a:

Kassavirran käsite viittaa liiketoimintaan liittyvään rahamäärään sekä menojen kattamiseen tarvittavaan rahamäärään. Rahanhallinta ei ole puoliväliin liittyvä, joten jokaisen onnistuneen yrityksen omistajan ensisijainen huolenaihe on varmistaa, että käteisvaroina kulloinkin kohta täyttää tai ylittää tarpeen. Koska ansaitut mutta vielä kerätyt tulot eivät ole velan maksamisessa, esimerkiksi rahavirran hallinta tehokkaasti optimaalisen likviditeetin ylläpitämiseksi on ensiarvoisen tärkeää kaikenkokoisille yrityksille. Yrityksen kasvaessa talousarvio kuitenkin muuttuu nopeasti monimutkaisemmaksi.

Rahavirta ei ole pelkkä synonyymi tulos ennen korkoja, veroja, poistoja ja poistoja (EBITDA). Asianmukainen kassavirran hallinta tarkoittaa kaikkien varojen ja menojen seurantaa. Tähän sisältyvät tulot, arvopaperit ja toissijaiset tulovirrat sekä kaikki laskut, velat, verot, yleiskustannukset ja toimintakulut sekä kertaluonteiset tai harvinaiset ostokset, kuten uudet laitteet. Useita työkaluja on kehitetty auttamaan liiketoiminnan omistajia hallitsemaan kassavirtaa ottamatta kokopäivätilintarkastajia.

Jotkut alustat ovat saatavilla ilmaiseksi verkossa tai osana muita ohjelmistopaketteja. Yksinkertaisten tarpeiden mukaan Microsoft Office -tuoteperhe sisältää rahaa hallinnointimallit, jotka ovat Microsoft Excelin kanssa yhteensopivia. Google-dokumentit tarjoavat ilmaisen laskentataulukon, joka voidaan jakaa Google Apps -tilin kautta. Nämä työkalut ovat suhteellisen helppokäyttöisiä ja antavat ratkaisevan näkemyksen liiketoiminnan kassavirrasta, mutta sinun on todennäköisesti tehtävä joitain räätälöityjä ominaisuuksia, jotta voit luoda ulkoasun, joka palvelee sinua parhaiten. Tällaiset mallit ovat todennäköisesti hyödyllisimpiä uusille yrittäjille tai niille, joiden toiminta pysyy suhteellisen pienenä.

Intuitin QuickBooks-ohjelmiston mukana toimitettu kassavirtojen hallintatyökalu on usein markkinoiden suosituin työkalu. Koska ohjelmisto on suunniteltu erityisesti yritystaloudelle, se sopii erinomaisesti monenlaisiin liiketoimintatyyppeihin, joissa tarvitaan vähän säätöjä. QuickBooks on suunniteltu seuraamaan palkanlaskentaa muun menon mukaan. Koska eri yrityksillä on erilaiset palkanlaskentaohjelmat, QuickBooksin rahavirtojen hallintatyökalu mahdollistaa ennusteita useille eri aikaväleille. Muut alustat rajoitetaan usein oletusviikoittain tai kuukausittain.

Useat itsenäiset käyttöympäristöt mahdollistavat mukautetun lähestymistavan. Näitä sovelluksia ei ole otettu suoraan yrityksesi kirjanpito-ohjelmistoon, joten päivitykset on tehtävä manuaalisesti tai ne on siirrettävä laskentataulukosta. Sekä Pulse- että Master PlanGurulla on korkeatasoiset kassavirranhallintatyökalut.Molemmat tarjoavat ennusteita useille aikakehyksille sekä useita kaavioita, kaavioita ja yksityiskohtaisia ​​analyyseja. Tarvitset kuitenkin yrityksen hallinnan perusteet ja sinun tulisi tuntea yrityksesi ainutlaatuiset rahavirrat ennen kuin hyppää monimutkaisemmille alustoille. Master PlanGuru on erityisen kehittynyt sovellus, jota ei ole helppo käyttää. Yritys, joka tarvitsee tällaisen kehittyneen työkalun, tarvitsee todennäköisesti myös omistettu kirjanpitäjä.