Monet sijoittajat, kuten yleensäkin talous, ovat olleet elvytystilanteessa vuoden 2008 kaatumisesta. Kun talous näyttää nousevan, jopa ne, jotka haluavat palata sijoittavaan peliin, voivat tehdä niin huomattavaa vapinaa. Vaikka jokaiseen sijoitustyyppiin liittyy jokin tietty riski, varovaiset sijoittajat etsivät keinoja suojata salkkujaan seuraavan finanssikriisin tuhoilta milloin tahansa.

Sijoitusrahastot tarjoavat erityisesti useita tapoja investoida samalla kun rajoitat altistumista Yhdysvaltojen taloudelliselle myllerrykselle. Investoinneista ulkomaisiin joukkovelkakirjalainoihin ja Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoihin hyödyntäen merentakaisia ​​osakkeita ja erittäin lyhytaikaisia ​​velkapapereita on olemassa kahdeksan keskeistä strategiaa, joita voit käyttää riskien lieventämiseen ja sijoitusrahastojen investointien suojaamiseen seuraavalta kaatumiselta.

Valitse joukkovelkakirjalainat

Joukkovelkakirjalainoja pidetään perinteisesti yhtenä turvallisemmista sijoitusvälineistä, koska ne antavat pääoman takaisinmaksun ja takaavat korkotuotot vuosittain. Rahastosijoitusten suojaamiseksi taloudellisilta levottomuuksilta valtion liikkeeseen laskemat joukkovelkakirjalainat ovat jopa turvallisempia kuin yritysten velkakirjat. Vaikka markkinat saattavat kaatua ja taloudet voivat sukeltaa, todennäköisyys, että Yhdysvaltain hallitus julistaa konkurssin ja laiminlyö velvoitteensa joukkovelkakirjojen haltijoille, on pieni.

Samoin sijoittautuminen erittäin vakaan ulkomaisten hallitusten liikkeeseen laskemiin velkakirjalainoihin voi auttaa lieventämään amerikkalaisen kaatumisen riskiä. Vaikka Yhdysvaltojen talous epäilemättä vaikuttaa muiden maiden kansojen tilanteeseen, amerikkalaisen kaatumisen vaikutus ei todennäköisesti aiheuta suurimpia ensimmaisten maiden maksukyvytöntä. Pysy kaukana korkorahastoista, jotka sijoittavat riskialttiimpiin maihin, kuten Kreikkaan, koska ne aiheuttavat jonkin verran riskejä, joita voitaisiin välttää yksinkertaisesti "paikallisten ostajien" avulla. Voit suojata inflaatioriskiä korkojen nousuna, joten voit sijoittaa inflaatioon suojatuissa rahastoissa, jotka investoivat kotimaisiin ja ulkomaisiin joukkovelkakirjoihin, joissa inflaatiota vaihtuvat kuponkikorot.

Saada jonkin verran ulkomaanvaluuttaa

Ulkomaisten joukkovelkakirjalainojen lisäksi sijoitukset, jotka sijoittavat erittäin arvostettuihin ulkomaisiin yrityskantaihin, ovat myös hyvä tapa rajoittaa riskejä haihtuviin markkinoihin. Vaikka amerikkalainen kriisi voi ja jolla on kauaskantoisia vaikutuksia, vakaat, hyvin hallitut ulkomaiset yritykset eivät todennäköisesti kärsi kovinkaan paljon, jos USA: n markkinat sukeltavat. Itse asiassa jotkut ulkomaiset varastot saattavat todella saada arvoa, jos markkinat kaatuu ja sen U.S.-kilpailijat saavat vakavan osuman.

Vältä päästöoikeuksia

Yksi vuoden 2008 kriisin keskeisistä tekijöistä oli rahoitusalan väärinkäyttö.Vaikka vipuvaikutus voi olla erinomainen mekanismi, jonka ansiosta varat voivat tuottaa nopeampia voittoja, se myös lisää huomattavasti rahaston riskiä. Sijoitusrahastot ovat hyvin rajoitettuja niiden vipuvaikutusten osalta, joita ne voivat käyttää. Itse asiassa rahasto voi lainata enintään 33% sen kokonaisarvosta. Vaikka tämä on paljon pienempi kuin useimpien hedge-rahastojen käyttämä vipuvaikutus, se lisää kuitenkin todennäköisyyttä, että rahasto joutuisi maksukyvyttömäksi markkinoiden laskusuhdanteessa. Jos etsit tarpeettoman riskin poistamista, estä vipuvaikutusrahastoista ja muista velkaantuneista tuotteista.

