ÄItini perinyt isäni IRA: n. Kun hän kuoli, sain tilinhakemuksen, joka listasi minulle edunsaajana, sekä huomata, että veljeni ja minun täytyy ottaa äitini vaadittu jakelu. Veljeni ei löydy missään. Miten voin

The Last Guest: FULL MOVIE (A Sad Roblox Story) (Marraskuu 2024)

The Last Guest: FULL MOVIE (A Sad Roblox Story) (Marraskuu 2024)
ÄItini perinyt isäni IRA: n. Kun hän kuoli, sain tilinhakemuksen, joka listasi minulle edunsaajana, sekä huomata, että veljeni ja minun täytyy ottaa äitini vaadittu jakelu. Veljeni ei löydy missään. Miten voin
Anonim
a:

Jos veljesäsi ei löydy, voit tarkistaa IRA: n säilytysyhteisön ja / tai taloudellisen neuvonantajan selvittääkseen, onko IRA: n suunnitelma sisältää tällaisia ​​tilanteita koskevia säännöksiä. Esimerkiksi jotkin IRA-asiakirjat osoittavat, että jos tuensaajaa ei löydy, tuensaajaa kohdellaan kuin hän ei ole IRA: n edunsaaja. Jos perinnösi IRA sisältää tällaisen säännöksen, sinua voidaan kohdella ainoana ensisijaisena edunsaajana - jos koetat järkevästi paikantaa veljesi.

Yleensä kaikkien ensisijaisten edunsaajien on jaettava haluttu vähimmäisjakauma (RMD) kuolemanvuodelle. Teidän tapauksessanne veljesi vetää 50 prosenttia hänen osuudestaan ​​ja vetäisi 50 prosenttia omasta osastasi olettaen, että sinun pitäisi saada 50 prosenttia kustakin. Jos häntä ei löydy, voi olla järkevää peruuttaa täysi RMD-summa, varsinkin jos on mahdollista, että hänen osuutensa varoista tulee sinulle. Tämä auttaa varmistamaan, ettei yli 50 prosentin ylimääräistä kertymämaksua sovelleta mihinkään määrään.

Lisätietoja IRA-jakelusta on Kuka on tilisi edunsaaja? , Perimäsi eläkevastuurahasto - Osa 1 , Perimäsi eläkesuunnitelman varat - Osa 2 ja Perimättömän suunnitelman omaisuuserät .

Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)