Jos SIMPLE-työntekijän työntekijä jättää työnantajansa kahden vuoden kuluessa ja hänen uudella työnantajallaan ei ole yksinkertaista, mitä tapahtuu suunnitelmaan? Voiko työntekijä rullata sitä ilman rangaistusta vai säilyttää se vanhalla yrityksellä, kunnes kaksi vuotta vanhentuu

Zeitgeist: Moving Forward (2011) (Marraskuu 2024)

Zeitgeist: Moving Forward (2011) (Marraskuu 2024)
Jos SIMPLE-työntekijän työntekijä jättää työnantajansa kahden vuoden kuluessa ja hänen uudella työnantajallaan ei ole yksinkertaista, mitä tapahtuu suunnitelmaan? Voiko työntekijä rullata sitä ilman rangaistusta vai säilyttää se vanhalla yrityksellä, kunnes kaksi vuotta vanhentuu
Anonim
a:

Kahden ensimmäisen vuoden aikana, kun SIMPLE IRA on perustettu, SIMPLE-varoja ei saa siirtää tai rullata toiseen eläkesuunnitelmaan. Tämä kahden vuoden ajanjakso, johon viitatat kysymykseesi, alkaa ensimmäisenä päivänä, jolloin työnantaja tallettaa SIMPLE-maksuosuuden. Kaksivuotiskauden aikana tapahtuvat jakautumiset kohdistuvat 25 prosentin suuruiseen varhaisjakeluun, jos SIMPLE IRA -omistaja on alle 59-vuotiaita. 5 jakeluhetkellä.

Kahden vuoden odotusaikaa ei kuitenkaan sovelleta siirtoihin tai päällekkäisyyksiin kahden SIMPLE IRA: n välillä.

Siksi työntekijä, joka ei enää ole työnantajan, joka sponsoroi SIMPLE-yrityksen, voi joko jättää varat SIMPLE-tilille nykyisessä rahoituslaitoksessa tai siirtää tai siirtää omaisuus SIMPLElle toisessa rahoituslaitoksessa, kunnes kahden vuoden odotusaika on ohi. SIMPLE-vaatimusten mukaan työnantajan on sallittava työntekijän pitää omaisuutensa toisessa rahoituslaitoksessa.

Yksinkertaisen IRA: n perustamiseksi työntekijälle useimmat rahoituslaitokset vaativat, että SIMPLE IRA -omistaja (työntekijä) täyttää SIMPLE IRA: n hyväksymistä koskevan sopimuksensa ja tarvitsee myös kopion lomakkeesta 5304 -SIMPLE tai lomake 5305-SIMPLE, jonka työnantaja on täyttänyt SIMPLE IRA: n muodostamiseksi. Kun uusi tili on luotu, siirto voi tapahtua.

Kahden vuoden kuluttua työntekijä voi siirtää SIMPLE-varoja toiselle hyväksyttävälle eläkejärjestelmälle siirron, päällekkäisen (mukaan lukien suoran siirtymän) tai Rothin muuntamisen avulla.

Lisätietoja: SIMPLE IRA Tutorial , Suunnittele omaisuuden siirtäminen? ja Jälkihuollon jälkimainonta saattaa muuttaa IRA: n maisemaa .

Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
(Ota yhteyttä Denise)