Perinteinen viisaus sanoo, että nouseva korkoympäristö hyödyttää pankkeja. Perinteinen pankkimalli toimii ympäriinsä talletusten vastaanottamisesta ja lainojen antamisesta. Voitto tehdään marginaalista, tallettajien maksaman koron ja lainanottajien saaman koron välillä. Kun korkotaso on alhainen, pankkien marginaalit puristuvat. Korkojen nousu lisää marginaaleja, mikä tukee pankkien alhaisempia linjoja, mikä oletettavasti lisää kannattavuutta. Korkojen odotetaan nousevan vuonna 2016, mutta niiden odotetaan olevan asteittaisia ​​liittovaltion avoimen markkinakomitean (FOMC) mukaan. Yhdysvaltain keskuspankin johtokunnan jäsenet ja Federal Reserve Bankin presidentit tekevät vuotuisen keskimääräisen liittovaltion varojen määrän olevan 0,9 prosenttia vuonna 2016, 1,9 prosenttia vuonna 2017 ja edelleen alhainen 3 prosenttiin vuonna 2018. Maaliskuussa 2016 FOMC totesi, että rahapolitiikka olisi edelleen mukautuva tukemaan jatkuvasti työmarkkinoiden parantamista ja palauttamaan inflaatio 2 prosenttiin. Vuotuisen keskimääräisen henkilökohtaisen kulutusmenon inflaation arvioidaan olevan 1,2% vuonna 2016, 1,9% vuonna 2017 ja 2% vuonna 2018, mukaan Federal Reserve hallituksen jäsenten ja Federal Reserve Bankin presidenttien ennusteet.

Korot ovat ensimmäisessä kiristyskierroksessa 2000-luvun puolivälistä lähtien, ja keskuspankki laski alkupääoman korotusta joulukuussa 2015. Liittovaltion rahastorahaston odotetaan kuitenkin pysyvän huomattavan alhaisena lähitulevaisuudessa, kumoamaan korkotason nousun vaikutukset pankkeihin.

Edellä mainittujen tekijöiden huomioon ottamiseksi on vältettävä seuraavia kolme sijoitusrahastoa.

John Hancockin alueellinen rahasto

John Hancockin alueellinen rahasto-luokka A ("FRBAX") käynnistettiin tammikuussa 1992. Rahasto sijoittaa suurimman osan varoistaan ​​alueellisissa pankki- ja lainanantajayhtiöissä . Se sijoittaa tyypillisesti osakkeisiin, joilla on erilaisia ​​markkina-arvoja. Rahaston kolme parasta osaketta ovat SunTrust Banks Inc. (NYSE: STI

STISuntrust Banks Inc59, 90-0, 83% Highstock 4. 2. 6 ), JPMorgan Chase & Co (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 77-0 63% Created Highstock 4. 2. 6 ) 2,88% ja Wells Fargo & Co NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56 30-0 09% Created with Highstock 4. 2. 6 ) 2 79%: lla.

John Hancock Regional Bank Fund -luokalla A on 815 miljoonan dollarin nettovarallisuus, jonka kulusuhde on 1,26%, alle kategorian keskiarvon 1,55%. Se vaatii vähintään 1 000 dollarin investoinnin. Rahastolla oli ajankohtainen (YTD) tuotto, joka oli 2,2 prosenttia 25.5.2016. Rahastolla on vahva asema perinteisille pankkiyhtiöille, jotka eivät todennäköisesti hyötyisi asteittaisesta koronnoususta, jonka odotetaan pysyvän vähäisenä ainakin vuoteen 2018 saakka.

Fidelity Select Banking Portfolio

Fidelity Select -pankkisalkku ("FSRBX") sijoittaa vähintään 80% varoistaan ​​pääasiassa pankkitoimintaan osallistuvissa yrityksissä. Rahasto perustettiin vuonna 1986 ja käyttää perusanalyysiä valitsemaan varastot, jotka kuuluvat sen salkkuun. Yhtiön pääkohde on Wells Fargo & Co., jonka paino on 10,49%, US Bancorp (NYSE: USB

USBUS Bancorp54) 64-0,02% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 >) on toiseksi korkein painotus 7. 96%: lla ja Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBank of America Corp. 67. 67-0.54% Created with Highstock 4. 2. 6 >) on kolmanneksi suurin painotus 5, 42%: lla. Fidelity Select -pankkisivustolla on kustannussuhde 0, 79% ja 625 dollaria. 9 miljoonaa nettovarallisuutta. Vaadittu vähimmäissitoumus on $ 2 500. Rahastosta 25.5.2016 alkaen rahasto on palannut negatiivisesti 0, 55%. Tämä rahasto on erittäin raskas ja 34. 10% sen viiden parhaan osakkuuden edustajasta - kaikki perinteiset pankkitoimintayritykset eivät todennäköisesti hyötyisi hitaasti korotetuista koroista. Hennessy Large Cap -rahasto Hennessy Large Cap -rahoitusrahasto sijoittajaryhmä ("HLFNX") perustettiin vuonna 1997 ja etsii pääoman arvonnousua. Se sijoittaa suurimman osan varoistaan ​​rahoituspalvelualalla toimiviin isot pääomasijoitusyhtiöihin. Rahastoa edustavat hyvin pankit. Bank of America Oyj: n ja JPMorgan Chase & Co: n muodostavat kaksi parasta osaketta 5 39 ja 5 09%. Sen kolmanneksi suurin omistus on Synchrony Financial (NYSE: SYF

SYFSynchrony Financial32, 95-0, 48%

Created with Highstock 4. 2. 6

) 4 64%: lla. Hennessy Large Cap -rahoitusrahasto-sijoittajaryhmällä on vähintään 2 500 dollarin sijoitusvaatimus ja 73 dollarin nettovarallisuus. 7 miljoonaa. Sen kustannussuhde on 1. 57%, verrattavissa luokkaan keskimäärin 1. 55%. Rahastolla oli 25. toukokuuta 2016. YTD-tuotto oli negatiivista 6,51%. Luokan keskimääräinen negatiivinen tulos oli -0,28%. Korkotason nousu ei todennäköisesti auttaisi rahastoa parantamaan tulostaan.