Pershingin ja Beacon Strategiesin 1 500 investointien neuvonantaja kertoi äskettäin, että pörssinoteerattujen rahastojen (ETF) markkinoiden kasvu on lisääntynyt ja että sukupolvien keskuudessa Baby Boomersin eniten kiinnostusta investoinnit näihin rahastoihin. Sijoittajat polkevat rahaa ETF-maihin räikeässä tahdissa, eikä tämä trendi ole merkki pysähtymisestä.

Tutkimuksessa kävi ilmi, että noin kaksi kolmasosaa vastanneista neuvonantajista katsoi ETF: iden olevan asiakkaidensa salkun ydin, kun taas noin neljännes käyttää näitä välineitä monipuolistamaan asiakkaidensa omistuksia. Noin kaksi kolmasosaa neuvonantajista totesi myös, että ETF: ien käyttö todennäköisesti lisääntyisi seuraavien 12 kuukauden aikana. Yli puolet kertoi, että asiakkailla oli ETF: itä salkussaan ja kolmannella asiakkaalla oli 75-100 prosenttia heidän rahoistaan. (Katso lisää: ETF-teollisuuden kasvu .)

Odottamaton löytäminen

Pershing-tutkimus lentää tavanomaisen käsityksen mukaan ETF: t käyttävät pääasiassa nuoremmat sijoittajat. Tutkimuksessa kävi ilmi, että lähes puolet Baby Boomer -asiakkaista oli avoinna näiden varojen käyttämiseen, jota seurasi noin neljännes 71-vuotiaista ja sitä vanhemmista. Mutta vain 17% Generation Xersista ja vain 6% vuosituhannen asiakkaista käyttivät ETF: itä salkussaan.

Pershingin vaihtoehtoisten sijoitusten ja ETF: iden rahoitusratkaisujen johtaja Justin Fay totesi lausunnossaan, että ETF: n käyttöaste on suurempi vanhempien sijoittajien keskuudessa ", koska sijoittajat ovat tietoisempia kustannustehokkuudesta ja pääsystä erilaisia ​​ETF-tyyppejä, jotka voivat auttaa heitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa. ”

Rahan virtaukset ETF: ille nousivat ennätyksellisen korkealla tämän vuoden kesäkuussa. Nämä varat kasvoivat 238 miljardiin dollariin vuonna 2015, hieman pienemmiksi kuin viime vuonna ennätykselliset 243 miljardia dollaria. PriceWaterHouseCoopers on ennustanut, että maailmanlaajuiset ETF-varat voivat saavuttaa 5 biljoonaa dollaria vuoteen 2020 mennessä. (Lisätietoja: Lisää ja enemmän sijoittajia, ETF: t ovat Godsend .)

Neljäkymmentä kolme prosenttia kyselyyn osallistuneista neuvonantajista totesi, että sijoitustoiminta oli niiden tärkeimpiä kriteereitä ETF: n valinnassa, kun taas toisella neljänneksellä todettiin, että kustannussuhteet ohjaavat suuresti valintojaan. Pelkästään 2 prosenttia neuvonantajista sanoi, että tuotenimeä koskeva tunnustaminen oli tärkeässä asemassa niiden valitsemissa rahastoissa. Yksi suurimmista esteistä, joita neuvonantajat mainitsivat käytettäessä näitä varoja, on monien niiden luontainen rakenne, joka saattaa viitata tarpeeseen parantaa markkinoiden rakennetta ja korkeampaa koulutusta sijoittajille ja neuvonantajille.

ETF: t voivat olla neuvonantajille erityisen houkutteleva sijoitusvaihtoehto, joka tarjoaa muokattavissa olevia ratkaisuja ja mahdollisesti edullisempia pääsyä markkinoille, maille ja aloille kuin monet muut vertailukelpoiset sijoitusvälineet.Vaikka RIA-kanava edelleen hallitsee ETF: n käyttöä, näemme lisääntyneen hyväksymisen muiden kanavien, erityisesti riippumattomien välittäjien, jotka toteuttavat ETF: itä useammin salkkujen sisällä, ja tämän kehityksen odotetaan jatkuvan ", Fay kertoi

ThinkAdvisor . Bottom Line

Pörssissä kaupankäynnin kohteena olevat varat ovat suosittuja vanhempien sijoittajien vuoksi joustavuutensa, läpinäkyvyytensä, alhaisten kustannustensa ja passiivisen lähestymistavansa rahanhallinnassa, mikä minimoi verotuksen. Sijoittajat tietävät tarkalleen, mitä heillä on näiden varojen kanssa, ja aktiivisesti hallinnoitujen sijoitusvaihtoehtojen, kuten avointen sijoitusrahastojen, osuudet ETF: ille, voivat nostaa rahaa täältä. Pershing-tutkimus sai yllättävää tietoa näiden varojen käytöstä asiakkaiden keskuudessa, sillä se osoitti, että vanhemmat asiakkaat ovat käyttäneet näitä varoja nopeammin kuin Generation X tai Millennials. (Lisätietoja:

ETF Construction ).