Monille ihmisille sopivan taloudellisen neuvonantajan löytäminen voi olla pelottava tehtävä. Yleinen väärinkäsitys on se, että kaikki rahoitusalan neuvonantajat istuvat puhelimissaan ja tietokoneissaan liimattuihin pöytiin, ostavat ja myyvät tilauksia ja pyrkivät tekemään niin paljon rahaa kuin mahdollista. On joitain neuvonantajia, jotka saattavat noudattaa tätä kuvausta; kuitenkin on olemassa suuri joukko, joka on kehittänyt toimintatapojaan ja osallistunut kokonaisvaltaiseen lähestymistapaan, joka ei ole pelkästään investointeja vaan myös eläkkeelle, verotuksille, koulutuksen rahoitukselle, budjetoinnille ja vakuutuksille.

Lopulta, ennen kuin taloudellinen neuvonantaja voi valita, jokaisen on määritettävä ne rahoitusalueet, joissa hän tarvitsee apua. Tämä auttaa kaventamaan mahdollisia valintoja ja antaa yksilölle mahdollisuuden valita neuvoa, joka todennäköisimmin vastaa hänen tarpeitaan. Bostonissa on lukuisia taloudellisia neuvonantajia, joilla on monivuotinen kokemus ja osaamisalueet. Seuraavassa on kolme kaupungin parhaita rahoitusneuvonantajia, jotka perustuvat useisiin tekijöihin.

Raj Sharma

Raj Sharma on sijoitusten toimitusjohtaja ja myös Merrill Lynch Private Banking and Investment Groupin Sharma-ryhmän johtaja. Sharmalla on 26 vuoden kokemus omaisuudenhoidosta ja rahoitussuunnittelusta. Hän on saanut rahoitusta Osmanian yliopistosta Intiassa. Hänellä on myös massatekniikan maisterin tutkinto, joka on saatu Bostonin Emerson Collegessa. Sharma on Certified Investment Management Specialist (CIMS) ja se tunnustetaan jatkuvasti ja palkitaan yhdeksi 100 parhaan talouden neuvonantajasta maassa. Sharma tukee hänen asiantuntemustaan ​​säännöllisesti paikallisiin ja kansallisiin radio- ja televisio-ohjelmiin sekä internet- ja painotuotteisiin, mukaan lukien CNN, Barron's, Wall Street Journal ja Boston Magazine.

Lähes 38% Sharman asiakaskunnasta ovat korkean verkon arvoisia henkilöitä (HNWI); kuitenkin 25% hänen asiakkaistaan ​​ovat varoja jopa miljoonalla dollarilla. Sharma palvelee myös yrityksiä ja hyväntekeväisyysjärjestöjä, joissa molemmat ryhmät yhdistyvät muodostamaan lähes 30 prosenttia hänen asiakaskunnastaan ​​yhdistettynä. Korvaukset saadaan rahoitustuotteiden myynnistä saaduilla palkkioilla. Kaikilla palveluilla on kiinteä maksu ja ne toimitetaan tuntihintaan.

James Atwood

James Atwood on Merrill Lynchin Atwood-konsernin varallisuudenhoidon johtaja. Tämä ryhmä on yksi Merrill Lynchin ainoa täyden palvelun yksityispankkikonserni New England -alueella. Hän on työskennellyt Merrill Lynchissä 1980-luvun puolivälistä lähtien. Atwood, yhdessä hänen kanssaan työskentelevien neuvonantajien kanssa, valvoo varojen hallintaa pääasiassa HNWI: ille ja pienemmille omaisille.Atwood on merkittävä hänen keskittyessään kehittämään kestävää ja henkilökohtaista suhdetta asiakkaisiinsa. Hän soveltaa perusteellisia tekniikoita näiden suhteiden ja niihin kerättyjen tietojen perusteella. Atwoodilla on sekä FIN-sertifikaatit (Series 7 and 65 Financial Industry Regulatory Authority) että FINRA-sertifikaatit. Hänet on tunnustettu Barronin parhaista rahoitusneuvojaluetteloista ja Fortune Times FT 400: stä.

Jokaisen asiakkaan etujen mukaista on Atwoodin ensisijainen lähestymistapa. Hän ja hänen joukkuetoverinsa ovat erikoistuneet ja keskittyvät useisiin asiakkaiden alueisiin, mukaan lukien avoimen arkkitehtuurin sijoitustoiminnan hallinta, vaihtoehtoiset sijoitukset ja pääomasijoitusrahasto, raha / korkosijoitusten hallinta sekä kiinteistö- ja luottamussuunnittelu.

Peter Princi

Peter Princi on Morgan Stanleyn varallisuudenhoidon johtaja ja Princi Groupin johtava salkunhoitajohtaja. Hän on myös sertifioitu taloudellinen neuvonantaja ja CIMS. Princi on työskennellyt Morgan Stanleylle vuodesta 1997. Hän on saanut kandidaatin tutkinnon liiketoiminnasta ja rahoituksesta Wake Forestissa Pohjois-Carolinassa. Hän osallistui myös Philadelphian Wharton-kauppakorkeakouluun. Hänet on johdonmukaisesti sijoittunut Barronin parhaiden taloudellisten neuvonantajien joukkoon sekä kansallisesti että Massachusettsissa, ja hän on saanut Series 7, 31, 63 ja 65 sertifikaatit.

Peter Princi ja hänen tiiminsä keskittyvät vaurauteen ja salkunhoitoon suunnitella ja toteuttaa taloudellisia strategioita, jotka hyödyttävät asiakkaita loppuelämänsä ajan. Princi on tunnettu kyvystään pysyä markkinasuuntausten edessä tukemaan asiakkaita pääoman säilyttämisessä ja talonrakennuksessa. Hän uskoo asiakkaiden luottamuksen vahvistamiseen, taloudellisten ja elämän tavoitteiden määrittämiseen sekä resurssien ja palveluiden sopeuttamiseen asiakkaiden salkkujen ja varojen rakenteen.