Aikana kelloa ja kultaa on tunnustettu arvokkaaksi. Ja vielä tänään, jalometallit ovat paikkansa savvy sijoittajan salkun. Mutta mikä jalometalli on paras investointitarkoituksiin? Ja miksi he ovat niin haihtuvia? Jos olet vasta aloittamassa jalometalleja, lue lisätietoja siitä, miten he työskentelevät ja miten voit sijoittaa niihin. On monia tapoja ostaa jalometalleja kuten kultaa, hopeaa ja platinaa sekä monia hyviä syitä, miksi sinun pitäisi antaa aarteenetsintää.

Kaikki, mikä loistaa on kulta

Aloitamme kaikkien isovanhempien kanssa: kulta. Kulta on ainutlaatuinen sen kestävyyden kannalta (se ei ruostu tai muuten korroosi), muokattavuus ja kyky johtaa sekä lämpöä että sähköä. Sillä on joitain teollisia sovelluksia hammaslääketieteessä ja elektroniikassa, mutta me tiedämme sen pääasiassa korujen perustana ja rahana.

Kultakin arvo määräytyy markkinoiden mukaan 24 tuntia päivässä, lähes seitsemän päivää viikossa. Kulta liikkuu pääasiassa tunteen toiminnassa; sen tarjonta ja kysyntä vaikuttavat vähemmän hintaa. Tämä johtuu siitä, että uudet kaivosmäärät ovat huomattavasti suuremmat kuin maanpinnan yläpuolella oleva karkaistu kulta. Yksinkertaisesti sanottuna, kun halkaisijat tuntuvat myyvän, hinta putoaa. Kun he haluavat ostaa, uusi tarjonta imeytyy nopeasti ja kullan hinnat laskevat korkeammiksi. (Lue lisää siitä, onko se edelleen maksettava sijoittaa kultaan?)

Systemic Financial Concerns:

1. Kun pankit ja rahat katsotaan epävakaiksi ja / tai poliittinen vakaus on kyseenalaista, kulta on usein etsitään arvokkaaksi arvoksi. Inflaatio:
2. Kun pääoma-, joukkovelkakirjalaina- tai kiinteistömarkkinat ovat reaaliset tuotot, negatiiviset, ihmiset kulkevat säännöllisesti kullan hyväksi, joka säilyttää arvonsa. Sota tai poliittiset kriisit:
3. Sota ja poliittiset mullistukset ovat aina lähettäneet ihmisiä kullanväristystilaan. Koko elinkaaren säästöt voidaan tehdä siirrettäväksi ja varastoitavaksi, kunnes se on vaihdettava elintarvikkeisiin, suojaukseen tai turvalliseen kulkuun vähemmän vaaralliseen kohteeseen.

Silver Bullet

Toisin kuin kulta, hopean hinta heilahtelee sen näkemän roolin arvon säilyttäjänä ja sen hyvin konkreettisena roolina teollisessa metallissa. Tästä syystä hopeamarkkinoiden hintavaihtelut ovat haihtuvia kuin kulta.

Joten, kun hopea kaupataan karkeasti kullan mukaan, koska se on sijoitettava (investointikysyntä), metallin teollisen kysynnän ja tarjonnan yhtälöllä on yhtä vahva vaikutus hintaan. Tämä yhtälö on aina vaihdellut uusilla innovaatioilla, mukaan lukien:

Silverin kerran hallitseva rooli valokuvausteollisuudessa (hopeapohjainen valokuvausfilmi), jota digitaalikamera esitteli.

1. Suurten keskiluokan nousu idän kehittyviin markkinatalouksiin, mikä aiheutti räjähdyskelpoisen kysynnän sähkölaitteille, lääkinnällisille tuotteille ja muille teollisuustuotteille, jotka vaativat hopeatuotantoa. Laakereista sähköisiin liitoksiin hopean ominaisuudet tekivät halutun hyödykkeen.
2. Silverin käyttö akkuihin, suprajohtaviin sovelluksiin ja mikropiireihin.
3. On epäselvää, onko (tai missä määrin) nämä muutokset vaikuttavat yleiseen ei-investointien kysyntään hopeasta. Yksi asia on edelleen; hopean hinta vaikuttaa sen sovelluksiin, eikä sitä käytetä vain muotiin tai arvo-osuuteen. (Selvitä, miten jokapäiväiset tavarat käyttävät voi vaikuttaa investointiisi Market-liiketoimiin.)

