Yksityisomistuksessa oleva Capital Group on yksi maailman kokeneimmista sijoitusrahastoyhtiöistä. Vuonna 1931 perustettu yhtiö on kasvanut seitsemänneksi suurimman omaisuudenhoitajan, jonka hallinnoimat varat (AUM) ovat $ 1. 35 biljoonaa 31.12.2015. Capital-konserni tarjoaa täyden valikoiman varainhoitopalveluja varakkaille henkilöille, eläkejärjestelyille, eläkejärjestelyille, institutionaalisille sijoittajille ja voittoa tavoittelemattomille organisaatioille. American Funds -segmentin kautta se tarjoaa laajan valikoiman sijoitusrahastoja yksityisille sijoittajille.

Johtoryhmä

Pääomaryhmä ei esitä henkilöstöään johdolla yhtiön kanssa. Sen sijaan ne esitetään seitsemän jäsenenä hallintokomiteassa. Valiokunnan jäsenten keskimääräinen toimikausi on 31 vuotta. Viisi komitean jäsenistä, mukaan lukien puheenjohtaja Tim Armor, on listattu aktiiviseksi salkunhoitajaksi.

Ihmiset

Valokuvan hallintokomiteassa ei näytä monipuolista ihmisryhmää. Pääkaupunkiseudulla on kuitenkin vahva lausunto siitä, että monimuotoisuus ja osallisuus ovat tärkeä osa yrityskulttuuria. Yritys on aktiivisesti yhteistyössä The Posse -säätiön, Forte Foundationin ja The Robert Toigo Foundationin kanssa. Nämä organisaatiot työskentelevät oppilaitosten ja kauppakorkeakoulujen kanssa kehittääkseen ja ohjata vähemmistöjä kohti uran liiketoimintaa ja rahoitusta.

Monilla työntekijöillä on pitkät ura-alueet yrityksen kanssa. Salkunhoitajilla on vähintään 10 vuotta yrityksen kanssa ja keskimäärin yli yhdeksän vuotta työskennellessään erityisten sijoitusrahastojensa kanssa. Monet sijoitusalan ammattilaisista ovat työskennelleet Capital Groupille koko uransa ajan.

Salkunhallinta

Kaikki salkunhoitajat ja sijoitusanalyytikot työskentelevät tiimeissä. Valiokuntia ei kuitenkaan tehdä sijoituspäätöksistä. Salkunhoitajille ja analyytikoille annetaan jokainen omaisuuserä sijoitettavaksi yksilöinä. Yritys uskoo, että yksittäisten johtajien ja analyytikoiden sitoutuminen parhaisiin ideoihin perustuvasta salkusta johtaa parempaan tuottoon ja turvalliseen salkkuun.

Yrityksellä on kokonaisvaltainen sijoitustoiminta, joka suosii pitkän aikavälin tuottoa ja säilyttää pääoman lyhyen aikavälin voittojen varassa. Filosofian vahvistamiseksi suuri osa sijoitusjohtajan korvauksista perustuu hänen henkilökohtaisiin tuottoihinsa neljän ja kahdeksan vuoden ajanjaksolla.

Omaisuusluokat

Capital Group on perinteisesti konservatiivinen varainhoitaji. Vaikka sillä on pääomasijoitustoimiala, se ei esiinny johdannaiskauppiaana. Suurin osa hallinnoiduista varoista on julkisesti noteerattuja pääoma- ja kiinteäkorkoisia arvopapereita, sekä ulkomaisia ​​että kotimaisia.

American Funds

Capital-konsernin vähittäiskauppa on American Funds. Amerikan sijoitusyhtiö, Yhdysvaltain vanhin amerikkalainen rahasto, on ollut käytössä vuodesta 1934 lähtien. Yrityksen päärahasto 34 sijoitusrahastoa kattaa kaikki oman pääoman ehtoiset ja kiinteätuottoiset omaisuusluokat. American Funds tarjoaa nyt joukon varoja, jotka on suunniteltu vastaamaan sijoittajien kohdennettuihin tarpeisiin, kuten säästämiseen korkeakouluille tai eläketuloille. Nämä uudet rahastot ovat kaikki "rahastoista". Sijoittajat sijoitetaan suoraan alkuperäisiin 34 rahastoon sijoittajien tavoitteiden mukaan.

American Fundsilla on useita rahasto-osuuksia. eläkesuunnitelmiin tai varallisuudenhoitajiin, ja toinen ryhmä on komission välittäjille tai vähittäis sijoittajille.

Ensimmäisessä osakelajaryhmässä on alhaisia ​​maksuja ja tuottoja, jotka ovat suotuisia sekä vertaisarviointiin että vertailuindekseihin nähden. erinomaisia ​​ajoneuvoja eläkesuunnitelman sijoittajille.

Toisella sarjalla, A- ja C-sarjan osakkeilla on joko etupääte tai 12 b-1 palkkiot, jotka keräävät rahaa palkkioiden maksamiseen. onko niiden välittäjältä saatu arvo kallii.

Kokonaisarviointi

Pääomaryhmän konservatiivinen luonne aiheutti yrityksen menetyksi tarjottujen tuotteiden ajankohdista, mikä aiheutti investointeja tment palaa pudota. Asiakkaat lähtivät ja AUM putosi. Yritys teki ylhäältä alas arvioinnin; se säilytti työnsä ja muutti mitä ei toiminut. Uudet tuotteet luotiin, ja tuotto nousi. Asiakkaat alkoivat palata, ja AUM on noussut nopeasti viime vuosina.

Pääomaryhmä on menestynyt läpi kaikki haasteet, jotka taloudessa on esitetty 85 vuotta. Se voi silti palvella sijoittajia vielä 85 vuodessa. Se on erinomainen yritys potilaan pitkäaikaisille sijoittajille. Amerikan Investointiyritykselle vuonna 1934 sijoitetut henkilöt olisivat saaneet vuotuisen kokonaistuoton 12. 06%; useimmat sijoittajat olisivat innoissaan tuolla tuottotasolla tänään.