Päätös sijoitusstrategian sopeuttamisesta korkotason nousuun on tärkeä taloudellinen päätös. Selvitä, miten koron nousu tai pitkittynyt korotus vaikuttavat eri rahoitusvälineisiin sijoituskohteiden rinnalla oikeiden siirtymien tekemiseen. Seuraavat 10 sijoitusvaihtoehtoa korostavat suojatoimenpiteitä ja altistavat mahdollisuudet, jotka liittyvät nousevaan korkoympäristöön.

Salkun uudelleen tasapainottaminen

Salkun tasapainottaminen on keskeinen menetelmä sijoitusten suojaamiseksi koronnoususta. Kun koronnousu on väistämätöntä, sijoitussalkkuja muutetaan siten, että ne vaikuttavat sijoitusten tuottoihin. Samoin kuin ammattimaiset rahastojen johtajat jakavat määräajoin sijoituspääomaa taloudellisesti varautumaan markkinatalouteen ja taloudellisiin muutoksiin, yksityiset sijoittajat noudattavat samanlaisia ​​strategioita pääoman säilyttämisen, tulovakauden ja salkun arvostuksen varmistamiseksi.

Lyhytaikaiset joukkovelkakirjalainat

Lyhytaikaiset joukkovelkakirjalainat suojaavat korkotasoa vastaan ​​antamalla sijoituspääoman siirtyä uusille lyhytaikaisille joukkovelkakirjalainoille, joilla on korkeampi tuotto. Toisin sanoen, kun korot nousevat, lyhytaikainen joukkovelkakirjalainan sijoittaja ei ole loukussa alhaisilla hinnoilla. Institutionaalisten rahanhoitajien tarjoama laajuus ja asiantuntemus auttavat optimoimaan tämän lähestymistavan hyödyt.

Vaihtuvakorkoiset kysyntävelvoitteet

Vaihtuvakorkoiset kysyntävelvoitteet (VRDO) ovat hyvä vaihtoehto tai lisäys lyhytaikaisiin korkorahastoihin, koska ne sopeutuvat säännöllisesti korkojen nousuun. Toisin kuin Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), nämä joukkovelkakirjalainat suojaavat inflaatioltaan korkojen korotuksia vastaan, mikä takaa kiinteämmän korrelaation sijoitetun pääoman tuotosta. Nämä investoinnit ovat myös verovapautettuja, mikä hyödyttää eräitä korkeamman tuoton investoinneista aiheutuvia kustannuksia.

Yhdysvaltain dollari

Nouseva korkoympäristö pahentaa Yhdysvaltain dollarin arvoa. Tämä johtuu enemmän talouden kasvusta ja karkaistusta inflaatiosta. Monikansallisten yhtiöiden, jotka palauttavat pääoman takaisin Yhdysvaltoihin, ja sen jälkeen ostamasta kotimaisten yritysten osakkeita, joilla on vahva kasvu ja / tai tasaiset osingot, on yksi tapa investoida nousevaan dollariin. Dollarin indeksirahasto on toinen tapa hyödyntää korkoihin liittyvää valuuttakurssia.

Talletustalletustodistukset

Talletustodistukset (CD) tikkaat hyödyntävät korkojen nousua ja dollarin kassan kasvua. Kun valuutan arvo nousee, inflaatioon alttiimmat säästämisvälineet ovat houkuttelevampia.Lisäksi CD-tappio kaksinkertaistuu nousevilla hinnoilla kierrättämällä pääomaa uusiin CD-levyihin, kun tuotto ja valuutta-arvo nousevat.

Pankkikanta

Sijoittautuneiden rahoituslaitosten, kuten pankkien, osuudet tarjoavat toisen keinon korotusten korottamiseksi. Koska pankit hyötyvät hyvin nousevista koroista johtuen korkeammista luotonantotuloista ja korkeammista saannoista pysäköityyn pääomaan, investoinnit niiden osakkeisiin optimoivat salkun tasapainottamisen ja suojaavat muiden yritysvastuiden arvon laskua vastaan.

Kovan rahan lainaus

Luottotoiminta, kuten velkaantuneiden lainojen ja kovan rahalainan käyttö, hyödyttää riskiä ja pääoman kysyntää. Kun korot nousevat, pääoman aleneminen ja lainojen kysyntä kasvavat usein. Tämä asettaa palkkion lainanantotoiminnalle ja korkeamman riskipreemion vähemmän taloudellisesti vakaina lainanottajille. Jos kovan rahalainan näyttäminen vaikuttaa liian riskialttialta, vertaisvertailuun perustuvat luotot, strukturoidut yksityiset luotonannot ja uudelleenlaaditut institutionaaliset laina-tuotteet, kuten vipuvaikutteiset lainat, tarjoavat sopivia vaihtoehtoja.

Dollarin kustannusverotus

Koronvahinkosuojaa ei tarvitse rajoittaa rahoitusvälineisiin, koska myös sijoitusstrategiat auttavat. Esimerkiksi dollarin kustannuslaskennan (DCA) avulla sijoittajat voivat ostaa enemmän osakkeita käyttämällä samaa määräaikaista sijoitusta, kun hinnat laskevat. Tällä tavoin, kun olosuhteet muuttuvat tulevaisuudessa, on enemmän osakkeita hyötyä hinnankorotuksesta.

Keskiarvon keskiarvo

Arvojen keskiarvoistaminen on vaihtoehto DCA: lle, joka edelleen optimoi laskuja ja hintojen nousua. Tämä tekniikka sijoittaa enemmän pääomaa, kun varallisuushinnat laskevat ja vähemmän kuin hinnat nousevat. Arvonlaskennan avulla on mahdollista ostaa lisää omistusosuuksia, kun hinta on alhaisempi, mikä mahdollistaa suuremmat yksiköiden nettotulokset kuin DCA: lla. Jotta tämä menetelmä olisi tehokas, on välttämätöntä tietää rahoitusvälineen yleinen hintakehitys ajanjaksolla.

Päinvastaiset pörssirahasit

Päinvastaiset pörssikaupat (ETF) lisäävät arvoa markkinahintojen laskiessa. Johdannaisinstrumentit, joissa käänteiset ETF: t sijoittavat, mahdollistavat tämän. Kun korkotaso nousee, pääomamarkkinoihin liittyviin rahoitustuotteisiin kohdistuu alaspäin suuntautuva paine, mikä tekee käänteisestä ETF-sijoituksesta hyvän suojan negatiiviselle markkinakehitykselle korkojen nousulle.