Platinum Bombshell

Kuten kulta ja hopea, platinaa käydään ympäri vuorokauden maailmanlaajuisilla hyödykemarkkinoilla. Se pyrkii noutamaan korkeampaa hintaa kuin kulta tavanomaisten markkinoiden ja poliittisen vakauden aikana yksinkertaisesti siksi, että se on paljon harvinaisempaa; paljon vähemmän metallia vedetään vuosittain maasta. Muut platinan hinnan määrittävät tekijät ovat:

Kuten hopeaa, platinaa pidetään teollisena metallina. Platinan suurin kysyntä on peräisin autokatalysaattoreista, joita käytetään päästöjen haittojen vähentämiseen. Tämän jälkeen koruja muodostaa suurimman osan kysynnästä. Öljy- ja kemialliset puhdistuskatalyytit ja tietotekniikka käyttävät loput.

1. Autoteollisuuden raskasta luotettavuutta metallista johtuen platinan hinta määräytyy suurelta osin autokaupan ja tuotannon mukaan. "Puhdas ilma" -lainsäädäntö saattaa vaatia autovalmistajia asentamaan enemmän katalysaattoreita, mikä lisää kysyntää. Vuonna 2009 amerikkalaiset ja japanilaiset autonvalmistajat alkoivat kuitenkin kierrättää kierrätettyjä auto-katalyyttejä tai käyttää platinan luotettavia (ja tavallisesti halvempia) sisaryritysmetallia, palladiumia.
2. Platinatallit ovat voimakkaasti keskittyneet vain kahteen maahan: Etelä-Afrikkaan ja Venäjälle. Tämä luo suuremmat mahdollisuudet kartellin kaltaisiin toimiin, jotka tukisivat tai jopa keinotekoisesti nostaisivat platinan hintoja.
3. Sijoittajien tulisi katsoa, ​​että kaikki edellä mainitut tekijät tekevät platinista kaikkein epävakaimman jalometallin. (Lisätietoja tästä koko teollisuudesta on osoitteessa Teollisuuskäsikirja: Jalometallit.)

Aarrettasi täyttäminen

Tarkastellaan vaihtoehtoja, jotka ovat käytettävissä niille, jotka haluavat sijoittaa jalometalleihin.

Commodity ETFs

1. : Pörssirahastoja on olemassa kaikilla kolmella jalometallilla. ETF: t ovat kätevä ja nestemäinen keino ostaa, myydä, kultaa, hopeaa tai platinaa. Yleiset varastot ja sijoitusrahasto
2. : Jalometallien kaivostyöläisten osuudet nostetaan jalometallien hinnanmuutoksiin. Ellet tiedä, miten kaivosvarastoja arvostetaan, voi olla järkevämpää pitää kiinni rahastoista, joilla on vahvat tulosraportit. (Lisätietoja lukemisesta on artikkelissa Strike Gold with Junior Mining.) Futuurit ja optiot
3. : Futuurit ja optiot markkinat tarjoavat likviditeettiä ja vipuvaikutusta sijoittajille, jotka haluavat tehdä suuria panostuksia metalleihin.Suurimmat mahdolliset voitot ja tappiot voidaan saavuttaa johdannaistuotteilla. Bullion
4. : Kolikot ja baarit ovat ehdottomasti niille, joilla on paikka laittaa ne. Tietenkin, niille, jotka odottavat pahinta, jalometalliharkot ovat ainoa vaihtoehto, mutta sijoittajille, joilla on aikataulu, jalometalliharkot ovat epälikvidejä ja suorastaan ​​kauhea pitää. Sertifikaatit
5. : Sertifikaatit tarjoavat sijoittajille kaikki fyysisen kullan omistajuuden edut vähennettynä kuljetuksen ja varastoinnin ongelmilla. Se sanoi, että jos etsit vakuutusta todellisessa katastrofi, todistukset ovat vain paperia. Älä odota kenenkään ottavan heitä vastineeksi mitään arvokasta. Will Precious Metals paistaa sinulle?

Jalometallit tarjoavat ainutlaatuisen inflaatiosuojan - niillä on luontainen arvo, niillä ei ole luottoriskiä ja niitä ei voida täyttää (et voi tulostaa enemmän niistä). Ne tarjoavat myös aitoa "mullistavaa vakuutusta", taloudellisia tai poliittisia / sotilaallisia mullistuksia vastaan.

Sijoitusteorian näkökulmasta jalometallit tarjoavat myös alhaista tai negatiivista korrelaatiota muihin omaisuusluokkiin, kuten kantoihin ja joukkovelkakirjoihin. Tämä merkitsee sitä, että pieni osa jalometalleista salkussa vähentää sekä volatiliteettiä että riskiä.

Bottom Line

Jalometallit tarjoavat hyödyllisen ja tehokkaan keinon monipuolistaa salkkua. Uskomaton onnistuminen on tietää tavoitteesi ja riskiprofiilisi ennen hyppäämistä. Jalometallien haihtuvuus voidaan hyödyntää keräämään varallisuutta - mutta se ei ole varuillaan, se voi johtaa myös tuhoon. (Haluatko vielä lisätietoja? Tarkista Commodity Investing 101.)