Sijoittajiensa perustamisesta lähtien sijoitusrahasto on ollut suosittu sijoittajaväline sijoittajille. Niiden yksinkertaisuus yhdessä muiden ominaisuuksien kanssa tarjoaa suurta hyötyä sijoittajille, joilla on vain vähän tietoa, aikaa tai rahaa. Jotta voisimme päättää, ovatko sijoitusrahastojen parhaat tilanteet sinulle ja tilanteestanne, tarkastelemme joitain syitä, miksi haluat harkita sijoittamista sijoitusrahastoihin.

SEE: Sijoitusrahastoriskin analysointi

Diversification
Yksi sijoittajien sääntö sekä suurille että pienille sijoittajille on varojen hajauttaminen. Diversifiointiin liittyy sijoitusten yhdistäminen salkkuun ja sitä käytetään riskin hallintaan. Esimerkiksi valitsemalla ostamaan varastoja vähittäiskaupassa ja korvaamalla ne teollisuussektorilla, voit vähentää minkä tahansa tietoturvan suorituskykyä koko salkkusi osalta. Todellisen hajautetun salkun saamiseksi saatat joutua hankkimaan eri toimialoilta saatavia kapitalisoituja varastoja ja eri liikkeeseenlaskijoilta vaihtelevia joukkovelkakirjalainoja. Yksittäiselle sijoittajalle tämä voi olla melko kallista.

Ostamalla sijoitusrahastoja saat välittömän hyödyn välittömästä monipuolistamisesta ja varojen allokoinnista ilman suuria rahasummia yksittäisten salkkujen luomiseen. Yksi huomautus on kuitenkin se, että yksinkertaisesti yhden rahaston hankkiminen ei ehkä anna sinulle riittävää monipuolistamista - tarkista, onko rahasto toimialalla tai toimialalla. Esimerkiksi investoiminen öljy- ja energia-alan rahastoon saattaa levittää rahaa yli viisikymmentä yritystä, mutta jos energian hinnat laskevat, salkkusi kärsii todennäköisesti.

Scale-taloudet
Helpoin tapa ymmärtää mittakaavaedut on ajatella tilavuusalennuksia; monissa myymälöissä, mitä enemmän ostaa yhtä tuotetta, sitä halvempaa tuo tuote tulee. Esimerkiksi kun ostat tusinaa munkkeja, donitsi hinta on tavallisesti halvempaa kuin ostaa yksi. Tämä tapahtuu myös arvopapereiden ostossa ja myymisessä. Jos ostat vain yhden vakuuden kerrallaan, tapahtumamaksut ovat suhteellisen suuria.

Sijoitusrahasto voi hyödyntää osto- ja myyntikokoa ja siten vähentää sijoittajien transaktiokustannuksia. Kun ostat rahastoa, voit monipuolistaa ilman lukuisia palkkioita. Kuvittele, tarvitsetteko ostaa 10-20 varastoa, jotka tarvitaan monipuolistamiseen. Vakuutusmaksut yksin voisivat syödä hyvää säästösi. Lisää tähän seikka, että sinun olisi maksettava lisää transaktiomaksuja aina, kun halusit muokata salkkusi - kuten näet kustannukset alkavat nousta. Sijoitusrahastojen avulla voit tehdä paljon suurempia tapahtumia vähemmän rahaa varten.

Divisibility
Monet sijoittajat eivät ole täsmällisiä summia rahaa ostaa pyöreitä arvopapereita.Yksi-kaksisataa dollaria ei yleensä riitä ostamaan pyöreää erää varastossa, varsinkin kun on vähennetty palkkioita. Sijoittajat voivat ostaa sijoitusrahastoja pienemmissä seteleissä, jotka vaihtelevat 100-1 000 dollaria. Pienemmät sijoitusrahastojen arvopaperit tarjoavat rahastosijoittajille mahdollisuuden tehdä säännöllisiä sijoituksia kuukausittaisten hankintasuunnitelmien avulla hyödyntämällä dollarin kustannuslaskentaa. Joten sen sijaan, että sinun on odotettava, kunnes sinulla on tarpeeksi rahaa ostaa korkeampia investointeja, pääset heti sijoitusrahastoihin. Tämä tarjoaa lisäetua - likviditeettiä.

Likviditeetti
Rahastojen toinen etu on kyky päästä sisään ja ulos suhteellisen helposti. Yleensä pystyt myymään sijoitusrahastoja lyhyessä ajassa ilman, että myyntihinnan ja nykyisen markkina-arvon välillä on paljon eroa. On kuitenkin tärkeää varoa myyntiin liittyvistä maksuista, mukaan lukien back-end-kuormitusmaksut. Toisin kuin varastoja ja pörssilistattuja varoja (ETF), jotka käyvät kauppaa milloin tahansa markkina-aikoina, sijoitusrahastot käydään kauppaa vain kerran päivässä, kun rahaston nettoarvo (NAV) lasketaan.

SEE: Mikä on rahastojen nettoarvo?

Professional Management
Kun ostat sijoitusrahastoa, valitset myös ammattimaisen rahan hallintaohjelman. Tämä johtaja käyttää rahaa, jonka sijoitat ostamaan ja myymään varastoja, jotka hän on huolellisesti tutkinut. Sen sijaan, että sinun tarvitsee perusteellisesti tutkia kaikkia investointeja, ennen kuin päätät ostaa tai myydä, sinulla on rahasto-rahapäällikkö, joka hoitaa sen sinulle.

Bottom Line
Kuten kaikki investoinnit, on olemassa riskejä ostaa sijoitusrahastoja. Nämä sijoitusvälineet voivat kokea markkinoiden heilahteluja ja joskus tarjoavat tuottoja kokonaismarkkinoiden alapuolelle. Myös sijoitusrahastosta saatavat edut eivät ole vapaat: monet heistä kantavat kuormia, vuosikustannuksia ja rangaistuksia varhaisesta peruuttamisesta.

SEE: Sijoitusrahastojen haitat