Yhdysvaltojen suuret net-worth-arvot (HNWI) kasvoivat yli miljardilla dollarilla vuonna 2014 USA: n Wealth Report 2015 -raportin mukaan Capgeminin, konsultointi-, teknologia- ja ulkoistamispalvelut. Tämän ryhmän rikkaiden ihmisten määrä kasvoi myös vuonna 2014, jolloin USA: n varakkaat yksilöt ovat suurin varallisuuden omistajien ryhmä maailmassa vielä vuoden ajan.

HNWI: t määritellään yli miljoonalla dollarilla sijoitetulla omaisuuserällä, lukuun ottamatta ensisijaista asuinpaikkaa, kulutustavaroita ja keräilyesineitä.

Raportin löydökset tarjoavat yksityiskohtaisia ​​tietoja tämän väestötieteen tulevaisuudesta vauraudenhoitajille, jotka haluavat kasvattaa omaisuuttaan hallinnoimalla. Lue joitain keskeisiä kohtia. (Lisätietoja lukemisesta on: Miten houkutella suuria nettokohtaisia ​​yksilöitä käytäntöön. )

USA: n väestö kasvoi 8,6 prosentilla 4,4 miljoonaan dollariin ja US HNWI -varallisuus laajeni 9,4 prosentilla vuoteen 2014 mennessä. tavoittaa 15 dollaria. 2 biljoonaa. Vahva USA: n osakemarkkinoiden kehitys vaikutti kasvuun samoin kuin bruttokansantuotteen (BKT) kasvun. Nämä luvut eivät kuitenkaan ole nousussa loputtomiin. Ja nuoremmat HNWIs haastavat perinteisiä suhteita HNWIs ja niiden varallisuuden hallintayrityksiä, jotka palvelevat heitä.

Itse asiassa noin 85% alle 40-vuotiaista amerikkalaisista HNWI-maista sanoo olevansa todennäköisemmin jättänyt varallisuusjohtajansa tai neuvonantajansa, jos he havaitsevat, että heidän tarpeitaan ei täytetä tai he ovat tyytymättömiä tarjottavat palvelut. Tämä ryhmä kertoo myös, että heillä on vähemmän luottamusta ja luottamusta neuvonantajiin kuin heidän vanhemmistaan ​​tai edellisestä sukupolvesta.

Capgemini-raportissa todetaan myös, että vuosituhannet - alle 30-vuotiaat - ovat asenteita ja huolenaiheita sellaisista sijoitustoiminnoista, jotka eroavat melko voimakkaasti alle 40-vuotiaiden luokasta. UR: n nuoremmat HNWIs myös sanovat, että he etsivät parempia finanssipalveluja, jotka sisältävät globaaleja sijoituksia, ja heillä on vahva etusija digitaalisille tarjouksille ja automatisoiduille neuvontaympäristöille raportin mukaan. (Katso lisää:

Onko Robo-neuvoja hyvä idea nuorille sijoittajille?

)

Rikkaimmista U. S. HNWIs -yrityksistä sijoitusinvestointeja muutettiin myös muutokseksi, jonka he näkevät tulevaisuudessa. Nämä varakkaat henkilöt sanovat, että he etsivät monipuolisempia asiantuntijoita, jotka voisivat paremmin hoitaa monimutkaisia ​​rahoitustuotteita salkussaan. Raportissa todettiin myös, että rikkaimmat U.S. HNWIs tai yli 20 miljoonan dollarin varat ovat kahdesti todennäköisemmin työskennelleet useiden rahoitusneuvontayritysten kanssa kuin niillä HNWI: llä, joiden varat ovat 1 miljoonan dollarin ja 5 miljoonan dollarin välillä. Capgemini Financial Servicesin pankkitoiminnan varatoimitusjohtaja Sankar Krishnan totesi lausunnossaan, että nuorempien ja vauraammat U.S. HNWI: n tapit ja digitaalisten palvelujen kysyntä osoittavat perinteisen varallisuusjohtajan-HNWI-suhteen muuttuvan dynaamisen dynamiikan. "Vakiintuneet varallisuudenhoitoyhtiöt, jotka pystyvät yhdistämään korkealaatuisia neuvoja, jotka toimitetaan sekä agenttien että automaattisten alustojen kautta, saavat mahdollisuuden nostaa profiiliaan ja suojata markkinaosuuksia kaikista U.S. HNWI -väestön kaikista segmenteistä", hän sanoi. Digitaaliset odotukset

