Vuonna 1931 perustettu American Funds on yksi suurimmista varainhoitoyhtiöistä, jolla hallitaan miljardeja dollareita varoista institutionaalisten ja yksittäisten sijoittajien puolesta. American Funds käyttää ensisijaisesti pitkän aikavälin perspektiiviä sijoitusstrategioissaan ja käyttää salkunhoitajia, joilla on keskimäärin 27 vuoden investointialan kokemus, mukaan lukien 22 vuotta yrityksen kanssa. American Funds tarjoaa joitain alhaisimpia hallinnointipalkkioita rahastoalalla, ja monet sen rahastot ovat hakeneet vertailuarvojaan ja vertaisarvioijansa ja ansainneet viiden tähden kokonaistilastot Morningstarilta.

American Funds American Bilanced Fund Class F-2 (AMBFX)

American Funds American Balanced Fund on kerännyt 97 dollaria. 4 miljardia hallinnoitavaa varallisuutta (AUM) ja pyrkii säästämään pääomaa, nykyisiä tuloja ja pääoman kasvua sijoittamalla kiinteäkorkoisten arvopaperien ja yhteisten kantojen yhdistelmään. Rahastolla on jonkin verran liikkumavaraa sijoittaa jopa 15% varoistaan ​​ulkomaisiin osakkeisiin, mutta se ei saa sijoittaa yli 75% varoistaan ​​varastoihin. Rahasto keskittyy sinisirukantoihin ja sijoitusluokan velkakirjoihin, joissa painotetaan U.S.-arvopapereita. Vuoden 2015 lopussa rahastolla oli noin 54% varoistaan ​​U.S.-osakkeisiin ja 32% joukkovelkakirjalainoihin. Rahasto on hyvin hajautettu eri sektoreilla, ja rahoituspalveluilla on suurin osuus 18% rahaston salkusta. Muita hallitsevia aloja ovat informaatioteknologia (17 prosenttia), kuluttajien puolustava (14 prosenttia) ja kuluttajien suhdanne (13 prosenttia).

Hilda Applbaum on johtava rahastojen johtaja; hän on ollut rahaston kanssa yli 16 vuoden ajan ja sillä on yli 29 vuoden investointialan kokemus. Rahasto on tuottanut keskimäärin 6,54 prosentin vuotuisen tuoton ja 10,4 prosentin keskihajonnan vuosina 2005-2015. Se on ollut vuodesta 1975 lähtien, ja se on saanut hopea-analyytikkoluokituksen ja viiden tähden kokonaisen, kolmivuotisen ja viiden vuoden luokitukset Morningstarista kohtuullisen jakautumaluokassa. Rahaston luokkaan F-2 kuuluvilla osakkeilla ei ole kuormitusmaksuja ja niillä on hyvin alhainen nettokustannussuhde 0 39%.

American Funds Uusi Perspective Fund Class F-2 (ANWFX)

Yli 61 dollaria. 5 miljardia AUMia, American Funds New Perspective Fund hakee pitkän aikavälin pääoman kasvua sijoittamalla yhteisiin maailmanlaajuisiin yhtiöihin, jotka ovat valmiita hyödyntämään kansainvälisten kauppamuotojen muutoksia. Lisäksi rahasto keskittyy yrityksiin, joilla on vahvat kasvunäkymät ja kestävät liiketoimintamallit. American Funds New Perspective -rahasto sijoitti noin 45% varoistaan ​​U.S.-osakkeisiin, kun taas ulkomaisten osakkeiden osuus oli noin 46% ja suuri keskittyminen eurooppalaisiin yrityksiin.Noin 20% rahaston salkusta on sijoitettu tietotekniikkaan, kun taas kuluttajien suhdannevarastot muodostavat 18% varoista.

Rahasto on ylittänyt useimmat kollegat viimeisten kolmen, viiden ja kymmenen vuoden aikana. Vuodesta 2005 vuoteen 2015 se on osoittanut keskimäärin 6,41 prosentin vuotuisen tuoton ja 15,8 prosentin keskihajonnan. Morningstar on myöntänyt rahastoa kulta-analyytikkoluokituksella ja viiden tähden yleisillä, kolmivuotisilla ja viisivuotisilla arvopapereilla maailman osakekategoriassa vahvan riskiasennetun tuoton perusteella. Rahaston luottoluokassa F-2: n osakkeisiin ei kohdisteta kuormitusmaksua, ja nettokustannussuhde on 0,55%.