Riskinvastaisten sijoittajien kannalta voi olla hankala löytää sijoituksia, jotka tuottavat korkeita tuottoja ja saavat alhaiset volatiliteettitasot ja riskit. Pieni riski liittyy yleensä pieniin potentiaalisiin tuottoihin, ja päinvastoin on totta. Epäonnistuneita sijoittajia, jotka etsivät vähäriskisiä, hyviä palkkioita, voidaan ratkaista monipuolistamalla. Diversifikaatio toimii sijoittajien riskienhallintatyökaluna ja auttaa minimoimaan riskit, joilla on korkea tuotto.

Kun etsit matalariskiä ja korkean palkkion sijoitusrahastoa, sijoittajien tulee tutkia sen huippuosaamista ja varojen kohdentamista sen selvittämiseksi, onko rahastolla hyvin hajautettu omaisuuserä. Vaikka menneisyys ei ole osoitus tulevasta kehityksestä, sijoittajien olisi analysoitava rahaston historiallista poikkeamaa, tuottoa ja nykyaikaista salkun teoriaa (MPT) koskevat tilastot, jotka antavat käsityksen riskiprofiilista.

Sijoitusrahastoja, jotka monipuolistuvat salkkujaan omaisuusluokkien välillä, tarjoavat kohtalaisen riskialttiita sijoittajia sijoitusvälineille, jotka voivat tuottaa suuria mahdollisia tuottoja ja tuottoa kohtalaisella volatiliteetilla. Sijoittajat, jotka etsivät vähäriskisiä, hyviä palkkioita, voivat etsiä sijoituksia tasapainoisiin sijoitusrahastoihin pitkän aikavälin investointitavoitteiden saavuttamiseksi.

Tasapainotettu sijoitusrahasto sijoittaa osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin, mikä lieventää epästratäärista riskiä. Näin ollen tämäntyyppinen sijoitusrahasto on vähäinen volatiliteettiaste yhdistettynä keskimääräiseen keskiarvoon korkeisiin tuottoihin. Esimerkkejä tasapainoisista sijoitusrahastoista ovat Vanguard Wellesley Income Fund Sijoittajaosakkeet, Vanguard Balanced Index Fund Sijoittajaosakkeet (MUTF: VBINX) ja Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Vanguard Wellesley Income Fund Sijoittajaosakkeet

Vanguard Wellesley Income Fund Sijoittajaosakkeiden sijoitustoiminta on Vanguard Wellesley Income Fund Sijoittajaosakkeiden sijoitustoiminnan tavoitteena on tarjota pitkällä aikavälillä kestävää tulon kasvua maltillisella pitkän aikavälin pääoman arvonnousu. Kuten monet odottavat Vanguard-rahastolta, se perii kulusuhteen, joka on lähes 70% alhaisempi kuin samanlaisten omistusten sijoitusrahastojen kustannussuhde. Vanguard Wellesley Income Fund Sijoittajaosakkeet monipuolistaa sijoitussalkkunsa sijoitusluokkien välisiin joukkovelkakirjalainoihin ja osakkeisiin, mikä suosii riskialttiita sijoittajia, jotka hakevat korkeita tuottoja. Normaalissa markkinatilanteessa rahasto sijoittaa 60-65 prosenttia sen kaikista nettovaroista sijoitusluokan velkakirjoissa. Loput 35-40% sen salkusta kohdennetaan yhteisiin osakkeisiin, jotka ovat historiallisesti maksaneet keskimääräistä enemmän osinkoa tai joiden odotetaan lisäävän osinkoja.

Vanguard Wellesley Income Fund Sijoittajaosakkeet jakaa 31.7.2015 61.08% salkustaan ​​joukkovelkakirjalainoihin; 37. 29 prosenttia varastoihin; ja 1. 63% lyhytaikaisiin varauksiin. Rahastossa on 822 joukkovelkakirjalainaa salkussaan, jonka saantierä on 2,70% ja keskimääräinen kesto 6,30 vuotta. Salkussa on 58 kappaletta, joiden oman pääoman tuotto on 18,5%. Yhtiön päätoimittajina ovat Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. ja JPMorgan Chase & Co.

31. elokuuta 2015 lähtien 15 vuoden tietojen perusteella Vanguard Wellesley Income Rahasto-osuuksien keskimääräinen vuotuinen keskihajonta tai volatiliteetti on 5,83% ja keskimääräinen vuotuinen tuotto 7,2%. Yhdysvaltain osakemarkkinoiden johtava indikaattori verrattuna Standard & Poor's 500 -indeksiin tällä rahastolla on suurempi Sharpe-suhde ja Treynor-suhde kuin indeksi. Sen lisäksi, että se tarjoaa maltillisesti korkeita tuottoja riskitasolla, se on houkutteleva 30 päivän SEC-tuotto 2,74% 11.9.2015.

