Sijoitusrahaston valinnassa sijoittajan on tehtävä lähes loputon määrä valintoja. Häiriöisempien päätösten joukossa on vaihtoehto valita rahasto, jolla on kasvuvaihtoehto, ja rahasto, jolla on osinko uudelleensijoittamisvaihtoehto. Jokaisella rahastolla on sen edut ja haitat, ja päättää, mikä on paremmin sopiva riippuu yksilöllisistä tarpeista ja olosuhteista sijoittajana.
Sijoitusrahaston kasvumahdollisuus tarkoittaa sitä, että rahastoon sijoittaja ei saa osingoista, joita sijoitusrahastojen varat voivat maksaa. Jotkut osakkeet maksavat säännöllisiä osinkoja, mutta valitsemalla kasvuvaihtoehto, sijoitusrahaston haltija antaa rahastoyhtiölle mahdollisuuden sijoittaa rahat, jotka muuten maksavat sijoittajalle osinkona. Tämä raha nostaa sijoitusrahaston nettoarvoa (NAV). Kasvuvaihtoehto ei ole hyvä sijoittajaa kohtaan, joka haluaa saada säännöllisesti käteispalkkioita investoinneistaan. Sijoittajalla on kuitenkin mahdollisuus maksimoida rahaston nettoarvopaperit ja myydä sijoitusrahastoja suurempaa myyntivoittoa samalla osamäärällä, jonka hän oli alun perin ostanut - koska kaikki osingot, jotka olisi maksettu, ovat jota rahastoyhtiö on käyttänyt investoimaan enemmän varastoihin ja kasvattamaan asiakkaiden rahaa. Tässä tapauksessa rahastoyhtiö ei saa enempää osakkeita, vaan hänen osuutensa rahastosta kasvaa arvoon.
Osinkojen uudelleeninvestointi on täysin erilainen. Osakkeita, jotka muutoin maksettaisiin rahaston sijoittajille, käytetään hankkimaan lisää rahasto-osuuksia. Rahaa ei myöskään makseta sijoittajalle, kun osingot maksetaan rahastoon kuuluvista osakkeista. Sen sijaan rahastojen hallinnoijat käyttävät rahaa automaattisesti rahasto-osuuksien hankkimiseen sijoittajien puolesta ja siirtämällä ne yksittäisten sijoittajien tileille. Rahasto-osuudenomistajat saavuttavat myyntivoiton myydessään osuuksiaan rahastosta, mikä osinkojen uudelleeninvestointioperaation tapauksessa todennäköisesti on enemmän rahasto-osuuksia kuin he alkavat.
Yksikään sijoitusrahasto ei ole täydellinen jokaiselle sijoittajalle. Siksi on niin paljon olemassa niin monta eri vaihtoehtoa. Kun sijoitat sijoitusrahastoon, on parasta tutkia kaikki rahaston tiedot, jotta sijoittaminen rahastoon ei riipu yksilöllisistä kasvu- tai käteisvastuista.
Robo-neuvoja ovat parempi vaihtoehto ammattimaisesti hallinnoituille rahastoille
Robo-neuvojat ovat tulevaisuuden aalto. Ne ovat ohjelmia, jotka tarjoavat monitasoisen sijoitussalkun hallinnan vähimmäismäärän ihmisen vuorovaikutuksessa.
Mikä on hyvä sijoitusrahasto sijoitusrahastoon?
Oppia rahastojen rahastojen vaihtuvuudesta ja miksi ihanteellinen suhde voi poiketa sijoitusrahaston tyypin ja sijoitustavoitteidesi mukaan.
Ovat luokan A sijoitusrahastoja parempi vaihtoehto pitkäaikaisille sijoituksille tai lyhytaikaisille sijoituksille?
Ymmärtävät, miksi A-osakkeet tekevät parempia pitkäaikaisia sijoituksia kuin lyhytaikaiset sijoitukset ja miten A-osakkeiden vuosikustannukset vertailevat muihin osakelajiin.