Vähentää riskiä rahamarkkinarahastoilla

Rahamarkkinarahastoja pidetään laajalti yhtenä vakaimmista sijoitusrahastoista. Koska nämä varat sijoittavat vain U.S.-hallinnon tai erittäin suosittujen yhtiöiden liikkeeseen laskemiin lyhytaikaisiin velkoihin, oletusriski on uskomattoman alhainen. Tietenkin minimaalinen riski on tyypillisesti rajallinen tuotto, joten rahamarkkinarahastoja ei rakenneta vakavan vaurauden luomiseen. Ne voivat kuitenkin olla vähäriskisiä resursseja niille, jotka haluavat suojata mahdollisen kriisin.

Hyödynnä ei-syklisiä rahastoja

Vaikka osakemarkkinat on usein maalattu yhdeksi riskialttiimmista paikoista, joiden avulla rahat voidaan sijoittaa, suojellessasi sijoitusrahastoja taloudellisista myllerryksistä ei välttämättä tarvitse välttyä varastosta. On olemassa useita kantoja, joita kutsutaan ei-syklisiin kantoihin, jotka pysyvät suhteellisen vakaina karhumarkkinoilla, koska liikkeeseenlaskijat tarjoavat tarvitsemiaan tavaroita ja palveluita taloudesta riippumatta. Utilities-sektori on erinomainen esimerkki ei-syklisestä teollisuudesta, koska ihmiset tarvitsevat sähköä, kaasua ja vettä talouden toimimasta riippumatta. Alkoholi ja tupakka eivät ole välttämättä välttämättömiä myös alhaisilla markkinoilla, koska kuluttajat ovat halukkaita käyttämään rahaa näihin tuotteisiin, vaikka varat ovatkin tiukkoja.

Vaihtoehtoisten rahastojen käyttäminen monipuolistumisstrategiaan

Vuoden 2008 kriisin seurauksena sijoittajat etsivät uutta tapaa sijoittaa, mikä ei edellyttänyt tuottojen vastaavuutta niin läheisesti markkinoiden terveyteen. Uusia sijoitusrahastoja on kehitetty, nimeltään vaihtoehtoisia rahastoja, jotka hyödyntävät hedge-rahastoille normaalisti varattavia sijoitusstrategioita, kuten arbitraasin sijoittamista. Vaikka jotkin strategiat, kuten vipuvaikutus tai epälikvidejä arvopapereita, ei ole rakennettu salkun suojaamiseksi, nämä varat antavat sijoittajille mahdollisuuden pienentää riskiä pitämällä pitkiä ja lyhyitä positioita varastossa ja johdannaissopimuksissa. Kun markkinat säiliöt, nämä varat antavat osakkeenomistajille hyötyä laskusuhdanteesta panostamalla eri omaisuuden menestykseen ja epäonnistumiseen.

Levitä riskejä

Yksi sijoitusrahastopääoman tärkeimmistä eduista on se, että se tarjoaa automaattisesti huomattavan monipuolistumisen. Voit kuitenkin suojata rahastoinvestointeja seuraavasta finanssikriisistä ja monipuolistaa edelleen sijoittamalla eri tyyppisiin rahastoihin, kuten edellä mainittuihin, riskisi levittämiseen.

Stick It Out

Yksi tärkeimmistä syistä, joita sijoittajat menettivät niin paljon finanssikriisin aikana, olivat se, että kaikki paniikkiin tarttuneet tekivät kaikki sijoitukset välittömästi, mikä lisäsi rasitusta rahoitusjärjestelmään. Ne, jotka ratsastivat myrskyn ja jättivät sijoitukset paikoilleen, toipuivat yleensä ajan myötä kadonneesta. Jos olet taipuvainen lyhyemmän aikavälin investointistrategiaan, kriisi voi todella tarjota paljon mahdollisuuksia voittoon, mutta huomattava riski. Useimmat sijoitusrahastot on kuitenkin suunniteltu pitkäaikaisiksi investoinneiksi, joten jatka eteenpäin ja pidä niitä pitkällä aikavälillä.

Vaikka seuraava finanssikriisi osuu ensi vuonna, todennäköisyys siitä, että USA: n talous on ikuisesti tuhottu, on vähäistä. Jokaisella taloudella on ylä- ja alamäkiä, jotkut suuret ja jotkut pienet, mutta U.S. -markkinoiden yleinen suorituskyky ajan mittaan on nousussa. Tärkeintä, mitä voit tehdä suojatakseen sijoitusrahastoja taloudellisen vapaapadon tuhoilta, on syödä syvään henkeä ja odottamaan myrskyn kulkua.