Pankit, vakuutusyhtiöt, välittäjäyritykset ja taloussuunnitteluyritykset - he kaikki haluavat palan salkusta, ja kuluttajat usein havaitsevat, että heidän omaisuutensa ovat hajallaan näiden laitosten kesken. Mutta monet kuluttajat kyllästyvät siitä, että heillä on useita eri ihmisiä, jotka käsittelevät talouden eri osa-alueita. Yksi ratkaisu tähän ongelmaan on luottamusyhtiö, joka voi tarjota asiakkaille erilaisia ​​sijoitus-, vero- ja kiinteistösuunnittelupalveluja. Tämä artikkeli antaa korkeatasoisen yleiskuvan luottamusyritysten luonteesta ja toiminnasta sekä niiden suorittamista palveluista.

Mikä on luotettava yritys?
Määritelmän mukaan rahastoyhtiö on erillinen yrityssektori, jonka omistavat pankki tai muu rahoituslaitos, lakimies tai riippumaton kumppanuus. Sen tehtävänä on hallita luottamusta, luottamusrahastoja ja kiinteistöjä yksityishenkilöille, yrityksille ja muille yhteisöille.

Luottamukselliset yritykset saavat nimensä siitä, että ne toimivat asiakkaidensa luottamushenkilöinä. Suurin osa rahastoyhtiön omaisuudesta pidetään varsinaisissa luottamuksissa, ja trustee nimetty luottamusyhtiö. Luottamushyödylliset yritykset työllistävät yleensä useita taloudellisia toimijoita, mukaan lukien taloussuunnittelijat, asianajajat, salkunhoitajat, CPA: t ja muut verotuksen ammattilaiset, luottamushenkilöt, kiinteistöalan asiantuntijat ja hallintohenkilöstö. (Katso asiaa Etsi oikea taloudellinen neuvonantaja .)

Mitä voi Trust Company tehdä minulle?
Luottamustoimet tarjoavat laajan valikoiman sijoitus- ja varainhoitoon liittyviä palveluja. Tietenkin yksi tärkeimmistä toiminnoista useimpien luottamusyritysten on yksinkertaisesti hallita sijoitussalkkuja luottamuksissa asiakkailleen. Tämä tehdään joko talon sisällä tai kolmannen osapuolen johtajan, jonka asiakas on valinnut tai suositellut. Erilaisia ​​sijoituksia, jotka vaihtelevat yksittäisistä arvopapereista ja sijoitusrahastoista johdannaisiin ja kiinteistöihin, voidaan käyttää erilaisten investointitavoitteiden, kuten kasvun tai tulojen, saavuttamiseen. Erikoispalveluja on tarjolla myös korkean nettotuloksen asiakkaille, mukaan lukien vaihtoehtoiset sijoitukset, kuten kommandiittiyhtiöt, luonnonvarat, pääomasijoitusrahasto ja hedge-rahastot. Riippumatta siitä, minkä tyyppistä johtoa käytetään, sijoitusten hallinta on aina räätälöity kunkin asiakkaan riskinsietokyvyn ja aikataulun mukaan. (Lisätietoja hallintovirkamiesten ja luottamushenkilöiden vastuusta on kohdassa Voitko luottaa omaisuudenhoitajiisi? )

Rahoitus- ja luottamustoimet

Luottamusyhtiöt voivat myös turvautua suojatavaroihin muuntyyppisten aineellisten investointien tai arvoesineiden kuten korujen ja keräilytuotteiden varalle. Usein rahoitussuunnittelijat ovat palkansaajia tuottamaan rahoitussuunnitelmia asiakkailleen, jotka ovat luonteeltaan kattavia ja kattavat kaikki asiakkaan taloudelliseen elämään liittyvät näkökohdat, mukaan lukien sijoitukset, vakuutukset ja eläkejärjestelyt.Suunnittelija voi myös keskittyä tiettyyn asiakkaan rahoituksen osaan, kuten investointi- tai korkeakoulusuunnitteluun. Laaja-alainen tulo, lahja, luottamus ja kiinteistöveron palauttaminen valmisteluun ja suunnitteluun ovat myös vakiohinta monille luottamusyhtiöille. Myös vartiointipalvelut ja tilitiedot 1031 vaihto-kiinteistökaupasta saatavat tulot voidaan tarvittaessa antaa. Ja lopuksi, luottamusyhtiöt hallinnoivat tietenkin luottamuksen luomisen, hallinnan ja hajonnan prosesseja. Luottamusyritykset tarjoavat ja hallinnoivat kaikentyyppisiä luottamusmiehiä, mukaan lukien seuraavat:

