Rekisteröidyt edustajat, jotka kuljettavat sarjan 6 tai 7 lisenssiä, on lain mukaan velvoitettava rekisteröitymään välittäjälle, jotta arvopapereita voidaan myydä yleisölle. Nämä selvitysyhtiöt sijoittavat yleensä kolmeen perusmuotoon: joko täyden palvelun, alennuksen tai riippumattomien yritysten.

Vaikka entiset kaksi välittäjää edustavat jälleenmyyjät yllättävät yleensä melko korkean kontrollinsa edustajiensa suhteen, riippumattomat yleensä antavat välittäjille lähes täydellisen vapauden heidän liiketoimintaansa, mikä on houkutteleva monille kokeneille tuottajille, joilla on varaa maksaa omia kustannuksiaan ja markkinointikulujaan. (Lisätietoja: Riippumattoman välittäjän käynnistämisen vaiheet. )

Lisää tarjouksia

Riippumattomat välittäjät luotiin sijoittamaan taloudellisia neuvonantajia, jotka kantavat arvopaperilupia ja tarvitsevat back-office-tukea palveluiden, kuten noudattamisen ja kaupan toteuttamiseen. Nämä yritykset tarjoavat tyypillisesti kokeneempia neuvonantajia, jotka tuottavat runsaasti tuloja kehittyneestä asiakaskunnasta.

Useimmat tämän luokan neuvonantajat eivät enää tarvitse hallinnoijia valvomaan heitä, eivätkä yleensä halua velvoitetta myydä omia tuotteitaan yrityksen markkinointiosastolla. Monet itsenäiset välittäjät tarjoavat paljon kattavamman valikoiman tuotteita ja palveluita sateenvarjon alla kuin alennukset tai täyden palvelun yritykset. Vaikka useimmat yritykset tarjoavat valtavirtaisia ​​tuotteita, kuten sijoitusrahastoja, elinkorkoja, sijoitusrahastoja, matala- ja keskitasoa automatisoituja salkunhoito- ja eläkevakuutuksia, riippumattomat yritykset voivat usein tarjota pääsyn korkean tason rahaa hallinnointialustoille, joita ei ole saatavilla suurelle yleisölle , vaihtoehtoiset ajoneuvot, kuten hedge-rahastot, öljy- ja kaasukumppanuudet sekä avaimet käteen investointi- tai säästöohjelmat, jotka on suunniteltu palvelemaan tiettyä markkinasegmenttiä, kuten lääketieteen ammattilaisia.

Myös muut vaihtoehdot, kuten riskipääoma, yksityistarjoustoimitukset ja ulkomaiset omistukset, ovat myös asiakkaiden käytettävissä.

Korkeammat voitot, korkeammat yleiskustannukset

Toinen merkittävä etu, jota riippumattomat välittäjät tarjoavat suunnittelijoille, on paljon suurempi palkkio palkkioissa. Monet alennusvälittäjät maksavat jälleenmyyjilleen tasaisen palkan, jolla on ehkä bonusta tuotantotavoitteisiin, jotka saavutetaan joko konttorissa tai toimistotasolla. Täysin palvellut yritykset tarjoavat usein jonkinlaista peruspalkkaa, jonka yläkerralla on komission rakenne. Komission prosenttiosuudet tällaisessa järjestelyssä vaihtelevat yleensä 30-60% riippuen neuvonantajan tuotantotasosta, toimisuhteesta ja yrityksen suhteesta. Ne, jotka toimivat itsenäisinä urakoitsijoina, saavat yleensä suuremman voiton kuin ne, jotka ovat suoraan yrityksen palveluksessa.Tietenkin, suunnittelijoilla ja välittäjillä, jotka työskentelevät näissä yrityksissä on tyypillisesti vähän tai ei ollenkaan yleiskustannuksia, sillä yritys tarjoaa toimistotilaa, käyntikortteja, markkinointia ja hallinnollista tukea sekä muita tarpeellisia palveluja. (Lisätietoja: RIA: t ja välittäjät: Mikä on ero? )

Riippumattomat yritykset tarjoavat yleensä palkkioita 80% -95%: n alueella, joten edustajat ansaitsevat huomattavasti enemmän samasta liiketoiminnasta. Tietenkään ne eivät myöskään tarjoa täyden palvelun tukea brändeilleen, joten ne, jotka yrittävät päättää minkä tyyppisestä yrityksestä sopii parhaiten, tarvitsevat selkeän kuvan niistä tasapoistoista, joita he maksavat, jos mennä itsenäiselle reitille.

Vaikka riippumattomat välittäjät eivät kerro heidän edustajilleen, miten ne voivat harjoittaa liiketoimintaansa, FINRA ja SEC tarvitsevat edelleen vaatimustenmukaisuuden valvontaa sen varmistamiseksi, että kaikkia asiaankuuluvia säännöksiä noudatetaan. Monet yritykset tarjoavat myös ylimääräistä selvitystukea tilinhallinnan ja kirjanpidon tukemiseksi, vaikka tämä palvelu voi tulla hinnaksi. Repsillä voi olla jonkin verran valinnan palveluissa, jotka he päättävät käyttää ja maksaa.

Avaintekijät

Vaikka markkinoilla on tällä hetkellä useita riippumattomia välittäjäyrityksiä, jotkut suurimmista ja tunnetuimmista yrityksistä ovat LPL Financial (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc.50 03-0 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities ja Securian Financial. Lisäksi on olemassa joitakin yrityksiä, jotka asuvat sekä täyden palvelun että itsenäisten mallien, kuten Ameriprise (AMP AMPAmeriprise Financial Inc159. 59-0. 60% Created kanssa Highstock 4. 2. 6 ), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo & Co56 35-0 23% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ), Northwestern Mutual ja Waddell & Reed.

Bottom Line

Riippumattomat välittäjät ovat usein paras valinta kokeneille suunnittelijoille, jotka ovat vakiinnuttaneet käytäntöjä, koska heillä on korkeat palkkiot ja vähäinen valvonta. Repit, jotka haluavat käyttää niitä, on oltava varmoja siitä, että he pystyvät tuottamaan riittävästi liikevaihtoa tämän liiketoimintamallin mukaisesti maksamaan omat kustannukset. Lisätietoja riippumattomista yrityksistä on LinkedInin (LNKD) verkkosivuilla, joka on tarkoitettu riippumattomien välittäjien liittoon. (Lisätietoja lukemisesta: Itsenäisten välittäjien kanssa Useimpien naisten neuvonantajat. )