Pörssilistattuja varoja on nopeasti noussut yhdeksi suosituimmista sijoitustyypeistä sekä rahoitusneuvojien että yksittäisten sijoittajien kesken. Ne tarjoavat useita etuja perinteisiin avoimiin sijoitusrahastoihin verrattuna ja voivat lopulta ohittaa ne hallinnoitavien varojen suhteen. Monet rahoitusneuvojat ja rahanhoitajat käyttävät nyt näitä välineitä saavuttaakseen asiakkailleen erilaiset investointitavoitteet erittäin hyvillä tuloksilla. Ja miksi he ovat niin suosittuja neuvonantajien kanssa? Tässä on useita syitä, jotka osoittavat, kuinka he ovat ansainneet suosionsa.

Likviditeetti

Neuvonantajat, jotka haluavat nopeasti reagoida markkinoiden liikkeisiin, voivat ostaa ja myydä ETF: itä jälkimarkkinoilla kaupankäyntiaikoina. Tämä on paljon tehokkaampaa kuin avoimen rahasto-osuuden osakkeiden osto ja myynti kolmipäiväisen selvitysprosessin kanssa. Neuvonantajat voivat päästä tietylle ETF: lle ja poistaa sen useaan kertaan yhden päivän aikana (vaikka tämä ei tietenkään ole yhteinen strategia). He voivat myös asettaa pysähdys- ja pysäytysrajoituksia, myydä osakkeita lyhyillä ja myydä marginaaleilla. Mikään näistä asioista ei ole mahdollista perinteisten avointen varojen kanssa. Neuvonantajat voivat myös kaupankäynnin vaihtoehtoja monilla ETF: issä, joiden avulla he voivat suojata asiakkaidensa kantoja ja harjoittaa muita strategioita, kuten katettuja kutsukirjauksia, kuin ne voivat tuottaa asiakkaille lisätuloja. (Katso lisää: 5 Asiat Kaikki rahoitusneuvojat pitävät tietoa ETF: stä .)

Edullisuus

Neuvoa-antajat, jotka haluavat käyttää sijoitusrahoitusta asiakkaidensa sijoitustoiminnan tavoitteiden saavuttamiseen, saattavat olla haitallisia, kun he yrittävät käyttää perinteisiä avoimia rahastoja, jotka veloittavat myyntikuormitusta. Tämä on yksi ETF: n suurista eduista, koska niitä voi ostaa ja myydä pörsseissä samalla tavalla kuin mikä tahansa muu yksittäinen turvallisuus. Tämä tarkoittaa, että transaktiokustannukset ovat tavallisesti paljon pienemmät kuin kuormitusrahastoissa, varsinkin kun neuvonantaja käyttää aktiivista kaupankäyntistrategiaa. ETF: t ovat yleensä tyypillisesti paljon pienempiä vuositasolla suhteessa perinteisiin avoimiin rahastoihin. Jälkimmäisen ryhmän ennustetaan olevan keskimäärin alle 1,5%: n kulusuhde, ja jopa monissa kuormitusrahastoissa on vuosittain kuluja. ETF: t ovat kuitenkin usein kustannussuhteita, jotka ovat niinkin alhaiset kuin 0, 05% vuodessa. Tämä voi tehdä suuren eron sijoittajien saamasta tuotosta pidempään.

Verotustehokkuus

Tämä on toinen alue, jossa ETF: t tarjoavat merkittävän edun verrattuna perinteisiin varoihin. Suurin osa aktiivisesti hoidetuista sijoitusrahastoista vaaditaan käyttämään lähes kaikkia rahastoon kertyneitä myyntivoittoja viimeisen vuoden aikana osakkeenomistajille.Nämä myyntivoiton jakaumat tapahtuvat tyypillisesti marraskuun lopulla tai joulukuun alussa riippuen rahastosta, mutta ne voivat olla huomattavia monissa tapauksissa. Nämä jakaumat voidaan tehdä myös, jos rahasto-osuuden hinta on laskenut vuoden aikana, mikä lisää vahinkoa rahasto-osuudenomistajille, jotka omistavat osuutensa verotettavassa tilissä. ETF: t kuitenkin harvoin lähettävät asiakkailleen sisäisiä myyntivoittoja, joten omistuksille ei ole veroa, paitsi jos niitä myydään. Tämä antaa neuvonantajalle paljon enemmän määräysvaltaa myyntivoittojen määrään, jota asiakas saa vuoden aikana, ja voi usein johtaa nollaverolaskelmaan, kun ETF: itä pidetään tai ostetaan vuoden aikana ilman myyntiä. Ja vaikka ETF: n omistusosuus on selvitettävä tai muutettava, ne on usein jäsennelty siten, että korvaava liiketoimi on koodattu samankaltaiselta vaihdolta, joka ei synny pääoman lisäystä. . Täydellinen markkinoiden kattavuus

Neuvoo myös ETF: itä, koska ne kattavat lähes kaikki markkina-alueet, jotka ovat myös katettuja. (Lisätietoja:

ETF: t voivat olla verotuksellisia: perinteisiä avoimia varoja. Tämä tarjoaa asiakkaille laajemman monipuolistamisen tehokkaasti ja mahdollistaa asiakkaiden yksinkertaisen ostaa suuria markkinoiden osia ilman, että salkunhoitaja yrittää selviytyä jatkuvasti. On olemassa myös ETF: itä, jotka ovat käänteisiä tai vipuvaikutuksia (tai molempia), jotka voivat antaa neuvonantajille mahdollisuuden suojata asiakkaitaan markkinoilta tai niiden ulkopuolelta ilman, että heidän on suoraan käytettävä johdannaisia ​​tai muita erikoistuneita välineitä. Jotkut ETF: t voivat myös sijoittaa paljon enemmän raaka-aineisiin kuin perinteisiin avoimiin rahastoihin, joilla yleensä on huomattavia rajoituksia sellaisten jalometallien tai muiden hyödykkeiden määrälle, joita ne voivat suoraan ostaa rahastoon.

Bottom Line

ETF: t ovat suosittuja rahoitusalan neuvonantajien kanssa samoista syistä, että ne ovat suosittuja sijoittajien ja laitosten kannalta. Ne tarjoavat likviditeettiä, mukavuutta, monipuolistamista, täydellistä avoimuutta ja verotustehokkuutta alhaisin kustannuksin. Näitä varoja voidaan käyttää paremmin myös neuvoa-antajat, jotka noudattavat kurinalaisia ​​sijoitusstrategioita kuin asiakkaat, jotka voivat olla halukkaita ostamaan ja myymään niitä säännöllisesti maksuvalmiutensa takia. (Lisätietoja: Suosituimmat ETF-tiedot rahoitusneuvojalla .)