Sijoittajan elinkaaren viimeinen vaihe (vaiheet) on menojen / lahjoittamisen vaihe, jonka aikana varallisuus kertyy monien vuosien säästämisen ja sijoittamisen yhteydessä jaetaan lopulta omistajalle ja / tai hänen edunsaajille. Tämän vaiheen aikana pääoman säilyttäminen on tärkeintä, vaikka investoiminen kasvuun on edelleen kriittinen - vaikkakin vähemmän tärkeä - palapeli.
Toisin kuin aikaisemmissa vaiheissa, joissa investointi tiettyyn päämäärään oli ensisijainen huolenaihe, menojen / lahjoituksen vaiheessa painotetaan oman vaurauden säilyttämistä tulonlisäyksinä ja viime kädessä sen siirtämisen tuleville sukupolville. Kiinteistöjen suunnittelu, hyväntekeväisyyslahjoitus ja lahjoitus ovat kaikki esillä menojen / lahjoitusvaiheen aikana.
Käytännöllisesti katsoen kulutus / lahjoitusvaihe on vaikeinta navigoida, sillä markkinoiden heilahtelut, korkotason muutokset, inflaatio, verolainsäädäntömuutokset ja monet muut potentiaaliset uhkatekijät voivat heittää apinavaimen jopa parhaisiin suunnitelmiin. Koska sellainen, vaikka yksi olisi voinut luistella tee-se-itse lähestymistapa aikana kertymä vaiheessa ja konsolidointivaiheet, etsiä apua toimivaltaisten asianajajien, kirjanpitäjät ja maksu vain rahoituksen suunnittelijat on kriittinen varmistaakseen hyvän strategian. (Lisätietoja tästä on luvussa Hyppäämällä koettelemuskustannuksiin ja lahjoittamalla eläkkeelle jääneet varat hyväntekeväisyyteen.)
Tätä kysymystä vastasi Justin Bynum
Mitä tapahtuu Yhdysvaltain dollariin kaupan vajeen aikana?
Oppivat, mitä Yhdysvaltojen dollariin tapahtuu kauppavajeiden aikana. Kauppavajeet tapahtuvat, kun tuonti ylittää viennin johtavat ulkomaalaiset keräämään USA: n dollareita.
Ovat välittömästi välittömästi kuluksi kirjattuja varoja tai ne poistetaan / poistetaan hyödykkeen koko elinkaaren aikana?
Ymmärtää eron pääoman ja liiketoiminnan kulujen välillä ja selvittää, onko pääomaa yleensä kirjattu kuluksi vai onko se poistettu.
Mitä riskin uudelleenhinnoittelun aikana tapahtuu?
Voimakkaiden sonnien markkinoilla markkinoiden yleinen optimistinen tunne voi usein johtaa huonoihin arvioihin siitä riskitasosta, johon sijoitus voi olla. Valitettavasti markkinoiden korjaamisen jälkeen sijoittajat ymmärtävät usein, että he ovat altistuneet riskeille tietyissä investoinneissa kuin alun perin odotettiin.