Rahoitussuunnittelun nopeasti muuttuva ympäristö on johtanut monet rahoitusneuvojat etsimään uusia tapoja tarjota asiakkailleen jälkimarkkinakelpoisia arvoja. Robo-neuvonantajien ja muiden avaintekijöiden tulo on yhdistetty tekemään rahanhallinnasta entistä paremmin hyödynnettyä palvelua. Mutta yksi tärkeimmistä keinoista, joita monet niistä näyttävät unohtaneen, on vaikutusvaltaisten investointien alue. Tämäntyyppinen investointi on suunnattu asiakkaiden rahan käyttämiseen myönteisten vaikutusten aikaansaamiseksi hyvälle, mikä ylittää yksinkertaisen tuoton. Vaikutusinvestoinnit voivat olla uusi merkittävä liike taloushallinnon toimialalla, ja neuvonantajien on päästävä vetoautoon tämän uuden lähestymistavan avulla.

-> ->

Investointi suurempaan hyvään

Global Impact Investing Network määrittelee vaikutusten sijoittamisen seuraavasti: "Vaikutusinvestoinnit ovat yrityksiin, organisaatioihin ja rahastoihin tehtyjä investointeja, joiden tarkoituksena on tuottaa mitattavissa olevia sosiaalisia ja ympäristövaikutuksia taloudellisen tuoton rinnalla. "Vaikutusinvestointeihin voivat kuulua kierrätysyritykset, sosiaalisesti vastuulliset lainanantajat ja muut samankaltaiset yksiköt, jotka lopulta tarjoavat enemmän yhteiskuntaa kuin vain pääoman tuotto. Yritykset, jotka tarjoavat lainoja pienille yrityksille, joilla ei ole pääomaa pääomaa, yritykset, jotka torjuvat köyhyyttä tarjoamalla terveellisiä lounaita kouluille sisätiloissa sijaitsevissa tehtaissa ja valmistajissa, jotka tarjoavat halpaa ja turvallista sähkövoimaa kehitysmaille aurinkoydinten muodossa kuuluvat luottoriskien sijoittamiseen. (Lisätietoja: Sosiaalisesti vastuullisen sijoittamisen arvo .)

Impactinvestointiyritykset voivat kuulua sekä voittoa tavoittelemattomiin yrityksiin, jotka haluavat erityisesti tuotteidensa tai palveluidensa kohdata yhteiskunnallista tilaa, kuten köyhyyttä tai epätasa-arvoa, ja myös yrittäviä voittoa tavoittelemattomia järjestöjä, joilla on tuloja ja tulot. Vaikutusinvestoinnit ulottuvat kaikkiin omaisuusluokkiin ja talouden sektoreihin, eikä sillä myöskään ole maantieteellisiä rajoja. Jotkut alat, joilla vaikutusinvestointeja voidaan löytää, ovat yhteisökehitys, pienyritysten rahoitus, koulutus, terveys, luonnonvarat ja kestävä energia.

Vaikutusinvestoinnit tekevät sosiaalisesti vastuullisen sijoittamisen lähestymistavan askeleen eteenpäin. kun taas jälkimmäinen investointimuoto kattaa vain yritykset, jotka harjoittavat tiettyjä toimintoja, kuten alkoholia, pornografiaa tai tupakkaa, vaikuttavat investoimalla ennakoivasti yrityksiä, jotka keskittyvät nimenomaan yhteiskunnan myönteiseen vaikuttamiseen jollakin tavalla. Vaikutusinvestointien esittelyssä Case-säätiö antoi esimerkkejä vaikuttiyrityksistä, kuten: (Lisätietoja:

Vaikutusinvestointi: Ero ja voitto .) Revolution Foods - Tämä B-yhtiö tarjoaa yli miljoona terveellistä, ravitsemuksellisesti tasapainoista lounasta, joka on valmistettu luonnollisista ainesosista K-12-koululaisille koko maassa. Ja se tekee niin hinnat, jotka vastaavat muita koulun lounasvalintoja tänään. Sen yhteiskunnallisiin vaikutuksiin kuuluvat yhteisökehitys, ruoan turvallisuus ja lasten terveydentilan kehitys. Jotkut merkittävistä sijoittajista ovat Kellogg Company, Catamount Investors ja DBL Investment Partners.

• Greyston Bakery - Tämä yritys ylläpitää kestävää leipomotuotteita ja palkkaa työntekijöitä, jotka on palkattu riippumatta heidän taustastaan, koulutustasostaan ​​tai aiemmasta työhistoriastaan. Sen tavoitteet ovat yhteisökehitys ja tuottavuuden ja tulojen kasvu.
• Kalifornian Freshworks -rahasto - Tämä yritys on julkisen ja yksityisen sektorin välinen kumppanuus, joka on suunnattu ruokakauppojen tuomiseen alueille, joilla ei ole mitään. Se on nostanut yli 270 miljoonaa dollaria kohti tätä yritystä ja sen merkittävimmät sijoittajat ovat Capital Impact Partners ja Citibank.
• Progreso Financiero - Tämä CDFI-rahasto tarjoaa edullisia lainoja lainanottajille latinalaisamerikkalaisessa yhteisössä. Se on toimittanut yli miljardi dollaria lainoja ja pyrkii saamaan miljoona lainanottajaa vuoden 2016 loppuun mennessä. Merkittäviä sijoittajia ovat Greylock Partners ja Core Innovation Capital. Sen tärkeimmät yhteiskunnallisiin vaikutuksiin liittyvät tavoitteet ovat luottavainen luottojen saatavuus, yhteisökehitys ja tasa-arvo.
• Neuvonantajan rooli

Vaikutus keskittynyt salkunhoidon kysyntä kasvaa nopeasti. Silti monet neuvonantajat ovat näennäisesti jättäneet huomioimatta tämän kasvavan valikoiman salkunhankintoja. Tämä johtuu todennäköisesti osittain koulutuksen puutteesta, ja se voi olla osittain myös epäröivä sitoutua asiakkaiden rahoihin lähestymistapaan, joka voi tuottaa subpar-tuottoa.

. Mutta jotkut vertailut siitä, kuinka vaikutusinvestoinnit ovat suorittaneet suhteessa muihin kokonaisen markkinakehityksen aikana, paljastavat, että vaikutusinvestoinnit tosiasiassa tekivät parempi kuin niiden laajemmat vastapuolet. Vaikka menneisyytesi ei takaa tulevia tuloksia, nämä tiedot voivat auttaa neuvonantajia aloittamaan vuoropuhelun asiakkaidensa kanssa tästä investointiprosessista. Monet asiakkaat, jotka etsivät hyvä paikka sijoittaa rahansa, voivat houkutella mahdollisuutta käyttää rahaaan tekemään hyvää. Nuoremmat sijoittajat ja erityisesti naiset ovat ilmaisseet halunsa käyttää rahaaan tekemään enemmän kuin yksinkertaisesti tuottaa heille tuottoaste. Morgan Stanleyn äskettäin tekemä tutkimus osoittaa, että 84% naisista ja 76% Millennialsista etsii salkunhoitoa, joka keskittyy tarjoamaan suurempaa hyötyä.

Bottom Line

Vaikutusinvestointien termi on ollut vasta vuodesta 2008, mutta tämä nuoruusliike laajenee nopeasti yhdeksi yhdistyksiksi, konferensseiksi, foorumeiksi ja tutkimukseksi. Tämän kehityksen ansiosta sijoittajat ja neuvonantajat voivat saada konkreettisia voittoja yrityksiltä, ​​jotka ovat sitoutuneet tekemään konkreettista eroa yhteiskunnassa.

.

.