Jos olet perinyt IRA: n henkilöltä, joka ei ollut puolisoasi kuoleman aikana, IRA: jakelun seuraamukset. Saamasi summat kuitenkin katsotaan tavallisiksi tuloiksi (sinulle), ja ne voivat olla tuloveroa. Ensimmäisen kodin hankkimiseen käytetyistä jakeluista tehty poikkeus koskee vain sellaisia IRA: eja, jotka olet määrittänyt ja jotka ovat omistaneet itsesi, ei perillesi. (Lisätietoja ensimmäisestä kotiostosta tehdystä poikkeuksesta on IRA-opetusohjelman "Jakaumat" -osassa.)
Varoitus: Koska isäsi kuoli 70 ½ ikävuoden jälkeen ja alkoi jakautua, sinua pyydetään vuosittain jakamaan vähimmäismäärä IRA: lta, jonka hän peri häneltä. Tätä määrää kutsutaan vaadituksi vähimmäisjakaumaksi ja lasketaan ikäsi, joka alkaa vuoden kuluttua isäsi kuoleman vuoden kuluttua. Sinun IRA: n huoltajan pitäisi pystyä auttamaan sinua tämän laskennan avulla. Jos et lähetä vuosittain vähintään vähimmäismäärää, voit veloittaa IRS: n 50 prosenttia summasta, jonka olet jakanut.
Huomautus : Säännöt vaihtelevat puolisoiden edunsaajille.
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
(Ota yhteyttä Denise)
Minulla on vaikeuksia saada entinen työnantaja jakamaan 401 (k) suunnitelma saldoon rolloverille. Voitteko kertoa minulle syyt, joiden vuoksi työnantaja saattaa viivästyttää jakelua ja jos minulla on valtion virasto, johon voisin ottaa yhteyttä rohkaisemaan jakelua?
Muunnin perinteisen IRA: n Rothiksi. Konversio oli pörssiosuus, jonka perinteinen IRA oli 19 000 dollarin kustannusperusta. Konvertointipäivä, arvo oli 34 000 dollaria. Minkä summan pitäisi käyttää välittäjä talossa 1099-R: lle?
IRA: ssa olevat varat eivät kanna verotuksellisia kustannuksia.
ÄItini perinyt isäni IRA: n. Kun hän kuoli, sain tilinhakemuksen, joka listasi minulle edunsaajana, sekä huomata, että veljeni ja minun täytyy ottaa äitini vaadittu jakelu. Veljeni ei löydy missään. Miten voin
Jos veljesäsi ei löydy, voit tarkistaa IRA: n säilytysyhteisön ja / tai taloudellisen neuvonantajan kanssa, onko IRA: n suunnitelma asiakirjassa tällaisia tilanteita koskevia säännöksiä. Esimerkiksi jotkin IRA-asiakirjat osoittavat, että jos tuensaajaa ei löydy, tuensaajaa kohdellaan kuin hän ei ole IRA: n edunsaaja.