a:

Yksi Basel III -sopimuksen tärkeimmistä pääomavaatimuksista oli pankkisektorin liiallinen vipuvaikutus. Tätä tarkoitusta varten pankkirahoituksella tarkoitetaan pankin ei-riskipainotettujen varojen ja sen kokonaisrahoituksen osuutta. Basel III -standardin mukaan ensisijaisen pääoman on oltava vähintään 3 prosenttia ei-riskipainotetuista omaisuuseristä. Keskuspankki lisäsi kahdeksan ainutlaatuisen rahoituslaitoksen vähimmäisvastuun suhdetta 6 prosenttiin.

Basel-komitea päätti uusista vipuvoimamittauksista ja -vaatimuksista, koska se katsottiin "täydentäväksi riskipohjaisesta pääomarakenteesta" ja takaa sekä taseen ulkopuolisen että taseen ulkopuolisen vipuvaikutuksen laajan ja riittävän talteenoton "

Systemaattisesti tärkeät rahoituslaitokset

Baselin komitea otti käyttöön uuden lainsäädännön, jolla pyritään kohdentamaan ja rajoittamaan niin sanottujen järjestelmällisesti merkittävien rahoituslaitosten toimintaa. Nämä ovat klassisia liian suuria epäonnistuneita pankkeja, vain maailmanlaajuisesti.

Yhdysvalloissa tällaiset pankit ovat alttiina stressitestille ja ylimääräisille säännöille. Fed kaksinkertaisti kahdeksan SIFI: n pääomavaatimukset ja vipuvaikutusmaksut: JP Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley ja Bank of New York Mellon.

Basel III -standardien käyttöönotto

Basel III: n vipuvaikutusvaatimukset on esitetty useassa vaiheessa. Ensimmäinen vaihe liittyi pankkitason raportointiin valvojille ja sääntelyviranomaisille tammikuussa 2013. Nämä raportit muodostavat yhtenäiset komponenttien mittaukset asianomaisten laitosten kesken.

Vipuosuuksien julkistamista koskeva toinen vaihe asetettiin tammikuulle 2015. Kahdessa myöhemmässä vaiheessa, joista toinen on vuonna 2017 ja toinen vuonna 2018, määräytyy kaikki tarvittavat kalibroinnit tai poikkeukset.