Elävä luottamus ja testamenttilahastot

• Luottamuksellinen luottamus ja peruuttamattomat luottamusmiehet
• Henkivakuutusrahastojen toissijaiset arvot
• Charitable trusts Luottamukselliset trustit
• QTIP trusts
• Pätevöity henkilökohtaiset asuinpaikkakunnat
• Siviilisäädökset
• Elinkeinonharjoittajat
• Eläkevakuutustoiminnan tilit, kuten IRAs ja pätevyyssuunnitelmat (Lisätietoja trustsista, lue
• Pick The Perfect Trust
• .)
• kiinteän omaisuuden selvitysprosessi mukaan luettuna omaisuuden arvostus, dispersio ja uudelleenjako, velan ja kulujen maksaminen, kiinteistöveron palauttamisvalmistelu, läheisesti pidettyjen yritysten myynti ja kaikki muut tarvittavat tehtävät, jotka liittyvät kuolleen luovuttajan tai asiakkaan omaisuuteen. Luottamusyhtiöt pääsevät usein myös tekemään yhteistyötä asiakkaidensa perillisten kanssa tarjoamalla samat palvelutarpeet kiinteistönvälittäjien vastaanottajille kuin luovuttajalle. Yritysten luottamuspalvelut Yritysten luottamuspalvelut voivat tarjota apua sekä yritysten velkojen liikkeeseenlaskuun että hallinnointiin jakamalla korkotulot yhtiö sitoutuu joukkovelkakirjojen haltijoihin ja varmistaa, että liikkeeseenlaskija noudattaa joukkovelkakirjalainan sopimuksia.

Miksi käyttää luotettavaa yritystä?
Luottamusyritykset voivat tarjota asiakkaille runsaasti palveluja yhdestä kätevästä keskitetystä paikasta. He säästävät asiakkaidensa aikaa ja vaivaa poistamalla tarvetta koordinoida rahoitusvaroja ja tietoja välittäjien, rahoitussuunnittelijoiden, veroneuvojien, veroneuvojien ja asianajajien välillä. Luottamusyhtiöt ottavat myös täyden luottamusvastuun asiakkaidensa taloudellisesta hyvinvoinnista, mikä takaa sen, että asiakkaiden etua aina pidetään jokaisessa palvelussa ja tapahtumassa. Kuluttajat, jotka haluavat sitoutua luottamusyhtiön palveluihin, on monia paikallisia yhteisöjä, joista valita. Lähes kaikki suuret pankit ja säästökoneet tarjoavat luottamuspalveluja erillisen osaston kautta. Useimmat asiakkaat, jotka haluavat palkata luottamusyritystä, on kuitenkin yleensä täytettävä tietyt taloudelliset vaatimukset; esimerkiksi luottamus voi edellyttää, että asiakkaalla on vähintään 500 000 dollarin nettovarallisuus. Johtopäätös

Luottamusyritykset tarjoavat laajan valikoiman palveluita, jotka ulottuvat luottamuksesta ja sijoitushallinnosta kokonaisvaltaisiin varallisuudenhoitopalveluihin, kuten veroihin valmistelu, veroneuvonta ja taloussuunnittelu.Kuluttajat, jotka etsivät "yhden luukun" lähestymistapaa rahoitusasioiden hoitoon, luottamusyhtiöt voivat olla täydellinen ratkaisu.