Yrityssitoumusrahastot sijoittavat yksityisen sektorin liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjoihin kehittyneissä ja kehittyvissä maissa. Tyypillinen yritysjoukkolaina on kiinteäkorvausvakuus, joka lupaa maksaa korkoa koko obligaation ja pääoman ehtona maturiteettina. Liikkeeseenlaskijasta riippuen yrityslainayhteys voi olla sijoitustoimintaa ja muuta kuin sijoitusluokkaa, mikä johtaa laajan valikoiman joukkovelkakirjojen tuottoa erilaisten maksukyvyttömyysriskien vuoksi.

Yksittäisten joukkovelkakirjojen valitseminen ja ostaminen voi vaatia aikaa ja merkittäviä transaktiokustannuksia. Sijoitusrahastot tarjoavat kätevästi sijoittajille mahdollisuuden saada alttiita kiinteäkorkoisille arvopapereille ilman laajaa tutkimusta. Historiallisesti sijoitusluokan yrityslainat ovat tarjottaneet tuottoa, joka vaihteli 3-5,5 prosentista viiden viime vuoden aikana. Investointien ulkopuoliset joukkovelkakirjalainat antavat tuoton, joka on 3 prosenttia korkeampi kuin sijoitusluokkien joukkovelkakirjalainojen.

Delaware Extended Duration Bond Fund -luokka C

Delawaren pitkäaikainen joukkovelkakirjalaina luokka C luotiin 15.9.1998, ja sitä hallinnoi ja neuvoo Delaware Investments, osa Macquarie-konsernia. DEECX sijoittaa vähintään 80% sen nettovarallisuudesta ja mahdollisista lainoista yrityslainoihin, joilla on pitkä kesto ja sijoitusluokitus. Viimeisen viiden vuoden aikana rahasto on tuottanut vuosittain keskimäärin 7,6 prosentin tuoton ja 7,7 prosentin vuotuisen keskihajonnan.

DEECX sijoittaa 77% varoistaan ​​yrityslainoihin, kun taas julkisyhteisöjen ja kunnallisten joukkovelkakirjalainojen osuus on 17% ja 2%. Rahaston osuudet on luokiteltu BBB- ja edellä Standard & Poor'sin tai Baa3: n ja edellä mainitun Moody'n luottoviraston kautta. DEECX: llä on 182 erilaista arvopaperia, ja sen viiden parhaan osakkeen osuus on noin 6,5%. Mukana on Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas ja Abbvie. Rahaston keskimääräinen kesto on 13,4 vuotta ja jäljessä 12 kuukauden tuotto 3,34%. Pitkän keston vuoksi rahasto on herkkä markkinakorkojen muutoksille.

Vuoden 2010 elokuusta lähtien DEECX: llä on Morningstarin viiden tähden luokitus ja sen kuluraportti on 1,71%. Rahastoon kohdistuu myös 1 prosentin takaisinkulutus. Tämä rahasto sopii parhaiten sijoittajille, jotka haluavat saada alttiiksi erittäin arvostetuille joukkovelkakirjalainoille, joilla on pitkäaikainen kesto ja joilla on suuri riskitoleranssi korkoriskille ja volatiliteetille.

Fidelity Corporate Bond Fund

Fidelity Corporate Bond -rahasto sijoittaa yli 80% varoistaan ​​investointitasoisiin ulkomaisiin ja kotimaisiin yrityslainoihin, joiden korkoriski on Barclays U.S. Credit Bond Indexin kaltainen. Viimeisten viiden vuoden aikana rahasto on osoittanut keskimäärin 5 vuodessa.76% ja keskihajonta 4,3%. Rahasto sijoittaa 90% salkustaan ​​yrityslainoihin, kun taas loput jaetaan valtion joukkovelkakirjalainojen ja käteisvarojen kesken. FCBFX: n viiden parhaan osakkeen osuus 8,3% rahaston salkusta on Fidelity Central Investment Portfolios, Verizon Communications, JP Morgan Chase, JP Morgan Chase Bank ja Barclays Bank.

Toisin kuin DEECX, tällä rahastolla on joukkovelkakirjalainoja, joiden maturiteetti on lyhyempi ja keskimääräinen kesto on 6,9 vuotta. Tästä syystä rahaston tuotot ovat vähemmän herkkiä korkojen muutoksille ja heikentävät volatiliteettia. Tämä on kuitenkin rahaston tuottamien hieman alhaisempien tuottojen kustannuksella.

FCBFX: llä on Morningstarin neljän tähden luokitus ja se käskee kuluraportin 0, 45% eikä kuormitusmaksua. Tämä rahasto sopii parhaiten sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa sijoitusluokittain yritysten joukkovelkakirjalainoihin lyhyemmällä aikavälillä ja pienemmällä herkkyydellä korkoriskiin.

