Luotettujen ystävien tai perheenjäsenten viitteet voivat auttaa sinua löytämään rahoitussuunnittelijan; kuitenkin pidä mielessä, että ystäväsi taloudelliset tilanteet ja tavoitteet voivat poiketa sinun, ja siksi suunnittelijat eivät välttämättä ole parhaiten sopivia sinulle.
Sertifioitu rahoitussuunnittelija (CFP) laatii rahoitussuunnittelijat ja ylläpitää online-luetteloa sertifioiduista rahoitussuunnittelijoista sen CFP Board of Standards -verkkosivustolla. Voit etsiä sertifioidun rahoitussuunnittelija ja tarkistaa niiden tilan käyttämällä Etsi CFP-ammattilaisen hakukenttää, joka etsii kaupunkia, valtiota tai postinumeroa. Voit myös etsiä lisäämällä lisätietoja:
- Erikoistumisalueet
-
Kielet
-
Nimi
-
Toinen vaihtoehto on löytää - <->
- Sijoitustallenne
Certified Public Accountant, joka on saanut Personal Financial Specialist -hyväksynnän (CPA / PFS) American Institute of Certified Public Accounts -työkalusta. CPA / PFS: n löytämiseksi voit vierailla Yhdysvaltain Institute of CPAs -verkkosivustolla, valitse "Julkinen" ja valitse avattavasta valikosta "Etsi CPA". Tästä voit valita linkin "Personal Finance Specialists (PFS)" -kohdasta, johon voit napsauttaa "Etsi CPA / PFS".
Voit etsiä rekisteröityä taloudellista suunnittelijaa, jonka on vahvistanut rekisteröity taloudellinen suunnittelijainstituutti (RFPI), etsimällä RFPI-sivustolla; voit hakea maittain (USA, Kanada ja monet muut), kaupunki, valtio, erikoisuus, nimi tai yritys.
Käytätkö ystäväsi suositusta tai käytät jotain edellä mainituista verkkosivustoista taloudellisen suunnittelijan etsimiseksi, on tärkeää kysyä mahdollisia suunnittelijaasi koskevia kysymyksiä, kuten
- Mitkä ovat sinun valtakirja ja kokemuksesi?
-
Miten saat korvauksen?
-
Onko sinulla asiantuntemusta?
-
Mitä palveluja tarjoat?
- Voinko nähdä viitteitä muista asiakkaista?
Ihannetapauksessa sinulla on kestävä ja hyödyllinen suhde rahoitussuunnittelijasi kanssa, joten on suositeltavaa esittää kysymyksiä ja haastatella useita suunnittelijoita ennen päätösten tekemistä.
Missä internetissä voin etsiä tiettyjen yritysten myyntihintoja?
Selvittää, mitä hinta-myynti-suhde on, kuinka sijoittajat voivat käyttää sitä vertailemaan eri toimialoilla toimivia yrityksiä ja mikä verkkosivusto tarjoaa hinta-myyntiosuuksia.
Miten voin etsiä keskimääräisiä pankkiirien hyväksyntätuottoja?
Selvittävät, mitä pankkiirien hyväksymismerkintä on, miten sitä käytetään yleisesti ja missä sijoittajat löytävät tietoja saatavilla olevista pankkiirien hyväksymistuloista.
Mistä voin etsiä maksuja, joista peritään investoinnit? Mitä maksuja kutsutaan?
Sijoituksista perittävät palkkiot ja kulut vaihtelevat. Palkkiot ovat yleensä riippuvaisia sijoitustyypistä ja sijoitusyhtiöstä, johon sijoitat. Tyypilliset investointien maksut ja kulut sisältävät, mutta eivät rajoitu niihin: hallintokulut, neuvontapalkkiot ja kuormamaksut (front-end ja back-end). Hallintokulut ovat päivittäisiä hallinnollisia tehtäviä, joita sijoitusjohtajan on tehtävä.