Suurin osa rekisteröityneistä sijoitusneuvojista (RIA) hallinnoi vähemmän kuin 150 miljoonaa dollaria . Näistä pienemmistä yrityksistä on huolimatta määrästä vain 10 prosenttia RIA-kanavan varoista, jättäen ne paljon jäljessä kilpailuun suuria varainhoitajia vastaan ​​sekä mittakaavassa että resursseissa. Niille RIA: ta, jotka haluavat kasvaa, on järkeviä ja tehokkaita tapoja tehdä niin. Niihin kuuluu kolme yksinkertaista vaihetta: uusien asiakkaiden voittaminen, uusien työntekijöiden palkkaaminen ja investoiminen uuteen teknologiaan.

- <->

Niissä pienyrityksissä, joissa on viisi tai vähemmän työntekijöitä, kasvuprosessi voidaan täyttää hyötysuhteeseen ja mittakaavaan liittyviin haasteisiin Fidelity 2014 RIA -indeksointitutkimuksen mukaan. Tämä johtuu siitä, että näiden yritysten on tasapainotettava liiketoimintaansa kasvattaen samalla edelleen asiakkaidensa palvelua. Jotta nämä yritykset voisivat vastata näihin haasteisiin, Fidelity Institutional Wealth Services toi mukanaan monia pieniä RIA: ta osallistuakseen yhteistyöhön. Huippukokouksessa ilmeni, että laajentumiseen sitoutuneilla yrityksillä oli myös pitkän aikavälin näkemys liiketoiminnastaan. He etsivät tapoja houkutella uusia asiakkaita sekä lahjakkaita taloudellisia neuvonantajia yritykseen.

Miten etsiä uusia asiakkaita?

Tietenkin jokainen RIA, joka haluaa kasvaa, tarvitsee löytää lisää asiakkaita.

Mutta yksinkertaisesti uusien asiakkaiden tuominen ei riitä. RIA: n tulisi määrittää kohdekohtainen asiakasprofiili ja sitten jatkaa selkeästi näiden asiakkaiden jälkeen. Fidelityn tutkimuksen mukaan ne yritykset, jotka ovat 25%: n kasvun, tuottavuuden ja kannattavuuden kannalta korkeammalla osalla asiakkaista, jotka kuuluvat tavoiteasiakkaiden profiiliin. Samanaikaisesti nämä yritykset pystyivät myös pitämään kiinni keskeisistä vahvuuksistaan. Pienille yrityksille on tärkeää keskittyä siihen, millaisia ​​asiakkaita he voivat palvella hyvin ja miten he tarjoavat palvelua. Tämä on myös hyvä tapa tuottaa vertaisviestejä, jotka voivat kestää pitkällä aikavälillä. (Lisätietoja: 5 Usher-palvelua uusissa asiakkaissa ja Miten saat viittaajat .)

RIA: n palkkaaminen

On aina ollut haaste houkutella alan parhaita neuvonantajia, ja tämä koskee myös suuria ja pieniä yrityksiä. Itse asiassa Fidelityn vuoden 2014 rekrytoinnin uudelleen määrittelemättömän tutkimuksen mukaan 95% yrityksistä palkkaa kasvun tukemiseksi ja 85% näkee huipputason lahjonnan rekrytoinnin yhtenä pelokkaimmista haasteistaan. Pienemmille RIA-hankkeille - joista useimmilla on viisi tai vähemmän työntekijöitä - on muita vaikeuksia parhaiden kykyjen löytämisessä. Pk-yritysten päämiehet eivät ole vain vaikeuksissa löytämään aikaa palkata suurta lahjakkuutta, mutta heillä on myös vaikeuksia kilpailla suurempien yritysten kanssa, joilla on rekrytointiohjelmia.(Lisätietoja: Miten kouluttaa uutta rahoitusneuvojasi .)

Näiden ongelmien ratkaisemiseksi neuvoa-antavien yritysten on palattava pitkän aikavälin visioon yrityksestään ja heidän on näytettävä tulevaisuuden lahjakkuus, että on olemassa suunnitelma heidän kasvulle yrityksessä. Kaikki RIA: t haluavat nähdä kasvupotentiaalin - erityisesti nuoremmat - joten yritysten johtajat pitävät tämän mielessä ja pystyvät osoittamaan mahdollisia uusia palkkioita, että heidät hoidetaan yrityksen sisällä ja että heillä on selvä kasvu. . Hyödyntäminen teknologialla

Paras tapa parantaa tehokkuutta ja laajuutta on hyödyntää parasta teknologiaa siellä. (Lisätietoja:

Rahoitusneuvojat haastavat trendit .) Tämän päivän sijoittajien kysyntä on usein tiedonvälitystä, liikkuvuutta ja mahdollisuutta tehdä yhteistyötä RIA: nsa kanssa. ( ja Miten tekniikka auttaa talousneuvojia .)

Bottom Line

Pienemmät RIA-asut, jotka haluavat kasvaa pitäisi olla pitkäaikainen tavoite ja menetelmä uusien asiakkaiden, uuden henkilöstön ja uuden henkilöstön hankkimiseen sekä uuden teknologian investointiin ja hyödyntämiseen. He kilpailevat suuryritysten kanssa ja kaikki resurssit ja kulttuuri, joilla he ovat valmiita houkuttelemaan parhaita lahjakkuuksia, joten heidän pitäisi emuloida heitä mahdollisimman paljon tarjoamaan ehdokkaille vakuuttava tulevaisuuden visio. (Lisätietoja: Mikä Robo-neuvonantaja on parasta rahoitusneuvojalle? )