Jos suljet Roth IRA: n nyt ja peruutat saldon, verotetaan ansioista, ellei jakelu ole pätevää. Lisäksi maksat 10% varhaisjakelusta valmisteverosta tuloihin, ellet ole oikeutettu poikkeukseen.
Poikkeukset luetellaan sivulla 58 IRS-julkaisussa 590 . Sinulla ei ole velkaa päämiehelle.
Jos käytät varoja toisen säästämissuunnitelman rahoittamiseen, selvitä, onko osuutesi vähennyskelpoinen. Jotkut valtiot sallivat verovähennyksen maksuosuuksista, jotka on tehty tällaisiin suunnitelmiin kuin ennakkomaksupääomarahastot.
<1>>Lue lisätietoja IRA ja Säännöt, jotka koskevat huomattavasti yhtäjaksoista maksua (SEPP) .
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
Mitä varoja verotetaan ja mitä varoja ei ole verotettava?
Muokkaa verotettavaa tuloa ymmärrällä, mitä varoja IRS-veroja. Opi oikeudellisista strategioista verovelvollisuuden alentamiseksi ja suuremman hyvityksen saamiseksi.
Voitko olla 403 (b) ja myös osallistumaan 401 (k)?
Kyllä. Voit osallistua sekä 403 (b): n että 401 (k) suunnitelmaan. Tietyille rajoituksille voi kuitenkin olla summa, jonka voit osallistua. Voit esimerkiksi maksaa palkkojen lykkäysmaksun, joka on enintään 15 ja 500 dollaria vuodelle 2007. Yhdistetty kokonaispalkkojen lykkäysmaksu, joka tehdään sekä 401 (k) että 403 (b) -suunnitelmassa, ei saa ylittää 15 500 dollaria Huomautus: 403 (b) suunnitelmissa on erityinen säännös, jonka mukaan palkkojen lykkäysmaksuja voidaan maksaa enintään 3 000 dollar
Olen 80-vuotias, mikä lisää vaadittuja vähimmäisjakaumamaksuja (RMD). Aion muuttaa IRA: n Roth IRA: ksi ja maksaa verot yhteensä RMD: lle. Voinko nostaa varoja Rothilta muutoksen jälkeen? I understa
Ensiksi, joitain taustatietoja: Roth IRA -jakauman verokohtelu riippuu siitä, onko jakelu pätevä vai ei. Roth IRA: n määrättyjä jakeluverkostoja ovat verot ja rangaistukset, mutta pätemättömät jakaumat voidaan periä veroista ja varhaisjakelusta.