Markkinariskin vähentämiseksi on olemassa useita tehokkaita suojausstrategioita, jotka riippuvat suojattavasta omaisuudesta tai omaisuuseristä. Sijoittajat voivat käyttää välineitä markkinoiden riskin pienentämiseen, mukaan lukien salkun rakentaminen, optioiden suojaaminen ja volatiliteetin suojaus. Vaikka nämä työkalut ovat varmasti tehokkaita, ne eivät voi vähentää kaikkia riskejä.
Yksi tärkeimmistä työkaluista on nykyaikainen salkun teoria (MPT), joka käyttää monipuolistamista luodakseen ryhmät varoja, jotka vähentävät volatiliteettiä. MPT käyttää tilastollisia toimenpiteitä määritettäessä tehokkaan rajan ennakoituun tuottomäärään tietyn riskin osalta. Teoria tutkii eri varojen välistä korrelaatiota sekä omaisuuden volatiilisuutta optimaalisen salkun luomiseksi. Monet rahoituslaitokset ovat käyttäneet MPT: tä riskienhallintatapaansa. Tehokas rajapinta on kaareva lineaarinen suhde riskin ja paluun välillä. Sijoittajilla on erilaiset riskitoleranssit, ja MPT voi auttaa valitsemaan kyseisen sijoittajan portfolio.
Asetukset ovat toinen tehokas työkalu sijoittajille. Sijoittajat, jotka haluavat suojata yksittäisen osakekannan kohtuullisella likviditeetillä, voivat usein ostaa putkioptioita suojatakseen liiketoimintansa alaspäin. Sijoittaa arvoa, kun taustalla olevan arvopaperin hinta laskee. Tämän lähestymistavan pääasiallinen haittapuoli on osto-optioiden palkkio. Ostetut vaihtoehdot aiheuttavat aikamääreitä ja menettävät arvonsa, kun ne siirtyvät kohti päättymistä. Vertikaaliset leviämiset voivat vähentää käyttämättömiä palkkamääriä, mutta ne rajoittavat suojauksen määrää. Tämä strategia suojaa vain yksittäisen kannan. Sijoittajilla, joilla on monipuoliset varastot, ei ole varaa suojautua jokaiselle yksittäiselle sijoitukselle.
Indeksi-vaihtoehdoista seuraa suurempia osakeindeksejä, kuten S & P 500 ja Nasdaq. Nämä laaja-alaiset indeksit kattavat monia aloja ja ovat hyviä yleisen talouden toimenpiteitä. Sijoittajat, jotka haluavat suojautua suuremmasta varastotilasta, voivat käyttää indeksivaihtoehtoja. Varastot ovat taipuvaisia korreloimaan; ne liikkuvat yleensä samaan suuntaan, etenkin silloin, kun volatiliteetti on korkea. Sijoittaja voi suojautua hajautetusta osakesalkusta indeksivaihtoehtojen avulla. Sijoittajat voivat suojautua put-vaihtoehdoilla indekseillä minimoidakseen riskin. Karhunkarjat ovat mahdollinen strategia riskien minimoimiseksi. Vaikka tämä suojelu maksaa edelleen sijoittajarahaa, indeksimerkkivalinnat tarjoavat suojaa useammille sektoreille ja yrityksille.
Sijoittajat voivat myös suojautua volatiliteettiindeksin (VIX) indikaattorin avulla. VIX mittaa rahapelien epäsuoraa volatiliteettia ja asettaa S & P 500 -indeksin. Sitä kutsutaan usein pelon mittariksi, koska VIX nousee lisääntyneiden volatiliteettien aikana.Yleensä alle 20: n taso osoittaa alhaista haihtuvuutta, kun taas taso 30 on erittäin epävakaa. VIX: llä on pörssilistattuja rahastoja (ETF). Sijoittajat voivat käyttää ETF: n osakkeita tai optioita pitempään VIX: ssä volatiliteettispesifisenä suojauksena.
Mitkä varat ovat riskialttiimpia ja mitkä varat ovat turvallisimmat?
Oppia turvallisimmista ja riskisimmistä sijoituskohteista. Tutustu säästötileihin, tileihin, talletustodistuksiin, osakkeisiin ja johdannaisiin.
Mitkä ovat tehokkaimmat tapoja vähentää moraalinen vaara?
Löytää, milloin moraalinen vaara ilmenee, mitä se tarkoittaa eri alueilla ja tehokkaita välineitä lainanantajille, vakuutusyhtiöille ja työnantajille sen vähentämiseksi.
Mitkä ovat tärkeimmät rahoituslaitosten ryhmät ja mitkä ovat niiden ensisijaiset roolit?
Ymmärtävät nykyisten talouksien eri rahoituslaitosten tyypit ja oppivat, miten kukin toimii henkilökohtaisessa pankkipalveluissa.