Kasvava näyttö osoittaa, että edistymisen mittaaminen lisää onnistuneiden tulosten muutoksia. Talousneuvontakäytännön hallinnoinnissa on monia erilaisia ​​tapoja mitata menestystä, joka voi auttaa varmistamaan, että kaikki ovat oikealla tiellä. Tässä artikkelissa tarkastelemme joitain parhaita tietoja taloudellisen neuvontakäytännön mittaamiseksi ja joitain vinkkejä niiden tulkitsemiseen.

Hallinnoitavat varat

Hallinnoitavat varat (AUM) ovat olleet rahoitusalan pitkät suosituimmat tiedot, koska ne ovat suoraan sidoksissa yrityksen kokonaisliikevaihtoon. Usein kerrotaan, että yritysten omistajat tarkastelevat ajan myötä AUM-kehityssuuntia saadakseen käsityksen siitä, kasvaako yritys vai ei. Näitä tietoja voidaan käyttää myös asettamaan tavoitteet tulevalle kuukaudelle tai vuodelle, kun taas AUM: sta saadut tuloarviot voivat auttaa luomaan vuosittaisia ​​budjetteja. (Katso lisää: Keskeiset vaiheet suuren taloussuunnittelukäytännön kehittämiseksi .)

Perinteisten AUM-mittareiden ongelma on se, että kasvu tulee yleensä vähenemään, kun käytäntö kasvaa. Tämän ongelman välttämiseksi taloudelliset neuvonantajat voivat sen sijaan haluta tarkastella uutta AUM-ohjelmaa - tai hallinnoitavia uusia varoja - tilikaudelta, joka on vähemmän menetetyistä tileistä. Yritysten omistajat voivat käyttää tätä metristä luodakseen johdonmukaisen kasvutavoitteen kullekin ajanjaksolle sen sijaan, että sen olisi sopeuduttava ajan mittaan. Se tarjoaa myös reaaliaikaisempaa tarkastelua varallisuuden kasvulle.

Keskimääräinen tulo asiakasta kohden

Hallinnoitavia varoja ei voida käyttää yhtenä määränä taloudellisen neuvontakäytännön menestyksen mittaamiseen, koska se ainoastaan ​​mittaa huippuluokan tuloja. Esimerkiksi harjoittelu voisi kasvattaa AUM: ta ajan myötä, mutta nopeasti kasvavat kustannukset voivat heikentää kannattavuutta. Jotkut käytännöt saattavat jopa löytää useita kannattamattomia asiakkaita, jotka saattavat kannattaa päästä irti menettämisen sijasta - yllättävän tavallista. ) Keskimääräinen asiakaskohtainen tuotto (ARPC) on erinomainen mittakaava voittomarginaalien mittaamisessa ja parantamisessa ajan myötä. (Lisätietoja:

Neuvoo: kun haluat ampua asiakkaan? Joissakin tapauksissa alhainen ARPC-luku tarkoittaa sitä, että rahoitusneuvojat voivat kohdistaa liian pienen asiakaskunnan. Näitä käytäntöjä voitaisiin parantaa lisäämällä ARPC: tä lisäämällä tuotteisiin ja palveluihin liittyviä tarjouksia tai kohdistamalla suurempia nettovarallisuusasiakkaita, jotka voisivat parantaa voittomarginaaleja vähentämällä markkinointi- ja säilytyskustannuksia. (Lue lisää osoitteesta: Vinkkejä kosinta varakkaita asiakkaita .)

nettovoittomarginaali

keskimääräinen tulo asiakas tarjoaa suuren ajatuksen bruttokate ennen kiinteiden kustannusten, mutta ongelmana on se, että Taloudellisen neuvonnan käytäntö voi silti olla kannattamaton nettotasolla. Esimerkiksi yritys, jolla on korkeat kiinteät kustannukset - kuten kallisessa toimistorakennuksessa - voi tehdä kannattavuuden vaikeaksi nettopainoisesti, vaikka yritys voi olla erittäin kannattava tarkasteltaessa bruttomarginaaleja ja ARPC-mittareita.

Voittomarginaalit voidaan laskea jakamalla nettotulos kokonaismyynnillä ja kertomalla tulos 100: llä - epäilemättä tuttu yhtälö rahoitusneuvojille. Yleisesti ottaen talousneuvontakäytännöissä tulisi pyrkiä optimoimaan suurempia nettovoitumarginaaleja, mutta on tärkeää tunnustaa, että jotkin investoinnit voivat olla välttämättömiä pitkän aikavälin kasvulle. Teknologiset ratkaisut ovat erinomainen esimerkki, koska ne tarjoavat kilpailuetua korkealla alkukustannuksella. . Bottom Line

Rahoituksen neuvonantajat voivat saavuttaa suuremman onnistumisen mittaamalla toimintansa ja taloudellisen edistyksensä useilla keskeisillä mittareilla. (Katso lisää:

Miten Fidelity auttaa neuvojia vähentämään kannattamattomia asiakkaita

.) Vaikka neuvonantajia voidaan käyttää julkisten yritysten analysointiin, on olemassa epätavallisia mittareita, joita he haluavat käyttää niiden neuvonantajien yrityksen menestyksen mittaamiseen, jotka voivat poiketa muista yrityksistä. Neuvonantajien tulee olla varmoja siitä, että he käyttävät oikeita mittareita ja seuraa niitä jatkuvasti ajan mittaan. Näiden tietojen lisäksi rahoitusneuvojat voivat myös harkita tarkastelemalla muita kuin taloudellisia tietoja, kuten asiakkaiden koskettamia, jotta he voivat optimoida maineen ja muut aineettomat hyödykkeet ajan mittaan. Nämä parannukset johtavat lopulta entistä konkreettisempaan hyötyyn, kuten vähentyneen asiakaskunnan karsimisen, alhaisempien markkinointikustannusten ja kannattavuuden parantumisen. (Lisätietoja: Trendejä, jotka haastavat rahoitusneuvojat

.)