Neljä rahoitusneuvonantajayritystä otti vuonna 2015 käyttöön yli 1 triljoonaa dollaria varainhoidossa (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. ja J. P Morgan Asset Management. Viides, Fidelity Investments, ei ollut kaukana noin 920 miljardilla dollarilla AUM: ssa. Jokainen näistä yrityksistä saapui listan kärkeen eri syistä, olivatpa kyseessä sitten alhaiset palkkiot ja innovaatiot (Vanguard), yli vuosisata varainhoito (J. P. Morgan) tai suuri asiakastyytyväisyys (Fidelity).

Amerikkalaiset sijoittajat voivat valita tuhansista rahoitusneuvonantajista. Itse asiassa U.S. Money News arvioi, että vuoden 2015 puolivälistä lähtien Yhdysvalloissa oli yli 16 000 varainhoito- ja sijoitusneuvontayritystä. Näistä yli 7 500 rekisteröityneenä tarjosi rahoitussuunnittelupalveluja. Markkinat ovat erittäin raskas, mikä on järkevää; tunnettu ja arvostettu nimi menee pitkälle omaisuuden turvaamisesta perheiltä ja yrityksiltä.

Ei ole sattumaa, että nämä yhtiöt ovat huippukoijoita, ja potentiaaliset sijoittajat voivat löytää syitä jokaiseen.

Vanguard

Vanguard on ollut ilmestys sijoitusjohtamisen maailmassa etenkin vuosisadan vaihteesta lähtien. Paljon kuin Walmart vähittäiskaupassa, Vanguardista tuli kukkulan kuningas edullisin hinnoin ja valtavan valikoiman tarjouksia. Yhtiö on tunnettu alhaisista kustannuksista suhteessa varoihin ja passiivisiin sijoitustoimintoihin.

AUM: lla on 3 biljoonaa dollaria, Vanguard on kaukana suurin konsultointiyritys. mikään muu yritys ei voi ylpeillä jopa 1 dollaria. 75 biljoonaa. Yhtiö ylläpitää mantraa halvemmalla hinnoilla ja antaa sijoittajille mahdollisuuden säilyttää enemmän tuottojaan ja asiakkaat ovat vastanneet parveilemalla Vanguardiin karjoissa. Enemmän kuin mikään muu taloudellinen neuvonantaja, Vanguard on hyödyntänyt Internet-iästä.

PIMCO

PIMCO on kaliforniaan perustettu rahastoyhtiö, jonka toimipisteet ovat kymmenkunta maata. PIMCO, joka on Pacific Investment Management Company LLC: n, perustettiin vuonna 1971 ja lopulta saksalainen yritys Allianz SE (ALV) osti vuonna 2000. Nämä kaksi yhtiötä toimivat itsenäisinä tytär- ja emoyhtiöinä.

Kuten Vanguard, PIMCO tarjoaa erittäin suuren valikoiman omia tuotteita. Toisin kuin Vanguard, PIMCO markkinoi koko sijoittajamäärän eikä vain edullisia vaihtoehtoja. Yhtiö pyrkii keskittymään muuttuviin markkinaolosuhteisiin ja hahmottanut termi "Uusi normaali" finanssikriisin jälkeen vuosina 2008-2009.

Pääomaryhmäyhtiöt

Pääomasijoitusyhtiöt tunnetaan paremmin yksittäisistä sijoitusyhtiöistä, kuten American Funds and Capital International Fundsista.Yhtiö hallinnoi noin 1 dollaria. 3 biljoonaa varallisuutta vuoden 2015 ensimmäisellä neljänneksellä.

Yritys on järjestetty tytäryhtiöiden tasolle, joten sijoittajat ja neuvonantajat keskittyvät usein vain tiettyihin pääomaryhmäpaketin osa-alueisiin. Sen yleinen tunnistamisen puuttuminen ei ole vahingoittanut sitä suhteessa kilpailuun; vuoden 2009 tutkimuksessa pääteltiin, että Capital Group oli ainoa vaikutusvaltaisin globaaleilla osakemarkkinoilla toimiva sidosryhmä.

J. P. Morgan Asset Management

Perustama legendaarinen John Pierpont Morgan, J. P. Morgan & Co. - nyt JPMorgan Chase & Co. (JPM) - on ehkä tärkein yksityinen rahoituslaitos U.S.-historiassa. Yritys on Yhdysvaltojen suurin pankki ja yksi maailman suurimmista finanssiryhmittymistä.

Ei ole mikään yllätys, että J. P. Morgan on yksi viiden suurimman taloudellisen neuvonantajaryhmän joukosta, kun otetaan huomioon sen ennätykselliset ja tunnustetut tunnustukset. Kohdennettuja neuvoa-antavia ryhmiä ovat muut rahoituslaitokset, hallitukset, eläkkeet, yritykset ja yksityishenkilöt.

Fidelity Investments

Fidelity Investments sai nimensä välitys- ja sijoitusrahastojen tarjoajan tiloissa. On sopivaa, että Fidelity - sana, joka tarkoittaa uskollisuutta, tukea ja uskollisuutta - on yksi parhaiten arvostetuista sijoitusneuvontayrityksistä asiakastyytyväisyyden ja online-tuen suhteen.

Potentiaalisen asiakaskunnan ainoa tärkeä este on Fidelityn korkein sijoitusraja; se vie vähintään 50 000 dollaria tilin avaamiseen Fidelityn strategisten neuvonantajien aktiiviselle johdolle.