Sisällysluettelo:
Sijoittajat, jotka harkitsevat kohdepäivän varoja (TDF), voivat valita monista aktiivisesti hallinnoiduista ja passiivisesti hallinnoiduista vaihtoehdoista. Vaikka TDF: t eivät välttämättä suoraan tai passiivisesti hoideta, niiden sisältämät yksittäiset varat ovat. Jotkut TDF: t keskittyvät enemmän passiivisesti hallinnoituihin indeksirahastoihin, kun taas toiset luottaa enemmän aktiivisesti hallinnoitujen rahastojen tulokseen. Passiivisesti hallinnoidut varat pyrkivät seuraamaan tietyn vertailuarvon suorituskykyä, kun taas aktiivisesti hallinnoitavat varat pyrkivät parantamaan perinteisiä vertailuarvoja.
Active Management
Monilla TDF: issä on aktiivisesti hallinnoituja sijoitusrahastoja, joita ammattimaiset rahastonhoitajat tai sijoitustieteelliset tutkimusryhmät valvovat, jotka tekevät kaikki päätökset sponsoreiden puolesta. Rahastonhoitajat päättävät, mitkä investoinnit käyttävät ja milloin eri omaisuuseriä hankitaan ja myydään käyttämällä kokemusta ja asiantuntemusta, analyyttista tutkimusta ja markkinoiden ennustamista.
TDF: t, joissa on aktiivisesti hallinnoituja varoja, on tullut suosittuja välineitä sijoittajille, jotka eivät halua hallinnoida omia tilejä. Ammatillisesti hallinnoidut varat pyrkivät parantamaan markkinoita ja tuottamaan parempia tuottoja kuin passiivisesti hallinnoidut indeksirahastoihin. Näiden ammattilaisten asiantuntemus tulee olemaan kustannuksiltaan, koska aktiivisesti hoidetut varat maksa- vat yleensä enemmän, kun taas niiden etuja on pitkään keskusteltu. Useat raportit osoittavat, että harva aktiivisesti hoidettu rahasto todellakin ylittää kalliimpia indeksirahastoja ajan mittaan.
Passively Managed Mutual Funds
TDF: t, jotka käyttävät enemmän passiivisesti hallinnoituja indeksirahastoja, ovat yleensä halvempia käytännöllisemmän lähestymistavan vuoksi, jättäen enemmän työtä markkinoille ja luotetaan sen suorituskyvyn sijaan palkatut ammattilaiset. Näillä rahastoilla on laajempi valikoima varoja, monipuolistamalla suurempaa näytearvoa arvopapereista vertailuarvossa. Nämä varat ovat yleensä verotuksellisempia ja niillä on alhaisemmat kustannussuhteet verrattuna aktiivisesti hoidettuihin varoihin.
Mitä varoja verotetaan ja mitä varoja ei ole verotettava?
Muokkaa verotettavaa tuloa ymmärrällä, mitä varoja IRS-veroja. Opi oikeudellisista strategioista verovelvollisuuden alentamiseksi ja suuremman hyvityksen saamiseksi.
Mitkä ovat mukautettuja kohdepäivän varoja?
Selvittävät, miten suunnitelma sponsoroi enemmän päätösvaltaa ja miksi he käyttävät käytännönläheisempää lähestymistapaa kuin perinteiset tavoitepäivämäärät (TDF).
Ovat kohdepäivän varoja hyvä sijoitus?
Selvittävät, miksi kohde-aikaiset varat ovat fiksu valinta monille sijoittajille, jotka etsivät käytännönläheistä lähestymistapaa pitkäaikaiseen kasvuun ja turvallisuuteen.