Raportissa todettiin myös, että seuraavien viiden vuoden aikana yli 87 prosenttia alle 40-vuotiaista U.S.:n HNWIsta odottaa, että kaikki tai useimmat heidän varallisuushallinnon suhteistaan ​​tehdään digitaalisesti. Ja vaikka tämän ryhmän digitaalisen vuorovaikutuksen kysyntä onkin todella suuri, on myös tärkeää, että varallisuusneuvojat muistavat, että lähes 50 prosenttia 40-vuotiaista HNWI-maista suosittelee myös digitaalisia kanavia. Ryhmän affiniteetti digitaalisiin palveluihin yhdistettynä rikkaimpaan HNWI: n haluavuuteen erilaisista sijoitusvaihtoehdoista on kaksi syytä, jotka perustuvat pienempien maksujen automatisoidun investointienhallinnan alustojen kehitykseen - jotka tunnetaan myös robo-neuvonantajina - raportin mukaan.

)

Siksi digitaalisen salkunhallinnan ja neuvontapalvelujen tarjoavat neuvonantajat kasvattavat yritystään nopealla tahdilla. (AUM) kasvavat 265. 7% maaliskuusta 2014 syyskuuhun 2015. Automatisoidut palvelut pystyvät täydentämään perinteistä varallisuudenhoitoyhtiön tarjoamia palveluita lataamalla joitakin perustoimintoja.

Tämä antaa varallisuusjohtajille enemmän aikaa keskittyä heidän asiakassuhteisiinsa, joita asiakkaat arvostavat. Itse asiassa on arvioitu, että vuoteen 2017 mennessä U.S.-valtiot saavat arviolta 1 dollarin. 5 biljoonaa varallisuutta automaattisiin neuvonantajiin. Joten nämä varallisuudenhoitoyhtiöt, jotka haluavat pysyä tämän siirtymisen automaation kanssa, pitäisi toimia nyt lisäämällä automatisoidut neuvontapalvelut, joita HNWIs etsivät. Jos he eivät, he voivat menettää liiketoiminnan Capgemini-raportin mukaan. Eroja naisiin Monet naiset U.S.: n naiset ovat erilaisia ​​huolenaiheita kuin heidän miespuolisten kollegojensa. Huolenaiheita ovat henkilöllisyyden varastamisen ja henkilökohtaisen talousrikollisuuden huomattava pelko sekä ympäristökysymys ja heidän tulonsa uhka, joka ei pysy inflaatiota ylläpitäen.

Tämä ryhmä on myös erittäin huolestunut varojen allokoinnista ja yhteiskunnallisten vaikutusten sijoittamisesta, erottelemalla ne muilta alaikäisiltä, ​​jotka ovat vähemmän kiinnostuneita näistä aiheista Capgeminin mietinnön mukaan. Naiset HNWIs Yhdysvalloissa ovat myös 5% todennäköisemmin pitämään rahaa salkussaan kuin miehet ja 11% vähemmän todennäköisesti varastoja. He arvioivat myös saaneensa ammatillisia neuvoja sosiaalisten vaikutusten tehokkuuden mittaamisessa 9%: lla tärkeämmiksi kuin heidän miespuolisille vastaajilleen.

Bottom Line

Rahoitusjohtajat, jotka haluavat säilyttää ja kasvattaa liiketoimintaansa tänä vuonna, olisivat järkeviä käsitellä joitakin vuosituhannen ja naisten HNWI: n huolenaiheita, jotka on esitetty edellä, jos he haluavat säilyttää hallinnoitavansa varoja nopeasti. (Lisätietoja:

Miten neuvonantajat voivat käsitellä suurta varallisuussiirtoa.

)