a:

ZZZZ Best oli Barry Jay Minkowin aloittanut yritys, joka väitti olevan mattopesuyritys. Itse asiassa Ponzi-ohjelmassa hän käytti erilaisia ​​taloudellisia petoksia rikastuttaakseen itseään. Tässä prosessissa oli useita ensisijaisia ​​taloudellisia rikoksia.

Tarkista kiteytys

Minkow osallistui erilaisiin järjestelmiin niin, että hän oli taloudellisesti järkevä. Näihin kuuluvat tarkistuskiteytys ja petollisten luottokorttimaksujen suorittaminen. Tarkastuskynnysjärjestelmä koski Minkowin keräämistä rahoilla käyttämällä sopimustyönä saatavaa myyntisaatavaa ja vaihtelevaa rahaa eri pankkien kautta.

Petolliset lainaukset

Piilottivat väärennettyjä asiakirjoja ja toimittivat yhteistyössä ystävän kanssa valehtelemaan eri pankeille vakuuttaakseen heidät, että hänen yrityksensä oli mukana vakuutuksen restauroinnissa. Tämä vakuutteli pankit tarjoamaan hänelle lukuisia lainoja, joita hän käytti ZZZZin laajentamiseen. Hän torjui pankit, koska vakuutusten restaurointi ei ollut olematonta.

Minkow valehteli myös ZZZZ: n taloudellisesta terveydestä, sillä yhtiön kirjanpidosta ilmeni, että vilpillisen vakuutuksen restaurointiliiketoiminnan osuus oli 86% yrityksen liiketoiminnasta.

Torjuttu lista Nasdaq

Minkow listasi yhtiön Nasdaqissa vuonna 1986 käyttäen vääriä taloudellisia tietoja ja säilytti 53% osakkeista. Hänen tavoitteena oli kasvattaa 15 miljoonaa dollaria. Kun tilintarkastajat lähtivät tarkastelemaan vakuutuskorjaustoimintaa ennen listausta, Minkow vuokrasi toimistot nimenomaan heidän tarkastaakseen, ettei heillä ollut muuta yhteyttä liiketoimintaan.

petoksen löytäminen

ZZZZin vilpilliset toiminnot paljastivat Los Angeles Times, joka julkaisi artikkelin, jossa kerrottiin, että Minkow suoritti vilpillisiä luottokorttimaksuja 72 000 dollarin arvosta. Yhtiön osakkeet romahtivat ja kun Minkow erosi, ZZZZ Bestin uusi hallitus teki sisäisen tutkimuksen ja vahvisti petoksen väitteet. Hallitus haastoi Minkowia varastamasta 23 miljoonaa dollaria yrityksestä.

vankeusrangaistus

Minkowia syytettiin vuonna 1988 useista epäluotettavuudesta, kuten salakuuntelu, arvopaperipörssi, rahanpesu, pankkien petokset, kavallukset, veronkierto, postivakuutukset ja luottokorttipetokset. Hänet syytettiin kaikista syytteistä ja tuomittiin 25 vuoden vankilaan maaliskuussa 1989.