Jättämällä taloudellinen perintö perillisille vaatii tekemään suuria päätöksiä. Et välttämättä halua jättää kaikkia rahaa lapsillesi, mutta et myöskään välttämättä tiedä tarkalleen, mikä on paras tapa jättää osa omaisuutesi hyväntekeväisyyteen tai muuhun edunsaajaan.

Kiinteistöjen suunnittelu on olennainen osa yleistä taloudellista suunnitelmaa, joten älä unohda tätä osaa hallita taloutesi ja alkaa miettiä, mitä haluat jättää kuka nyt. Huolellisesti suunniteltu kiinteistösuunnitelma voi estää mahdolliset väärinkäsitykset perillisten välillä ja minimoida mahdollisesti arvioidut kiinteistöverot. (Katso lisää: Kiinteistönsuunnittelu: 16 tekemistä ennen kuolemaa .)

Tax Man at Bay

Riippumatta siitä, kuka jättää rahat ja muut varat, sinun on tehtävä kaikkensa voidakseen minimoida kiinteistöverot. Nämä verot voivat kestää raskasta maksua kiinteistösi koosta, jos nettovarallesi on tietyn summan yläpuolella. Tässä on useita asioita, jotka voit tehdä pitämään kiinteistöverolaskelmasi mahdollisimman pienenä.

• Hyväntekeväisyyslahjat - Kaikki lahjoitukset, jotka lahjoitat hyväntekeväisyyteen, jätetään verovelvollisen omaisuuden ulkopuolelle. Niin kauan kuin vastaanottaja on pätevä 501 (c) 3 -organisaatio, niin et maksa mitään luovutusveroa. Ei ole rajaa summalle, jonka voit lahjoittaa hyväntekeväisyyteen. Jos päätät jättää koko kiinteistösi hyväntekeväisyyteen, niin et maksa mitään kiinteistöveroa.
• Edunsaajien vastuuvapauslausekkeet - Sisällytä testamenttesi ja luottamuksellesi määräykset, joiden avulla edunsaajat voivat luopua osasta kaikista heidän perimyksistään hyväksi sen jättämisestä hyväntekeväisyyteen. Tämä voi olla verotuksellinen tapa, jolla edunsaajat voivat halutessaan lahjoittaa hyväntekeväisyyteen.
• Charitable lead trusts - Tämäntyyppinen luottamus tuottaa tulovirran haluamallesi hyväntekeväisyydelle, kun asut. Tuloja tuottavat varat, joita käytit luottamuksen rahoittamiseen, voidaan siirtää lapsille tai muille edunsaajille. Sinun on päätettävä, missä ikässä haluat, että edunsaajat saavat tämän omaisuuden. Voit myös rakentaa tämän luottamuksen maksimaaliseksi nollautuneeksi hyväntekeväisyyteen johtavalle luottamukselle, joka poistaa mahdolliset tulot tai kiinteistöverot perillisille. (Lisätietoja: Oikean hyväntekeväisyysjärjes- telmän valinta .)
• Charitable jäljellä olevat luottamukset - Tämän strategian avulla voit tehdä suuren lahjoituksen nyt ja saada huomattavan verotuksen lahjoittamiesi varojen arvo tietyissä rajoituksissa. Saat tulon virrasta luottamuksesta, kun asut, ja luottamustoimet siirtyvät hyväntekeväisyyteen kuolemasi jälkeen.
• Annual lifetime gifts - Sinulla on oikeus lahjoittaa tietty määrä varoja toiselle henkilölle vuosittain ilman lahjoitusta tai kiinteistöveroa.Jos käytät tätä säännöstä, voit vähentää merkittävästi verollisen omaisuuden määrää ajan ja antaa taloudellista tukea nykyisille edunsaajille. Ystävät ja sukulaiset ovat hyviä tavoitteita tämän tyyppiselle lahjoitusstrategialle.
• Q-TIP luottaa - Tämäntyyppinen luottamus antaa sinulle mahdollisuuden luottaa luottamustasi puolisosi poissaolon jälkeen, ja sitten luottamuksen omaavat varat siirretään peruuttamattomalle edunsaajalle. hyväntekeväisyys. Tämä on hyvä tapa huolehtia puolisollesi ja varmistaa, että luottamustoimet menevät valitsemasi edunsaajan puoleen.

Bottom Line

Jos aiot veloittaa veroja, kun omaisuuttasi siirretään, nyt on aika toteuttaa strategia, jolla minimoidaan tai poistetaan tämä kustannus. Verotettavaa omaisuutta voidaan vähentää monin tavoin tarjoamalla lahja hyödylliselle syyksi. Lisätietoja kiinteistösuunnittelusta saat rahoitusneuvojaltasi. ( Lisätietoja: Kiinteistönsuunnittelu: Charitable Trusts .)