiesin välillä. Hänen suurimman investointinsa on Vanguard Limited Term Tax Exempt Fund -rahasto, jota oletettavasti pidetään hänen vähättelevässä salkussaan.

Miksi hänen portfolio ei todennäköisesti muuttunut vuosikymmenen aikana? Bogle on sanonut, että hän ei todellakaan tue tarvetta tasapainottaa tai käyttää monia taktisia varojen muutoksia strategiassaan. Jos sijoittaja katsoo tarve tasapainottaa salkkuaan, Bogle ehdottaa, että se tehdään enintään kerran vuodessa. Hän on aina uskonut, että pitämällä kiinni pitkän aikavälin strategiasta ja pitämällä salkun valinnat mahdollisimman yksinkertaisina, ihmiset eivät ole yhtä huolestuttavia. Jos on totta, on turvallista olettaa, että hänen nykyinen varastosijoituksensa näyttää melko samanlaiselta kuin kymmenen vuotta sitten.