Se riippuu. Työntekijän tulee täyttää paitsi palvelun vaatimukset, myös ikä- ja korvausvaatimukset. Esimerkiksi, jos yksinkertaistettu työntekijäeläke (SEP) vaatii työntekijöitä vähintään 21-vuotiaana ennen kuin he voivat osallistua ohjelmaan, alle 21-vuotiaat eivät saisi saada SEP-maksua.
Lisäksi, mikäli suunnitelma edellyttää, että työntekijät suorittavat palvelua kolmesta viidestä edeltävästä vuodesta ja työntekijä on täyttänyt tämän ja muiden kelpoisuusvaatimusten, SEP-maksu on suoritettava kyseisen työntekijän tilille joka vuosi SEP-maksu tilillesi tai muuhun osallistujan tiliin.
Yksityiskohtainen selvitys siitä, miten määritetään, onko työntekijä oikeutettu saamaan SEP-maksuosuutta, katso SEP IRA ja suunnitelmat Pienet työnantajat voivat luoda < . Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
(Ota yhteyttä Denise)
Voidaanko 529 suunnitelmia käyttää varallisuuden siirtämiseen muille perheenjäsenille, jos alkuperäinen edunsaaja ei käytä rahaa?
Kyllä, 529-suunnitelma (tunnetaan myös nimellä "kelvollinen opetusohjelma") sallii sinun jakaa ja siirtää varoja yhdestä 529-suunnitelusta toiseen 529-suunnitelmaan alkuperäisen edunsaajan perheen jäsenen eduksi. Uudelleenlataus on suoritettava 60 päivän kuluessa jakelupäivästä.
Jos SIMPLE-työntekijän työntekijä jättää työnantajansa kahden vuoden kuluessa ja hänen uudella työnantajallaan ei ole yksinkertaista, mitä tapahtuu suunnitelmaan? Voiko työntekijä rullata sitä ilman rangaistusta vai säilyttää se vanhalla yrityksellä, kunnes kaksi vuotta vanhentuu
Jos SIMPLE-työntekijän työntekijä jättää työnantajansa kahden vuoden kuluessa ja hänen uuden työnantajansa ei on SIMPLE, mitä tapahtuu suunnitelmaan?
Jos yritys siirtyy yrityskauppaan, voi työntekijä peruuttaa 401 (k) varat verottomaksi?
Vaikka osallistuja voi olla oikeutettu peruuttamaan varat, jos suunnitelma päättyy hankinnan tai muun vastaavan tapahtuman seurauksena, tämä ei kuitenkaan tarkoita sitä, että 10 prosentin seuraamus luopuu. Osallistuja voisi kuitenkin saada poikkeuksen, jos hän täyttää jonkin vaatimuksen, joka mainitaan verosäännöissä.