Calvert Long-Term Income Fund -luokka A

Calvert Long-Term Income Fund -luokka A pyrkii maksimoimaan tuotot sijoittamalla Yhdysvaltain dollarimääräisiin yritys-, hallinto- ja kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin, joiden sijoitusluokka on luottokelpoinen. Viimeisten viiden vuoden aikana CLDAX on tuottanut vuosittain keskimäärin 5,9 prosentin tuoton ja keskimääräisen vuotuisen keskimääräisen poikkeaman 6, 49 prosenttia.

CLDAX: n osuus sijoitusrahastoista on jonkin verran alhaisempi yritysjoukkolainoihin verrattuna noin 54%. Loput kohdistetaan Yhdysvaltojen valtion obligaatioiden joukkoon, joiden yhteenlaskettu määrä on 31 prosenttia, arvopaperistetut velvoitteet, joiden osuus on 10 prosenttia ja joidenkin raha- ja kuntolainojen omistukset. Noin 16% rahaston varoista on sijoitettu yhdeksi Yhdysvaltain valtionvelaksi, joka erääntyy vuonna 2045. Muita merkittäviä osuuksia ovat Verizon Communicationsin, Goldman Sachsin, Citigroupin ja Morgan Stanleyn yrityslainat. CLDAX: n viiden parhaan osakkeen osuus on 25%. Rahaston keskimääräinen kesto on 12,9 vuotta, mikä tekee CLDAX: sta herkän koronmuutoksille.

Rahastolla on Morningstarin neljän tähden luokitus, jonka kulusuhde on 1. 25%. Tämän Calvert Long-Term -tuotto-rahaston osakkeiden osuudet ovat 3,35%. Rahasto soveltuu parhaiten sijoittajiin, jotka tarvitsevat yrityslainoihin kohdistuvia riskejä, mutta ovat huolissaan maksukyvyttömyysriskeistä ja haluavat pitää hallussaan Yhdysvaltain valtion velkakirjoja lieventääkseen riskejä.

Federated Bond Fund Class F -osuudet

Federated Bond Fund Class F -osuudet sijoittavat sijoitusluokkaan ja muihin kuin sijoitusluokkaisiin yrityslainoihin. Rahaston omistukset ovat erittäin keskittyneet yritysten joukkolainoihin, joissa on yli 90% määräraha, kun taas julkisyhteisöjen osuus on alle 5% rahaston omistuksista. Rahasto on tuottanut viiden vuoden keskimääräisen vuosituoton 5,17% ja viiden vuoden keskimääräisen vuotuisen keskihajonnan 3,9%.

Toisin kuin muut rahastot, ISHIX jakoi merkittävän osan salkustaan ​​korkean tuoton joukkovelkakirjalainoihin, joiden osuus oli 27 prosenttia. Sijoitusluokan obligaatiot muodostavat 71% rahaston salkusta. Rahaston keskimääräinen kesto on 5. 7 vuotta, joten se on vähemmän herkkä korkotasolle.Koska rahaston omistukset sisältävät spekulatiivisia arvopapereita, rahaston tuottoihin kohdistuu suurempi maksukyvyttömyysriski. Suotuisissa markkinaolosuhteissa rahasto voi kuitenkin ylittää sijoittajien sijoittajien sijoittajat.

Rahastolla on Morningstarin neljän tähden luokitus, jonka kulusuhde on 1,02%. Federated Bond Fund -yhtiön osakkeiden F-sarjassa on 1%: n takuupäämaksu. ISHIX sopii parhaiten sijoittajille, jotka haluavat altistua sijoitusluokituksille ja spekulatiivisille joukkovelkakirjalainoille, joilla voi olla korkeampi tuottoaste edullisten joukkolainojen markkinaolosuhteissa.

Lord Abbettin tulo A

Lord Abbettin tulo Rahasto sijoittaa sekä sijoitusluokkaisiin että korkean tuottoisiksi joukkovelkakirjalainoihin, mutta kiinnittämällä enemmän huomiota joukkovelkakirjalainoihin, jotka ovat alhaisemmalla tasolla sijoitusluokan spektrissä. Rahasto on osoittanut viiden vuoden keskimääräisen vuotuisen tuoton olevan 5,77% ja viiden vuoden vuotuinen keskimääräinen poikkeama 4,12%.

Rahasto jakaa noin 65% omistuksistaan ​​yrityslainoihin, kun taas arvopaperistetut korkoinstrumentit muodostavat 24% rahaston omistuksista. LAGVX: n arvopaperit, joiden BBB: n sijoitusluokitus on alhaisin, ovat 54%: n osuudet ja spekulatiiviset arvopaperit rahaston salkussa ovat noin 20%. Rahaston keskimääräinen kesto on 5. 59 vuotta.

LAGVX: n Morningstar-luokitus on neljän tähden luokiteltu ja komentokustannus on 0, 78%. Rahasto myös veloittaa takuumaksua 2,5%. LAGVX sopii parhaiten sijoittajille, jotka haluavat monipuolistaa salkkua korkean tuoton joukkovelkakirjalainoilla keskittymällä sijoitustason joukkovelkakirjoihin, joilla on BBB: n luottoluokitus.