Sijoitusrahasto voi olla monimutkainen. On helppo menettää alas tietyn tiedon kanin, varsinkin uusille sijoittajille, jotka eivät yksinkertaisesti tiedä mistä aloittaa. Monet sijoittajat valitsevat passiivisesti luottamuksen varoihinsa talousneuvojalle tai jättävät heidät 401 (k) suunnitelmaansa. Vaikka neuvonantajat ovat hyödyllisiä ja usein korvaamattomia kumppaneita taloudellisen matkan aikana, parhaimmilla sijoittajilla on ainakin vähäinen osa omia investointejaan - ja tämä ei välttämättä edellytä massiivisten ja huonosti järjestettyjen laskentataulukoiden käyttöä.

Rahasto-osuustilasto sallii jopa vihreimmän sijoittajan olevan tietoinen ja ajan tasalla rahastonsa tärkeimmistä tosiasioista. Yksinkertaisella muotoilulla ja keskittymällä helpoasti sulavaan dataan nämä pienet tietopaketit ovat täydellinen lähtöpaikka arka tai tuntemattomalle sijoittajalle.

Mikä on sijoitusrahasto -esite?

Rahasto-osuussarjat ovat kolmen sivun perusasiakirja, joka antaa yleiskuvan sijoitusrahastosta. Potentiaalisille sijoittajille tämä on tarpeellinen ja helppokäyttöinen raportti ennen lukemista syvemmälle.

"Se on loistava lähtökohta arvioitaessa investointeja", kertoi WWK Wealth Advisoren CFP Roger Whitney.

Tiedotuslomake antaa sinulle seuraavat tiedot:

• Palkkiot: Ennen rahaston ostamista sinun on analysoitava, mihin maksuihin se liittyy, mukaan lukien rahaston hoitajan maksama maksu. Hyvät tuotot voidaan helposti hävittää korkeilla maksuilla. (Lisätietoja: Lopeta korkeiden sijoitusrahastopalkkioiden maksaminen .)

• Riskinarviointi: Tietolomake osoittaa, kuinka riskialtista rahasto on. Ikäsi ja muut omistukset riippuen rahasto voi olla liian riskialtti tai liian tulokeskeinen sinulle.

• Palautukset: Tietolomake näyttää rahaston tulokset viimeisten 10 vuoden aikana. Tämä on tärkeää tietää, ennen kuin ostat rahaston, koska se antaa tilannekuva rahaston historiasta ja nykyisestä liikeradasta.

Nämä tiedot löytyvät rahaston verkkosivuilta. Voit myös soittaa ja pyytää kopion lähettämistä sinulle.

Miksi minun pitäisi lukea se?

Nämä tietosivut ovat luettavissa keskimääräisen sijoittajan lukemana, joten sinun ei tarvitse investoida paljon tai taloudellisia tietoja ymmärtääkseen, mitä katselet. Asiakirjassa selvennetään lyhyesti kyseisen rahaston etuja ja haittoja.

Jos valitset investoinnin, kannattaa tutustua siihen huolellisesti. Tämä oli usein korkea järjestys ennen kuin tiedotuslehdet muuttuivat normaaliksi, mutta näinä päivinä on jopa kaikkein tietämättömän sijoittajan helppo olla tietoinen. Suuri osa tästä yksinkertaisuudesta tulee helposti ymmärrettävästä kielestä ja huolellisesti raken- netusta muotoilusta. (Lisätietoja: Sijoitusrahasto: Sijoitusrahastotaulukon lukeminen .)

"Se on tavallisesti hajonnut yksinkertaisesti ymmärrettäväksi verbiageiksi ja kaavioiksi, joita voidaan usein tarkastella yhdellä silmäyksellä", sanoo vaatimustenmukaisuuden analyytikko John Schneider.Joten mitä olet lukenut tietolomakkeen ja olet varma ostopäätöksestänne? Älä hypätä aseen juuri, Schneider sanoo.

Rahastoesitteessä on myös rahastoesite, joka sisältää yksityiskohtaisempia tietoja tositteista. Schneiderin mukaan jokainen, joka päättää ostaa rahasto, pitäisi lukea myös esitteen. Tässä neuvonantaja voi tulla kätevästi. Vaikka jokainen sijoittaja voi pystyä selvittämään sijoitusrahastojen perustietokannan, neuvonantaja voi auttaa sinua etsimään rahastoesitteen saadakseen itsellesi luotettavan sijoituksen.

Bottom Line

Sinun ei tarvitse olla markkinoiden ylellinen pysytellä päällimmäisenä, miten sijoitusrahastot tekevät. Vaikka aina on aika ja paikka hakea ammatillista ohjausta, kuka tahansa, joka haluaa investoida osaansa elämästä, täytyy alkaa oppia jossain. Sijoitusrahastoesite on hyvä paikka aloittaa.

Lue nämä helposti sulavat tietoarkit ja ota mukavasti se, että tällainen lyhyt leikkaus voi tarjota niin paljon mielenrauhaa. (Lisätietoja: Sijoitusrahasto: Perustietoa opetusohjelmasta .)