a:

Jokainen rahasto julkaisee asiakirjan, jota kutsutaan rahastoesitteeksi, joka kertoo rahaston tosiasiat, joten mahdollinen sijoittaja voi tehdä tietoisen päätöksen investoinneista. Esite on jätetty arvopaperi- ja arvopaperikomissiolle (Securities and Exchange Commission, SEC), ja se on annettava mahdolliselle julkiselle sijoittajalle ennen ostoa. Sijoittaja saa useita tapoja saada rahaston esitteen kopio ennen sijoittamista, ja sijoittajien on syytä lukea ja ymmärtää se ennen päätöksentekoa.

Miten saat sen?

Koska avoimilla sijoitusrahastoilla on jatkuvasti ostettavissa olevia osakkeita, esite toimitetaan aina uusille sijoittajille, ja päivityksiä, joita kutsutaan tarjousesitteiksi, toimitetaan olemassa oleville osakkeenomistajille tarpeen mukaan. Rahastoyhtiön esitteen kopio voidaan saada suoraan rahastoyhtiöltä postitse, puhelimella tai sähköpostilla tai ladata sen rahastoyhtiön verkkosivuilta. Jos käytät taloudellista neuvonantajaa tai välittäjää, voit saada kopion kyseiseltä henkilöltä. Myös monet sivustot, kuten Yahoo! Finance ja Morningstar, tarjoavat linkkejä rahaston esitteen lataamiseen.

Mikä on siinä?

Esite on tärkeä asiakirja, koska se hahmottaa sijoitusrahastojen sijoitustoiminnan tavoitteet ja strategiat, sekä tiedot siitä, mistä rahastosta aiheutuvat kulut ovat. Esimerkiksi esite, jossa sijoittaja voi löytää tietoja raja-arvoista, jotka ovat A-luokan osakkeiden myyntimaksuja. Lisäksi esitteessä on tietoja rahaston tuloksesta ja rahastosta suoraan vaikuttavista riskeistä. Monta kertaa yksi esite kattaa useita rahastoja, ja joskus jopa koko rahastoperheen, joka tarjoaa hyviä tietoja vertaamaan eräitä eri rahastojen strategioita.