Teknologia-alan altistumista etsiville sijoittajille löytyy laaja joukko ETF: iä tai sijoitusrahastoja, joista valita. Luokassa on yli 50 ETF: tä ja yli kaksi kertaa enemmän sijoitusrahastoja.

Teknologiarahaston varoilla on laaja valikoima erilaisia ​​tuotteita ja palveluita tarjoavat yritykset, mukaan lukien Internet-palveluntarjoajat, verkkolaitteet ja -palvelujen tarjoajat, mobiililaitteiden valmistajat ja palveluntarjoajat, puolijohdevalmistajat ja ohjelmistotalot.

Tässä on vertailu kahden laajalti pidetyn indeksirahastoihin, Vanguard-rahastoon ja State Street Global Advisers -yhtiön ETF: ään.

Teknologian valitseminen sektori SPDR ETF

Teknologian valinta sektori SPDR ETF (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63. 63 + 0. 22% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) joka käynnistettiin State Street Global Advisersissa vuonna 1998. Se on maailmanlaajuisesti pidetyin teknologia-alan ETF, jonka kokonaisvarallisuus on 11 dollaria. 8 miljardia. Tämä ETF seuraa S & P Technology Select -sektori -indeksiä, S & P 500 -indeksin osajoukkoa, joka on suunniteltu peittelemään julkisen kaupankäynnin kohteena olevien yritysten yleistä suorituskykyä teknologiateollisuudessa. Rahasto käyttää replikointistrategiaa, joka sijoittaa samoihin osuuksiin ja samoihin osuuksiin kuin perustana oleva indeksi.

Ohjelmisto-ja IT-palveluyritykset hallitsevat salkkua, joka vastaa 42,5% varoista. Seuraavat yritykset ovat tietokoneissa, puhelimissa ja teknologialaitteissa ja sitten televiestintäpalveluyrityksissä. Rahasto omistaa enimmäkseen suurikokoiset varastot, jotka koostuvat yli 70 osakkeesta. Rahaston pääomaan kuuluvat Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0 39% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc 180. 17 + 0 70% Highstock 4. 2. 6 ), AT & T, Inc. (NYSE: T TAT & T Inc.32 86-132% Created with Highstock 4. 2. 6 (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ). Yhdessä näistä viidestä tilasta on 41. 15% koko salkusta. Salkun vaihtuvuusaste on alhainen 5%.

Tämän ETF: n kuluraportti on 0,14%, selvästi alle luokan 53,5%. Rahaston osinkotuotto on 1,85%.

Rahaston viisivuotinen keskimääräinen vuotuinen tuotto on 10. 99%, mikä on huomattavasti parempi kuin luokkaan keskimäärin 7. 68%. Morningstar laskee tämän ETF: n pieneksi riskinä, keskimääräistä enemmän.

Vanguard-tietotekniikka Idx Adm

Yksi yleisimmin pidetyistä teknologiasektorin sijoitusrahastoista on Vanguardin vuonna 2004 käynnistämä Vanguard Information Technology Idx Adm (VITAX), jossa on 8 dollaria.3 miljardia omaisuutta. Rahasto seuraa MSCI U.S. Investable Market Index / Information Technology 25/50, indeksi, joka koostuu pk-suurten korkojen varoista, jotka on valittu julkisen kaupankäynnin kohteena olevien tietotekniikkayritysten (performance-editori) kehittämiseksi. Tämä rahasto käyttää myös replikointimenetelmää, jolla on samat varastot samassa suhteessa kuin ne näkyvät taustalla olevassa indeksissä.

Rahaston salkku on paljon suurempi kuin State Street ETF, jossa on yhteensä yli 350 osaketta. Ylin tytäryhtiöt ovat kuitenkin täsmälleen samat, Apple, Microsoft ja Facebook, ja viiden parhaan yrityksen osuus on 40. 41% koko salkusta, hyvin lähellä ETF: n viiden parhaan osakkeen prosenttimäärää. Suurin osa rahaston omistuksista on alle 0,2% salkun sijoitetuista varoista. Salkun vaihtuvuusaste on erittäin alhainen vain 3 prosentilla.

Vanguardin tietotekniikan Idx Adm: n kustannussuhde on myös hyvin alhainen, 0, 1%, verrattuna kategorian keskiarvoon 1,46%. Rahaston osinkotuotto on 1,37%.

Viiden vuoden keskimääräinen vuotuinen tuotto on 10. 28%, mikä ylittää luokan keskiarvon 7. 14%. Morningstar laskee rahastoa tarjoamalla keskimääräistä korkeampaa tuottoa pienellä riskillä, samat arvot kuin ETF: ssä.

Edut ja haitat

ETF: t ja sijoitusrahastoilla on kullakin etunsa ja haittansa. ETF: iden kaupankäynti on helpompaa, koska ne käyvät kauppaa pörsseissä aivan kuten osakekannat, kun taas sijoitusrahastoja voi ostaa ja myydä päivän lopussa. Sijoitusrahastot tarjoavat etuna mahdollisuuden ostaa osakkeita ilman palkkioita. Molemmat rahastot antavat piensijoittajille etuja siitä, että he voivat ostaa pieniä osakkeita. ETF: t eivät tyypillisesti verotuksellisempia investointeja ole ottamatta huomioon veroa edistävissä tileissä olevia varoja. Niillä on myös yleensä huomattavasti pienempiä kulusuhteita kuin sijoitusrahastoissa, koska tässä tapauksessa luokkien keskimääräiset vertailut ovat 0, 53% vs. 1,46%.

Kahden rahaston valinnan vertailu

Näiden kahden erityisen varainhankinnan vertailu osoittaa, että ne ovat hyvin samankaltaisia ​​useimmiten, eikä rahastolla ole vahvaa etua verrattuna toisiinsa. Vanguardin tietotekniikan Idx Adm -rahasto saa pienen edun, koska sen alhaisempi kustannussuhde on 0,1% verrattuna ETF: n n. 14%: iin ja hieman alhaisempi salkunsiirto-suhde. Teknologianvalintasektori SPDR ETF: n viisivuotinen keskimääräinen vuotuinen tuotto on lähes täysi prosenttiyksikköä korkeampi, 10,99% verrattuna 10,28 prosenttiin ja ETF tarjoaa korkeamman osinkotuoton, 1,85% verrattuna 1,37 % Vanguard-rahastolle. Näiden kahden erityisen rahaston valinta riippuu todennäköisesti joko laajemmasta rahastosalkusta tai keskitetystä ETF-salkusta.