Monet talousneuvonantajat näkevät voittomarginaalinsa jatkuvasti pienenevän robo-neuvonantajien lisääntyneen hinnoittelukilpailun ja kasvaneiden sääntöjen noudattamisesta aiheutuvien kustannusten vuoksi, jotka ovat pahentaneet osaston laatimaa uutta luottamusmääräystä työvoimasta aiemmin tänä vuonna. Tämä hintaruiskahtelu tuntuu kaikilla toimialojen tasoilla, itsenäisistä ammatinharjoittajista eläkkeisiin ja rahastojen hoitajiin, ja kaikki viittaukset osoittavat, että tämä suuntaus jatkuu lähitulevaisuudessa.

Tässä on kolme kriittistä tekijää, jotka voivat auttaa neuvonantajia ylläpitämään voittojaan ja kasvattamaan liiketoimintaansa. ) Kuluttajien kysyntä

Nykypäivän taloudelliset kuluttajat vaativat huipputeknologiaa, jonka avulla he voivat käyttää rahaaan ja seurata heidän tarpeitaan. (Lisätietoja:

Mitä BICE-Lite tarkoittaa neuvojille. salkkuja milloin tahansa tietokoneistaan, älypuhelimistaan ​​ja tabletteistaan. Neuvonantajien on säilytettävä vahva digitaalinen läsnäolo pysyäkseen kilpailun edellä. heidän on myös käytettävä sosiaalista mediaa heidän eduksi. Online-merkinnät esimerkiksi LinkedIn-sivustoilla saattavat painostaa nykyistä enemmän kuin muut etsintätavat, ja neuvojat, jotka pystyvät ansaitsemaan nämä asiakkaiden suositukset, voivat pitää itsensä kuljettajan istuimessa uusien yritysten syntymiseen.

Asiakkaille, jotka saavat tuotteita ja palveluita, jotka ovat heille todella tärkeitä, heikentää todennäköisesti maksuja tai heikkoa sijoitustoimintaa, mutta neuvojien on oltava valmiita perustelemaan maksut, jotka heiltä veloitetaan niiden asiakkaat ovat investointien kannalta merkityksettömiä. Vuosituhannen asiakkaiden houkutteleminen voi olla erityisen vaikeaa, koska tämä sukupolvi kasvoi subprime-asuntolainojen sulamisen ja suuren laman aikana. Monet heistä ovat skeptisiä taloussuunnittelijoista ja odottavat täydellistä avoimuutta heiltä ennen kuin he investoivat. Neuvonantajat voivat torjua tätä taipumusta yhdistämällä uusimmat digitaaliset työkalut ja ihmisen empatia ja päättely.

Vaatimustenmukaisuuskustannukset

Työministeriön uusi luottamusstandardi on ollut valtava vaikutus eläkesuunnitteluteollisuuteen, ja monet rahoitusneuvojat joutuvat muuttamaan liiketoimintamalliaan ja antamaan lisärahoitusta että ne ovat edelleen vaatimusten mukaisia. Mutta neuvonantajat voivat myös käyttää tätä muutosta tilaisuutena nostaa uusia asiakkaita, jotka voivat jättää neuvonantajia, jotka aiemmin täyttivät vain liiketoimiensa sopivuusstandardin. Monet yritykset voivat jäädä eteenpäin luomalla itsensä uudelleen omaksumaan luottamusstandardin ja tarjoamaan asiakkaille huippuluokan palveluita ja avoimuutta. Yritykset, jotka eivät toteuta tätä, saattavat joutua kilpailemaan uusien asiakkaiden kanssa. (Lisätietoja lukemisesta on: Kuinka ihmisen neuvonantajat voivat kilpailla Robo-neuvonantajien kanssa. )

Kilpailu

Robo-neuvonantajien tulo on viime vuosina yksi suurimmista rahoitusalan kehityksestä. Nämä automatisoidut alustat voivat tarjota kuluttajille perusinvestointien hallinnan murto-osa useimpien ihmisten neuvonantajien kustannuksista. Mutta niillä on joitain rajoituksia, ja monet neuvonantajat valitsevat käyttävänsä näitä ohjelmia omissa käytännöissään voidakseen tehokkaammin skaalata yritystään ja käyttää enemmän aikaa käsitellä liiketoiminnansa inhimillistä osaa. He käyttävät myös heitä erikoistuneempien tapahtumien tekemiseen, kuten optio-oikeuksien tai buy-sell-sopimusten tekemiseen. Monet neuvonantajat myös lisäävät asiakkailleen lisäpalveluja, kuten maksutonta rahoitussuunnitelmaa lisäarvon lisäämiseksi ja maksujen perustelemiseksi.

Bottom Line

Huolimatta lisääntyneestä kilpailusta ja vähenevästä voittomarginaalista on tänään valtava mahdollisuus taloudellisille neuvonantajille, jotka ovat halukkaita sopeutumaan uuteen paradigmiin kasvattaa yritystään ja ylläpitää niiden pohjapiirrokset. Neuvoa-antavat, jotka omaksuvat sosiaalisen median ja digitaalisen teknologian ja luovat erillisen brändin, joka ilmentää heidän filosofiansa, voivat menestyä nykypäivän markkinoilla. Ne, jotka pystyvät vähentämään kustannuksia poistamalla päällekkäiset palvelut, joita he voivat maksaa, voivat myös lisätä voittojaan. (Lisätietoja lukemisesta on: Robo-Tarjoajat kehottavat päivitettyihin SEC-asetuksiin. )