Kun tummennetut osakemarkkinat osoittavat paljon volatiliteettia 2015, monet sijoittajat etsivät turvallisia havaintoja siirtäessään omaisuuseriään salkkuihinsa sijoitusluokan kiinteätuottoisiin arvopapereihin, joilla on vakaa luottoluokitus. Vanguard tarjoaa lukuisia sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat joukkovelkakirjoihin ja muihin omaisuusvakuudellisiin arvopapereihin (ABS). Vanguardin sijoitusrahastojen kustannussuhteet ovat paljon alhaisemmat kuin muut palkkiot teollisuudessa.

Vanguardin pitkän aikavälin sijoitussalkun sijoittajien osuudet

Hallinnoitavat varat (AUM): 13 dollaria. 8,2 miljardia

2010-2015 keskimääräinen vuotuinen substanssiarvo (NAV): 7. 32%

Nettokustannussuhde: 0 22%

Vanguardin pitkän aikavälin sijoitusrahasto pyrkii tuottamaan korkean ja kestävät nykyiset tuotot sijoittamalla korkea- ja keskikokoisiin kiinteäkorkoisiin arvopapereihin, joilla on välitavara- ja pitkäaikaisia ​​maturiteettiprofiileja. Rahaston keskimääräinen duraatio on 13,1 vuotta, mikä tekee siitä erityisen herkän koronmuutoksille. Yli 80% rahaston varoista on luokiteltu A3-luokituksen mukaan. Rahaston varat sijoitetaan pääasiassa teollisuusyritysten joukkovelkakirjalainoihin (40%) ja rahoituspalveluyrityksille (24%).

Morningstar on antanut pitkäaikaiselle johdolle, alhaiselle kustannukselle, johdonmukaiselle sijoitusstrategialle ja vahvalle riskisuhdetylle tuotolle rahaston viiden tähden kokonaisluottoluokituksen ja hopea-analyytikkotason . Rahastolla ei ole kuormitusmaksuja ja vaatii vähintään 3 000 dollarin investoinnin. Rahaston 30 päivän SEC-tuotto oli 4,1%.

Vanguard Lyhyen aikavälin sijoitusluokan rahaston sijoittajaosuus

AUM: 52 dollaria. 7 000

2010-2015 keskimääräinen vuotuinen tuotto-osuuden tuotto: 2. 04%

Nettokustannussuhde: 0 2%

Vanguardin lyhyen aikavälin sijoitusrahasto tarjoaa nykyistä tuottoa rajallisella hintavaihtelulla keskittymällä lyhytaikaisia ​​maturiteetteja omaavien sijoitusluokan velkakirjoihin. Noin 70% rahaston omistuksista on luokiteltu A3-luokitukseksi tai sitä korkeammalle, mikä asettaa tämän rahaston salkun riskin jonnekin lyhyen aikavälin joukkovelkakirjalainan keskelle. Keskimääräinen kesto on 2,6 vuotta, joten tämä rahasto on erityisen houkutteleva sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita korkoriskistä. Rahoituspalveluyritysten ja teollisuusyritysten joukkovelkakirjat hallitsevat rahaston salkkua yhteensä 56%: n osuudella.

Rahasto on tehnyt erittäin hyvin Greg Nassourin johdolla, joka usein käyttää varovaisuutta varojen kohdentamiseen. Rahasto on saanut Morningstarilta neljän tähden kokonaisluokituksen ja hopean analyytikko-luokituksen. Vanguardin lyhyen aikavälin sijoitusrahasto on ei-rahasto, joka vaatii vähintään 3 000 dollarin investoinnin.

Vanguardin lyhyen aikavälin inflaation suojaama arvopaperi-indeksi Sijoittajaosuus

AUM: 13 dollaria. 7 miljardia

2012-2015 keskimääräinen vuosittainen NAV-tuotto: -1. 04%

Nettokustannussuhde: 0. 2%

Vanguardin lyhyen aikavälin inflaatio-suojatun arvopaperimarkkinoiden indeksirahasto käyttää indeksointitapaa seuraamalla Barclaysin Yhdysvaltain valtiovarainministeriön inflaatiosuojattuja arvopapereita (TIPS) 0-5 Vuosi-indeksi. Rahasto sijoittaa TIPS-sopimuksiin, joiden maturiteetti on alle viisi vuotta. Rahasto on suunniteltu tarjoamaan tuottoa, joka seuraa tarkasti inflaatiota lähiaikoina. Sijoittajat, jotka ovat erityisen huolissaan niiden todellista tuottoa ja odottamatonta inflaatiota, löytävät tämän rahaston erityisen houkuttelevan. Rahaston keskimääräinen kesto on 1,2 vuotta ja 30 päivän SEC-tuotto 0,20%.

Rahasto on saanut Morningstarin luokituksen viiden tähden inflaatiosuojattu joukkovelkakirjalaina. Rahasto ei ole kuormitusmaksuilla ja vaatii sijoittajiltaan vähintään 3 000 dollaria.

Vanguard Väliaikaiset sijoitukset -luokan rahaston sijoittajaosakkeet

AUM: 20 dollaria. 9 milj.

2010-2015 keskimäärin vuosittainen NAV-tuotto: 4. 45%

Nettokustannussuhde: 0. 2%

Vanguardin välitavoitteinen sijoitusrahasto hakee nykyistä tuottoa sijoittamalla korkealaatuisiin sijoituksiin korkotuotot, joilla on maturiteettiprofiileja. Noin 80% rahaston salkusta on luokiteltu A3-luokitukseksi tai sitä korkeammaksi. Rahaston keskimääräinen kesto on 5,5 vuotta ja 30 päivän SEC-tuotto 2,8%. Rahaston suurimmat painot ovat teollisuusyritysten liikkeelle laskemia joukkovelkakirjalainoja (40%) ja rahoituspalveluyrityksiä (28%).

Poikkeuksellisen alhaiset palkkiot ja kokenut Nassourin johtama johtoryhmä ansaitsivat rahastoon neljän tähden yleisen arvosanan ja Morningstar-konsernin joukkovelkakirjalainojen luokituksen. Rahastolla ei ole kuormitusmaksuja, ja se sisältää vähintään 3 000 dollarin investointivaatimuksen.