Nämä tilastot osoittavat, että Vanguard Wellesley Income Fund Sijoittajaosakkeet joka pystyy tarjoamaan korkeammat tuotot kuin S & P 500 -indeksi riskipainotettuna. Sijoittajat, joilla on alhainen riskinsietokyky, mutta jotka etsivät suuria mahdollisia tuottoja, voivat sijoittaa Vanguard Wellesley Income Fund Sijoittajaosakkeisiin tai sijoitusrahastoihin, joilla on samanlaiset omistukset ja ominaisuudet. Lisäksi riskialttiit sijoittajat voivat pitää tätä rahastoa sijoituksena, joka tuottaa vaatimattomia tuottoja ja saa samalla kohtalaisen kuukausitulon.

Vanguard Balanced Index -rahasto Sijoittajaosakkeet

Vanguard Balanced Index -rahasto Sijoittajaosakkeet, jotka Vanguard on julkaissut 9.11.1992, on tuottanut keskimäärin 8,05 prosentin vuotuisen tuoton. Sitä hallinnoi Vanguard Fixed Income Group ja Vanguard Equity Investment Group. Rahasto tarjoaa edullisia sijoitusvälineitä sijoittajille, jotka etsivät pääoma- ja joukkovelkakirjamarkkinoita. Se perii alhaisen vuotuisen kulusuhteen, joka on 0, 23% verrattuna sen maltillisiin kohderyhmiin kuulumattomille varoille. Lisäksi 11. syyskuuta 2015 alkaen rahasto tarjoaa 30 päivän SEC-tuoton 1,88%.

Rahasto toteuttaa edustavan näytteenotto- ja indeksointistrategian vertailuindeksien seuraamiseksi. Normaalisti se sijoittaa noin 60% kokonaisveron nettovarallisuudestaan ​​kantatiedonäytteeseen, joka kollektiivisesti arvioi CRSP U.S. Total Market Indexin vertailuindeksin riski- ja tuotto-ominaisuuksia. Se sijoittaa noin 40 prosenttia jäljellä olevasta sijoituksestaan ​​kiinteäkorkoisiin arvopapereihin, joiden dollarin painotettu keskimääräinen maturiteetti vastaa Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index -indeksiä, joka on toissijainen vertailuindeksi.

Vanguard Balanced Index -rahasto-sijoittajien osakkeiden keskimääräinen vuotuinen volatiliteetti oli viiden vuoden ajanjakson jäljessä viimeksi kuluneen vuoden aikana keskimäärin 7,26% ja tuotto oli 10,7%. MPT: n osalta Vanguard Balanced Index Fund Sijoittajaosakkeet antoivat kohtuullisen korkean tuoton riskitasolla. Sijoittajat, jotka haluavat altistua varastoille ja joukkovelkakirjoille, joilla on kohtalainen volatiliteettiaste, suuret mahdolliset tuotot ja kuukausitulot, voivat pitää tätä rahastoa keskeisenä omistuksena.

Fidelity Balanced Fund

Fidelity Balanced Fund -säätiö on antanut 6.11.1986 Fidelityn sponsoroimalla Fidelity Balanced Fundin tavoitteena sijoittajille, joilla on kuukausittaiset tulot ja pääoman arvonnousu kohtuullisen pienellä riskillä. varoihin. Fidelity Management & Research Company suosittelee rahastoa ja nettohinta-suhde on 0. 56%. Siinä keskitytään noin 60%: n koko nettovarallisuuteen kohdistamisesta osakesidonnaisiin arvopapereihin ja jäljellä olevaan osaan velkapapereissa.

Fidelity Balanced Fund myöntää 31.7.2015 alkaen 60. 57% salkustaan ​​Yhdysvaltain osakepääomaan; 5. 85% ulkomaisiin osakkeisiin; 32. 04% joukkovelkakirjoihin; ja 1. 54% rahavaroista ja muista nettovarallisuudesta. 31.8.2015 alkaen rahaston keskimääräinen kesto on 5. 09 vuotta, mikä osoittaa sen olevan korkoriski kohtuullisella tasolla. Se kuitenkin kompensoi tätä korkeampaa korkoriskiä tarjoamalla 30 päivän SEC-tuoton 1,75%.

Fidelity Balanced Fundin maltillisen alhainen kolmen vuoden volatiliteetti oli 6,7% salkun monipuolistamisen ja sijoitusstrategian vuoksi. Lisäksi rahasto tuotti korkean tuoton 10,28 prosenttiin samana ajanjaksona. Riskitasolla se tarjosi suuremmat tuotot kuin keskimääräinen kohtalainen allokointirahasto ja S & P 500 -indeksi. Fidelity Balanced Fund on kohtalaisen vähäinen, erittäin palkitseva sijoitus, joten se sopii parhaiten maltillisesti riskialttiille sijoittajille, jotka etsivät altistumista monipuoliselle omaisuuserälle, jolla on suuret mahdolliset tuotot tulojen saamisen aikana.